一、單項選擇題
1、在我國金融債券主要由()發(fā)行。
A、國家開發(fā)銀行
B、中央銀行
C、商業(yè)銀行
D、非銀行金融機構(gòu)
2、在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是()。
A、倫敦銀行同業(yè)拆借利率
B、紐約銀行同業(yè)拆借利率
C、香港銀行同業(yè)拆借利率
D、東京銀行同業(yè)拆借利率
3、間接融資同直接融資比較，其突出特點是()。
A、間接性
B、集中性
C、可逆性
D、比較靈活
4、專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場是()。
A、貨幣市場
B、資本市場
C、股票市場
D、證券投資市場
5、通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金變?yōu)榇箢~資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，這體現(xiàn)了金融市場的()。
A、優(yōu)化資源配置功能
B、財富投資和避險功能
C、資金融通集聚功能
D、調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能
6、下列屬于金融市場中交易中介的是()。
A、會計師事務(wù)所
B、證券評級機構(gòu)
C、投資顧問咨詢公司
D、證券交易所
7、在金融市場上，重要的資金供給者和需求者是()。
A、企業(yè)
B、中央銀行
C、金融機構(gòu)
D、居民個人(家庭)
8、以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機制的總和是()。
A、貨幣市場
B、資本市場
C、金融市場
D、債券市場
9、貨幣市場具有()特征。
A、高流動性、高風(fēng)險
B、高流動性、低風(fēng)險
C、低流動性、低風(fēng)險
D、低流動性、高風(fēng)險
10、在直接融資中，通過發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的，這體現(xiàn)了直接融資的()特點。
A、直接性
B、分散性
C、差異性較小
D、部分不可逆性
11、下列不屬于資本市場的是()。
A、股票市場
B、中長期債券市場
C、商業(yè)票據(jù)市場
D、證券投資基金市場
12、一級市場上協(xié)助證券首次售出的重要金融機構(gòu)是()。
A、投資銀行
B、商業(yè)銀行
C、證券公司
D、中央銀行
13、把金融市場分為發(fā)行市場和流通市場的劃分標(biāo)準(zhǔn)是()。
A、金融交易的場地和空間
B、金融工具發(fā)行和流通的特征
C、交易期限
D、資金融資方式
14、無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別就是()。
A、交易場所不固定，分散交易
B、交易的種類多
C、交易范圍比較廣
D、交易時間相對較長
15、()是指金融市場的交易對象，也就是通常所說的金融工具。
A、金融市場客體
B、金融市場主體
C、金融市場中介
D、金融市場監(jiān)管機構(gòu)
16、()是資金融通活動的重要中介機構(gòu)，是資金需求者和供給者之間的紐帶。
A、政府機構(gòu)
B、企業(yè)
C、金融機構(gòu)
D、中央銀行
17、金融市場的特點不包括()。
A、市場商品的特殊性
B、市場交易價格的一致性
C、市場交易活動的集中性
D、交易主體角色固定性
二、多項選擇題
1、股票市場具有的功能包括()。
A、價格發(fā)現(xiàn)功能
B、積聚資本功能
C、資本轉(zhuǎn)讓功能
D、資本轉(zhuǎn)化功能
E、股票定價功能
2、根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為()。
A、政府債券
B、公募債券
C、金融債券
D、公司債券
E、私募債券
3、關(guān)于流通市場與發(fā)行市場的關(guān)系說法正確的有()。
A、流通市場與發(fā)行市場既相互依存，又相互制約
B、發(fā)行市場所提供的證券及其發(fā)行的種類、數(shù)量與方式?jīng)Q定著流通市場上流通證券的規(guī)模、結(jié)構(gòu)與速度
C、流通市場作為證券買賣的場所，對發(fā)行市場起著積極的推動作用
D、流通市場上的證券供求狀況與價格水平等都將有力地影響著發(fā)行市場上證券的發(fā)行
E、沒有流通市場，證券發(fā)行不可能順利進(jìn)行，發(fā)行市場也難以為繼，擴大發(fā)行則更不可能
4、下列屬于中國人民銀行的職責(zé)的有()。
A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策
B、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場
C、防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險
D、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
E、經(jīng)理國庫
5、一般而言，直接融資市場上的融資方式具有的特征包括()。
A、直接性
B、分散性
C、差異性較小
D、部分不可逆性
E、相對較強的自主性
6、下列屬于銀監(jiān)會的職責(zé)的有()。
A、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理
B、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
C、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管
D、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查
E、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理
7、金融市場的構(gòu)成要素主要包括()。
A、主體
B、客體
C、中介
D、監(jiān)管機構(gòu)
E、行政機關(guān)
8、關(guān)于金融市場的含義，下列說法正確的有()。
A、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形“場所”
B、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的無形“場所”
C、它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”
D、它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系
E、它包含了金融資產(chǎn)的交易機制，以及交易后的清算和結(jié)算機制
三、判斷題
1、交易所債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分。()
對
錯
2、我國的貼現(xiàn)債券可視為零息債券。()
對
錯
3、相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較低，風(fēng)險性也相對較大。()
