第 1 題
債券收益的來(lái)源是（　）。
A.利息收入
B.本金價(jià)差
C.資本損益
D.市場(chǎng)利率價(jià)差
E.公司稅后利潤(rùn)
正確答案：A,B,C,

第 2 題
下列關(guān)于憑證式債券的說(shuō)法正確的是（�。�。
A.券面上印制票面金額
B.憑證式債券是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失
C.“憑證式國(guó)債首款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通
D.憑證式債券不可以提前兌付
E.憑證式國(guó)債的收益高于記賬式國(guó)債
正確答案：B,C,

第 3 題
政府債券與金融債券的不同表現(xiàn)在（　）。
A.政府債券被稱為“金邊債券”
B.政府債券比金融債券信用等級(jí)高
C.政府債券比金融債券的風(fēng)險(xiǎn)小
D.政府債券可以免稅，金融債券都是不可以免稅的
E.短期政府債券的流動(dòng)性好于長(zhǎng)期政府債券
正確答案：A,B,C,E,

第 4 題
下列說(shuō)法正確的是（�。�。
A.股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益
B.債券的直接收益取決于債券利率
C.債券的利率是不確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)大
D.基金主要投資于有價(jià)證券，能滿足那些不能直接參與股票、債券投資的個(gè)人和機(jī)構(gòu)的需要
E.國(guó)債不存在違約風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：A,B,D,

第 5 題
下列關(guān)于基金當(dāng)事人之間的關(guān)系說(shuō)法錯(cuò)誤的是（�。�。
A.基金持有人與管理人之間是所有者與經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系
B.基金持有人與托管人是相互制衡的關(guān)系
C.基金管理人和托管人是委托與受托的關(guān)系
D.基金托管人為商業(yè)銀行
E.以上說(shuō)法都正確
正確答案：B,C,D,E,

第 6 題
下列關(guān)于基金管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（　）。
A.基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)之外給付的
B.基金管理費(fèi)是按照月支付的
C.基金管理費(fèi)率的大小與基金規(guī)模成正比
D.基金管理費(fèi)率與風(fēng)險(xiǎn)成反比
E.基金管理費(fèi)率由商業(yè)銀行決定
正確答案：A,C,D,

第 7 題
證券投資基金的投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有（�。�。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
E.匯率風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：A,B,C,

第 8 題
某客戶計(jì)劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有（　）。
A.金幣
B.“紙黃金”
C.黃金遠(yuǎn)期買賣
D.黃金期貨
E.黃金基金
正確答案：A,B,D,E,

第 9 題
保險(xiǎn)的功能包括（�。�。
A.風(fēng)險(xiǎn)回避
B.實(shí)施補(bǔ)償
C.免稅效應(yīng)
D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
E.保值增值
正確答案：B,C,D,E,

第 10 題
普通股票股東享有的權(quán)利主要是（�。�。
A.公司重大決策的參與權(quán)
B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
C.選擇管理者
D.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的權(quán)利
E.請(qǐng)求召開臨時(shí)股東大會(huì)
正確答案：A,B,D,E,
第 11 題
證券投資基金的當(dāng)事人主要有（�。�。
A.基金持有人
B.基金托管人
C.基金發(fā)起人
D.基金管理人
E.基金代銷人
正確答案：A,B,D,

第 12 題
證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在（�。�。
A.投資者地位不同
B.經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
C.投資工具性質(zhì)不同
D.收益與風(fēng)險(xiǎn)不同
E.投資回收方式不同
正確答案：A,B,C,D,E,

第 13 題
客戶甲于2008年4月15日在中國(guó)銀行某網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)了由國(guó)泰基金管理有限公司發(fā)行的國(guó)泰金鹿保本基金。該證券投資基金的當(dāng)事人為（�。�。
A.客戶甲是基金持有人
B.國(guó)泰基金公司是基金管理人
C.中國(guó)銀行是基金管理人
D.中國(guó)銀行是基金托管人
E.國(guó)泰基金公司是基金托管人
正確答案：A,B,D,

第 14 題
信托關(guān)系人不包括（　）。
A.信托人
B.委托人
C.受托人
D.托管人
E.受益人
正確答案：A,D,

第 15 題
影響股票價(jià)格變動(dòng)的因素有（�。�。
A.供求關(guān)系
B.公司凈資產(chǎn)
C.公司的派息政策
D.國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)
E.股票分割
正確答案：A,B,C,D,E,

第 16 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
某基金的資產(chǎn)配置長(zhǎng)期維持在如下水平：股票75％、債券20％、現(xiàn)金5％，則基本上可以判斷，該基金是（�。�。
A.成長(zhǎng)型基金
B.股票型基金
C.平衡型基金
D.收入型基金
正確答案：B,

第 17 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
關(guān)于基金贖回費(fèi)的歸屬說(shuō)法正確的是（�。�。
A.是一種手續(xù)費(fèi)，全部歸銷售機(jī)構(gòu)
B.全部計(jì)人基金資產(chǎn)
C.部分作為手續(xù)費(fèi)，部分計(jì)人基金資產(chǎn)
D.由基金合同規(guī)定，可以全部作為手續(xù)費(fèi)，也可以全部計(jì)人基金資產(chǎn)
正確答案：D,

