第1題(單項選擇題)
下列四種理財計劃中，投資者的預期收益的是()
A.固定收益理財計劃B.最低收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃
正確答案：D,
第2題(單項選擇題)
可轉(zhuǎn)換債券持有人()
A.是發(fā)債公司的股東
B.定期從公司獲取股息
C.必須到期將債券轉(zhuǎn)換成股票
D.在可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票之前，可轉(zhuǎn)換債券持有人只享有利息，不能分享公司的分紅派息
正確答案：D,
第3題(單項選擇題)
下列不屬于基金管理人應履行的職責的是()
A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資
B.安全保管基金財產(chǎn)
C.辦理基金備案手續(xù)
D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利
正確答案：B,
第4題(單項選擇題)
下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風險的說法中，不正確的是()
A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風險的能力，可以將操作風險劃分為可規(guī)避的操作風險、可降低的操作風險、可緩釋的操作風險和應承擔的操作風險
B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險，總會有操作風險發(fā)生
C.商業(yè)銀行對于無法避免、降低、緩釋的搡作風險束手無策
D.商業(yè)銀行應為必須承擔的風險計提損失準備或分配資本金
正確答案：C,
第5題(單項選擇題)
對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標準的理財計劃，商業(yè)銀行()
A.不應銷售
B.應限量銷售
C.應擴大銷售以分散風險
D.應按原計劃銷售并更小心地經(jīng)營管理
正確答案：A,
第6題(單項選擇題)
下列關(guān)于年金的說法中，錯誤的是()
A.在每期期初發(fā)生的等額支付稱為預付年金
B.在每期期末發(fā)生的等額支付稱為普通年金
C.遞延年金是普通年金的特殊形式
D.如果遞延年金的第一次收付款的時間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應該是8
正確答案：D,
第7題(單項選擇題)
()通常指派風險管理委員會負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則。
A.董事會B.高級管理層
C.監(jiān)事會D.風險管理層
正確答案：A,
第8題(單項選擇題)
()是銀行從業(yè)人員制定個人財務規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標和期望是否合理以及完成個人財務規(guī)劃的可能性。
A.負債率B.財務信息
C.個人儲蓄D.財務認知
正確答案：B,
第9題(單項選擇題)
某銀行工作人員小陳發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則小陳()
A.威脅該同事要向上級和有關(guān)部門舉報，要求同事以后向其提供內(nèi)幕信息
B.不應越職過問，因為其他同事的行為應由有關(guān)部門監(jiān)管
C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告
D.為避免打草驚蛇，不事先提醒該同事，而是立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的不當行為
正確答案：C,
第10題(單項選擇題)
《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風險經(jīng)濟資本計量方法，其中不包括()
A.高級計量法B.標準法
C.基本指標法D.內(nèi)部評級法
正確答案：D,
第11題(單項選擇題)
在經(jīng)濟處于擴張階段時，個人和家庭應考慮減少配置的是()
A.股票型基金B(yǎng).儲蓄產(chǎn)品
C.房地產(chǎn)D.股票
正確答案：B,
第12題(單項選擇題)
某投資者投資的資產(chǎn)由2種增為50種，下列無法因這種做法而降低的風險是()
A.市場風險B.信用風險
C.財務風險D.經(jīng)營風險
正確答案：A,
第13題(單項選擇題)
假定期初本金為10萬元，復利計息，年利率為10%，5年后的終值為()
A.100000元B.150000元
C.161051元D.100001元
正確答案：C,
第14題(單項選擇題)
假如有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當前有一筆投資機會，年復利收益率為20%，則下列說法正確的是()
A.目前領(lǐng)取并進行投資更有利
B.3年后領(lǐng)取更有利
C.目前領(lǐng)取并進行投資和3年后領(lǐng)取沒有差別
D.無法比較何時領(lǐng)取更有利
正確答案：A,
第15題(單項選擇題)
下列關(guān)于投資者投資偏好的說法中，不正確的是()
A.溫和進取型投資者通常投資于開放式股票基金、大型藍籌股票等產(chǎn)品
B.非常保守型投資者通常選擇房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具
C.溫和保守型投資者通常選擇既保本又有較高收益機會的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品
D.非常進取型投資者通常選擇股票、期權(quán)、期貨、外匯、股權(quán)、藝術(shù)品等投資工具
正確答案：B,
第16題(單項選擇題)
某銀行新推出一項理財計劃，明確說明投資者可能面臨零收益的投資風險，但銀行保證于到期日或自動終止日向投資者支付100%本金。則據(jù)此推斷該理財計劃屬于()
A.保證收益理財計劃B.固定收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃
正確答案：C,
第17題(單項選擇題)
為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應當投資于()
A.創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng).對沖基金
C.成長型基金D.收入型基金
正確答案：D,
第18題(單項選擇題)
國庫券、定期存款和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的流動性由強到弱的正確排序是()
A.大額可轉(zhuǎn)讓存單定期〉國庫券〉定期存款
B.國庫券〉大額可轉(zhuǎn)讓定期存單〉定期存款
C.定期存款〉國庫券〉大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
D.國庫券〉定期存款〉大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
正確答案：B,
第19題(單項選擇題)
下列屬于利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()
A.利率B.股票
C.債券D.遠期利率合約
正確答案：C,
第20題(單項選擇題)
相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場，貨幣市場具有的特征是()
A.高風險、高收益B.高風險、低收益
C.低風險、高收益D.低風險、低收益
正確答案：D,