對
錯
4、金融市場中，典型的有形市場是交易所。()
對
錯
5、金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”。()
對
錯
6、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于金融市場的服務(wù)中介。()
對
錯
7、居民通過存款方式將資金注入市場，屬于提供資金的直接方式。()
對
錯
8、金融市場的間接融資是通過銀行等金融中介實現(xiàn)的。()
對
錯
9、債券是一種有價證券，也被稱為固定收益證券。()
對
錯
10、商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券屬于直接融資。()
對
錯
11、在發(fā)行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程是公開進(jìn)行的。()
對
錯
12、金融市場上，有形市場和無形市場是完全分開的。()
對
錯
13、金融市場功能是指金融市場所有促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟運行的作用。()
對
錯
14、組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。()
對
錯
15、金融市場的中介大體分為兩類：交易中介和服務(wù)中介。()
對
錯
16、中央銀行通常通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金來平衡市場的資金情況。()
對
錯
17、企業(yè)通常通過銀行票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)證券化等形式融資。()
對
錯
18、金融市場的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介。()
對
錯
19、在金融市場上，市場交易主體角色并非固定的。()
對
錯
20、在金融市場上，實現(xiàn)資金融通一般有三種方式：直接融資、間接融資、混合融資。()
對
錯
一、單項選擇題
1、
【正確答案】A
【答案解析】
本題考查債券市場。金融債券是由銀行和非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的債券。在我國金融債券主要由國家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行。參見教材P90。
2、
【正確答案】A
【答案解析】
本題考查貨幣市場。在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率。參見教材P87。
3、
【正確答案】D
【答案解析】
本題考查直接融資市場和間接融資市場。間接融資同直接融資比較，其突出特點是比較靈活。參見教材P85。
4、
【正確答案】A
【答案解析】
本題考查貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場。參見教材P82。
5、
【正確答案】C
【答案解析】
本題考查金融市場功能。通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展，這體現(xiàn)了金融市場的資金融通集聚功能。參見教材P79、80。
6、
【正確答案】D
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。銀行、有價證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司屬于交易中介。參見教材P76。
7、
【正確答案】A
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。企業(yè)是金融市場運行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者。參見教材P75。
8、
【正確答案】C
【答案解析】
本題考查金融市場的概念。金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機制的總和。參見教材P74。
9、
【正確答案】B
【答案解析】
本題考查貨幣市場。貨幣市場具有高流動性、低風(fēng)險等特征，是重要的理財工具市場。參見教材P87。
10、
【正確答案】D
【答案解析】
本題考查直接融資市場和間接融資市場。部分不可逆性：在直接融資中，通過發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的。投資者無權(quán)中途要求退回股金，而只能到市場上去出售股票，股票只能夠在不同的投資者之間互相轉(zhuǎn)讓。參見教材P84。
11、
【正確答案】C
【答案解析】
本題考查貨幣市場和資本市場。資本市場包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場等。選項C屬于貨幣市場。參見教材P83。
12、
【正確答案】A
【答案解析】
本題考查發(fā)行市場和流通市場。投資銀行是一級市場上協(xié)助證券首次售出的重要金融機構(gòu)，它通過承銷證券，確保證券能夠按照某一價格銷售出去，之后再向公眾推銷這些證券。參見教材P82。
13、
【正確答案】B
【答案解析】
本題考查發(fā)行市場和流通市場。按照金融工具發(fā)行和流通特征，可分為發(fā)行市場和流通市場。參見教材P81。
14、
【正確答案】A
【答案解析】
本題考查有形市場和無形市場。無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別就是無固定的、集中的交易場所，交易是分散的。參見教材P81。
15、
【正確答案】A
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場客體是指金融市場的交易對象，也就是通常所說的金融工具。參見教材P76。
16、
【正確答案】C
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融機構(gòu)是資金融通活動的重要中介機構(gòu)，是資金需求者和供給者之間的紐帶。參見教材P76。
17、
【正確答案】D
【答案解析】
本題考查金融市場的特點。在金融市場上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應(yīng)者。企業(yè)的資金也有閑置的時候，這時它就成為資金的供應(yīng)者，家庭或個人也可能成為資金的需求者。參見教材P75。
二、多項選擇題
1、
【正確答案】BCDE
【答案解析】
本題考查股票市場。股票市場具有的功能即選項BCDE的內(nèi)容，選項A屬于債券市場的功能。參見教材P97。
2、
【正確答案】ACD
【答案解析】
本題考查債券市場。根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、公司債券等。參見教材P89。
3、
【正確答案】ABCDE
【答案解析】
本題考查發(fā)行市場和流通市場的關(guān)系。選項ABCDE說法都是正確的。參見教材P82。