第 18 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
作為投資產(chǎn)品，（�。┝鲃�(dòng)性。
A.股票基金
B.房地產(chǎn)
C.貨幣基金
D.資金信托產(chǎn)品
正確答案：C,

第 19 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
某開放式基金的管理費(fèi)為1．0％，申購(gòu)費(fèi)1．0％，托管費(fèi)0．2％。某投資者以10000元現(xiàn)金申購(gòu)，如果當(dāng)日基金單位凈值為1．5元，則該投資者得到的基金份額是（�。�(保留兩位小數(shù))。
A.6666．67份
B.6587．62份
C.6600．66份
D.6523．16份
正確答案：C,

第 20 題
股票投資會(huì)使投資者承擔(dān)多種風(fēng)險(xiǎn)，其中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（�。�。
A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
E.貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：A,B,D,
第 21 題
下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較，正確的是（�。�。
A.金融債券是信用風(fēng)險(xiǎn)最小的債券
B.附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，實(shí)際上債券的價(jià)格變動(dòng)頻繁，所以債券是有風(fēng)險(xiǎn)的
C.長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具
D.債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)
E.投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場(chǎng)貼現(xiàn)．從而可能帶來(lái)一定損失，稱之為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：B,D,E,

第 22 題
以下證券中風(fēng)險(xiǎn)通常比政府債券高的金融工具是（�。�。
A.銀行定期存款
B.期貨
C.期權(quán)
D.股票
E.公司債券
正確答案：B,C,D,E,

第 23 題
商業(yè)銀行的客戶計(jì)劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有（　）。
A.條塊現(xiàn)貨
B.金幣
C.黃金基金
D.金礦
E.“紙黃金”
正確答案：A,B,C,E,

第 24 題
導(dǎo)致金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素包括（　）。
A.經(jīng)濟(jì)周期
B.交易對(duì)手信用狀況
C.金融市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r
D.道德因素
E.政治危機(jī)
正確答案：A,C,E,

第 25 題
債券的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于下列哪些因素?（　）
A.股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)率上漲
B.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的變動(dòng)
C.發(fā)行者的信用等級(jí)
D.市場(chǎng)利率的波動(dòng)性增強(qiáng)
E.流動(dòng)性因發(fā)行公司的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)狀況變化而發(fā)生變化
正確答案：B,C,D,E,

第 26 題
投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類包括（�。�。
A.出口信用保險(xiǎn)
B.萬(wàn)能保險(xiǎn)
C.投資連接型保險(xiǎn)
D.分紅保險(xiǎn)
E.收入補(bǔ)償保險(xiǎn)
正確答案：B,C,D,

第 27 題
推薦客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以實(shí)現(xiàn)客戶的哪些理財(cái)目標(biāo)?（　）
A.消除風(fēng)險(xiǎn)不確定性給個(gè)人和家庭帶來(lái)的憂慮
B.在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)可使客戶迅速恢復(fù)安定生活
C.使得客戶的消費(fèi)在一定時(shí)期內(nèi)盡量平穩(wěn)，避免大的波動(dòng)
D.通過(guò)合法的手段降低客戶的稅收負(fù)擔(dān)
E.實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的最快增值
正確答案：A,B,C,D,

第 28 題
理財(cái)產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率，關(guān)于此論點(diǎn)，下列論述正確的是（�。�。
A.理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征通常是一致的，高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)
B.理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性對(duì)其收益率的影響可以忽略 ．
C.股票基金分散了風(fēng)險(xiǎn)，所以無(wú)論何時(shí)，其收益率總是低于個(gè)股收益率
D.公司債券的預(yù)期收益率必然低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率
E.金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng)，在放大了投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也成倍地放大了預(yù)期收益率
正確答案：A,D,E,

第 29 題
下列關(guān)于儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況的描述，正確的是（�。�。
A.安全性和流動(dòng)性都比較高
B.適合風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)高、追求穩(wěn)定收益的理財(cái)客戶
C.浮動(dòng)利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)大于固定利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
D.浮動(dòng)利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)小于固定利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
E.由于通貨膨脹的存在，儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品的收益可能是負(fù)的
正確答案：A,B,E,

第 30 題
某理財(cái)客戶經(jīng)理在向客戶推薦債券產(chǎn)品時(shí)列舉了下列關(guān)于債券收益的論述，其中正確的是（�。�。
A.投資債券的收益有兩部分，分別是利息收入和價(jià)差收益
B.其他條件相同情況下，到期收益率高，則債券的價(jià)格也高
C.債券的投資風(fēng)險(xiǎn)高于銀行存款、低于股票
D.投資債券時(shí)，要想獲得高收益，不可避免地要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)
E.由于債券可以自由流通，所以債券的期限是無(wú)關(guān)緊要的因素
正確答案：A,C,D,