【考試目的】
通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，理財業(yè)務基本法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則及相關工作流程的了解程度，應考人員對常見理財產品、金融投資產品及金融市場的掌握程度；測查應考人員綜合運用本科目相關的金融知識、理論和工具開展產品銷售、客戶分類與需求分析、金融市場投資，合理、合法、合規(guī)地解決從事理財業(yè)務過程中遇到的各種實際問題的能力。
【考試內容】
一、個人理財
�。ㄒ唬┦煜�人理財業(yè)務的相關主體；
�。ǘ┱莆浙y行個人理財業(yè)務的分類；
�。ㄈ┝私饫碡攷煿ぷ髁鞒碳爸饕獌热荩�
�。ㄋ模┝私鈬鴥韧鈧�人理財業(yè)務的發(fā)展狀況；
�。ㄎ澹┝私饫碡攷煹年犖檠杆贁U張原因及職業(yè)特征；
�。┱莆绽碡攷煹膱�(zhí)業(yè)資格要求；
�。ㄆ撸┝私饫碡攷熕袚纳鐣熑�。
二、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)
�。ㄒ唬┝私庵袊姆审w系；
�。ǘ┱莆彰袷路申P系
�。ㄈ┱莆铡吨腥A人民共和國民法典》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；
�。ㄋ模┦煜ぁ秱�人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；
�。ㄎ澹┱莆浙y行銷售及代理銷售產品相關法律法規(guī)；
�。┝私鈧�人外匯業(yè)務涉及的法律法規(guī)；
（七）掌握金融消費者權益保護相關法律法規(guī)。
三、理財投資市場
�。ㄒ唬┱莆战鹑谑袌龅奶攸c、功能、分類及構成要素；
�。ǘ┱莆肇泿攀袌黾捌湓趥�人理財中的運用；
�。ㄈ┱莆諅袌黾捌湓趥�人理財中的運用；
�。ㄋ模┱莆展善笔袌黾捌湓趥�人理財中的運用；
�。ㄎ澹┱莆战鹑谘苌肥袌黾捌湓趥�人理財中的運用；
（六）掌握外匯市場及其在個人理財中的運用；
�。ㄆ撸┱莆毡ｋU市場及其在個人理財中的運用；
�。ò耍┦煜べF金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。
四、金融投資產品
�。ㄒ唬┱莆召Y管新規(guī)的主要內容；
（二）了解銀行代銷金融產品的分類及銷售原則；
�。ㄈ┱莆浙y行理財產品的分類、特點、風險及法律約束；
�。ㄋ模┦煜ゃy行理財子公司產品及相關法律約束；
�。ㄎ澹┱莆栈鸬奶攸c、分類、要素、風險及法律約束；
�。┱莆浙y行代理保險產品的分類、要素、風險及法律
約束；
�。ㄆ撸┱莆招磐挟a品、保險資產管理計劃、券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品等資產管理產品的主要業(yè)務類型、產品特征、風險、法律約束及投資注意事項；
�。ò耍┱莆諊鴤�、貴金屬及合伙制私募基金等金融投資產品的分類、要素、風險及法律約束。
五、客戶分類與需求分析
（一）熟悉理財師了解客戶需求的重要性及主要內容；
（二）熟悉客戶的分類方法及需求分析；
（三）掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系；
�。ㄋ模┱莆绽碡攷熈私饪蛻舻姆椒�。
六、理財規(guī)劃計算工具與方法
�。ㄒ唬┦煜へ泿艜r間價值及其影響因素；
�。ǘ┱莆肇泿艜r間價值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用；
（三）掌握規(guī)則現金流與不規(guī)則現金流的計算方法及運用；
�。ㄋ模┱莆諒屠c年金系數表的計算方法及運用；
�。ㄎ澹┝私庳攧沼嬎闫骱虴xcel在理財規(guī)劃中的使用；
�。┝私獠煌碡敼ぞ叩奶攸c及比較；
（七）掌握貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的運用。
七、理財師的工作流程和方法
�。ㄒ唬┦煜だ碡攷煹墓ぷ髁鞒蹋�
�。ǘ┦煜な占蛻粜畔⒌谋匾院图记�,以及客戶信息的分析方法；
（三）熟悉明確客戶理財目標的相關內容和原則；
�。ㄋ模┱莆绽碡斠�(guī)劃方案的內容及要點；
�。ㄎ澹┦煜だ碡斠�(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項；
�。┦煜ず罄m(xù)跟蹤服務的相關要點。
八、理財師金融服務技巧
（一）了解理財師的商務禮儀與溝通技巧；
（二）熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性；
�。ㄈ┝私饩�上溝通的技巧；
�。ㄋ模┝私饨鹑诋a品服務推薦流程與技巧。
九、個人理財業(yè)務相關的其他法律法規(guī)
掌握與個人理財業(yè)務相關的法律法規(guī)：
�。ㄒ唬┫嚓P法律：《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國信托法》《中華人民共和國個人所得稅法》等；
�。ǘ┫嚓P行政法規(guī)：《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定》《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》《個人外匯管理辦法》《個人外匯管理辦法實施細則》《保險資產管理產品管理暫行辦法》《證券期貨經營機構管理人中管理人（MOM）產品指引》《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》《中華人民共和國金銀管理條例》《理財公司理財產品流動性風險管理辦法》《理財公司內部控制管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）》《中國銀保監(jiān)會關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》《關于規(guī)范現金管理類理財產品管理有關事項的通知》《保險資產管理產品管理暫行辦法》《組合類保險資產管理產品實施細則》《債權投資計劃實施細則》《股權投資計劃實施細則》《私募投資基金監(jiān)督管理條例》《國家金融監(jiān)督管理總局關于商業(yè)銀行代理保險業(yè)務有關事項的通知》等。
本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于輔導教材內容。
如輔導教材內容與新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以新頒布的法律法規(guī)為準。