4、
【正確答案】ABCDE
【答案解析】
本題考查中國人民銀行的職責(zé)。選項ABCDE都屬于中國人民銀行的職責(zé)。參見教材P76、77。
5、
【正確答案】ABDE
【答案解析】
本題考查直接融資市場和間接融資市場。選項C錯誤，直接融資差異性較大。參見教材P84。
6、
【正確答案】ABCDE
【答案解析】
本題考查銀監(jiān)會的職責(zé)。選項ABCDE都屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。參見教材P77、78。
7、
【正確答案】ABCD
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機構(gòu)。參見教材P75。
8、
【正確答案】CDE
【答案解析】
本題考查金融市場的概念。金融市場是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”;它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系;它包含了金融資產(chǎn)的交易機制，其中最重要的是價格(包括利率、匯率及各種證券的價格)機制，以及交易后的清算和結(jié)算機制。參見教材P74。
三、判斷題
1、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查債券市場。銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分，絕大多數(shù)的記賬式國債、政策性金融債以及企業(yè)類債券等均在銀行間市場發(fā)行并上市交易。參見教材P92。
2、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查債券市場。我國的一次還本付息債券可視為零息債券。參見教材P90。
3、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查直接融資市場和間接融資市場。相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風(fēng)險性也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強。參見教材P86。
4、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查有形市場和無形市場。典型的有形市場是交易所。參見教材P81。
5、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查金融市場功能。金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經(jīng)濟景氣度指標(biāo)的重要信號系統(tǒng)，它所反饋的宏觀經(jīng)濟運行方面的信息有利于政府部門及時制定和調(diào)整宏觀經(jīng)濟的政策。參見教材P80。
6、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券評級機構(gòu)屬于服務(wù)中介，證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于交易中介。參見教材P76。
7、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。居民通過存款方式將資金注入市場屬于間接方式提供資金。參見教材P76。
8、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查金融市場的概念。間接融資市場上，資金的盈缺轉(zhuǎn)移是通過銀行等金融中介實現(xiàn)的。參見教材P75。
9、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查債券市場。債券是一種有價證券，由于債券的利息一般在事先確定，所以債券也被稱為固定收益證券，同樣可以上市流通。參見教材P89。
10、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查直接融資市場和間接融資市場。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。參見教材P84。
11、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查發(fā)行市場和流通市場。在發(fā)行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程并不是公開進(jìn)行的。參見教材P82。
12、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查有形市場和無形市場。金融市場上，很多無形市場和有形市場是交叉疊合的。參見教材P81。
13、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查金融市場功能。金融市場功能是指金融市場所有促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟運行的作用。參見教材P79。
14、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查中國人民銀行的職責(zé)。組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測屬于中國人民銀行的職責(zé)。參見教材P76、77。
15、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場的中介大體分為兩類：交易中介和服務(wù)中介。參見教材P76。
16、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。中央銀行通常通過公開市場操作來平衡市場的資金情況，也通過調(diào)節(jié)利率的方式影響市場的利率水平。參見教材P76。
17、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。企業(yè)通常通過商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)證券化等形式融資。此外，企業(yè)也是重要的資金供給者，通過存款、回購以及基金等將資金注入金融市場。參見教材P75。
18、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機構(gòu)。參見教材P75
19、
【正確答案】對
【答案解析】
本題考查金融市場的特點。交易主體角色可變性。在金融市場上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應(yīng)者。企業(yè)的資金也有閑置的時候，這時它就成為資金的供應(yīng)者，家庭或個人也可能成為資金的需求者。參見教材P75。
20、
【正確答案】錯
【答案解析】
本題考查金融市場的概念。在金融市場上，實現(xiàn)資金融通一般有兩種方式：直接融資和間接融資。
