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【篇一】2020年監(jiān)理工程師考試?yán)碚摲ㄒ?guī)�？键c(diǎn)：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別

　　一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則

　　(一)風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)：(1)個(gè)別性。(2)主觀性：有人來完成的。風(fēng)險(xiǎn)本身是客觀存在，但風(fēng)險(xiǎn)識別是主觀行為。(3)復(fù)雜性。(4)不確定性：這一特點(diǎn)可以說是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)識別的原則：遵循以下原則：(1)由粗及細(xì)。由細(xì)及粗。(2)嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系性。(3)先懷疑，后排除。(4)排除與確認(rèn)并重。對于肯定不能排除但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)考慮。(5)必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程

　　在對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解的過程中，認(rèn)識工程風(fēng)險(xiǎn)，建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別過程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。

　　三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解

　　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解按以下途徑進(jìn)行：(1)目標(biāo)維：即按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。(2)時(shí)間維：即按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險(xiǎn)。(3)結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險(xiǎn)。(4)因素維：即按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法

　　風(fēng)險(xiǎn)識別的方法有：1、專家調(diào)查法;2、財(cái)務(wù)報(bào)表法;3、流程圖法;4、初始清單法;5、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法;6、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。

　　(一)專家調(diào)查法：

　　(二)財(cái)務(wù)報(bào)表法：財(cái)務(wù)報(bào)表有助于確定一個(gè)特定企業(yè)或特定的建設(shè)工程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失。

　　(三)流程圖法：將一項(xiàng)特定的生產(chǎn)或經(jīng)營活動(dòng)按步驟或階段順序以若干個(gè)模塊形式組成一個(gè)流程圖系列。

　　(四)初始清單法：如果對每一個(gè)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的識別都從頭做起，至少有下三方面缺陷：一是耗費(fèi)時(shí)間和精力多，風(fēng)險(xiǎn)識別工作的效率低;二是由于風(fēng)險(xiǎn)識別的主觀性，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識別的隨意性;三是風(fēng)險(xiǎn)識別成果資料不便積累。因此，為了避免以上缺陷，有必要建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　建立建設(shè)工程的初始風(fēng)險(xiǎn)清單有兩種途徑：1、常規(guī)途徑是采用保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(或協(xié)會)公布的潛在損失一覽表。2、通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來識別風(fēng)險(xiǎn)是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。

　　初始風(fēng)險(xiǎn)清單只是為了便于人們較全面地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)的存在，而不至于遺漏重要的工程風(fēng)險(xiǎn)，但并不是風(fēng)險(xiǎn)識別的最終結(jié)論。

　　(五)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法：較少投資風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在設(shè)計(jì)階段，尤其是初步設(shè)計(jì)以前的階段;設(shè)計(jì)階段和施工階段的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn);施工階段存在較大的進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。

　　(六)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法：一方面對通過其他方法已識別出的風(fēng)險(xiǎn)(如初始風(fēng)險(xiǎn)清單所列出的風(fēng)險(xiǎn))進(jìn)行鑒別和確認(rèn)，另一方面，通過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。

　　對于建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識別來說，僅僅采用一種風(fēng)險(xiǎn)識別方法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多重風(fēng)險(xiǎn)識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險(xiǎn)識別方法組合，都必須包含風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險(xiǎn)識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單。

【篇二】2020年監(jiān)理工程師考試?yán)碚摲ㄒ?guī)�？键c(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理概述

　　一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念

　　風(fēng)險(xiǎn)的定義：其一，風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性;其二，風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異(或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異)。

　　所謂風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果。

　　(一)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念：風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失、損失機(jī)會。

　　1、風(fēng)險(xiǎn)因素：風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因，可分為以下3種：(1)自然風(fēng)險(xiǎn)因素。(2)道德風(fēng)險(xiǎn)因素。(3)心理風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)事件：風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。

　　3、損失：損失是指非故意的，非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來衡量。

　　4、損失機(jī)會：損失機(jī)會是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種。

　　客觀概率的確定主要有以下3種：一是演繹法;二是歸納法;三是統(tǒng)計(jì)法。

　　主觀概率是個(gè)人對某事件發(fā)生可能性的估計(jì)。主觀概率的結(jié)果受到很多因素的影響，如個(gè)人的受教育程度、專業(yè)知識水平、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等，還可能與年齡、性別、性格等有關(guān)。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系：風(fēng)險(xiǎn)因素引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致?lián)p失。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)的分類

　　(一)按風(fēng)險(xiǎn)的后果分：按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。1、純風(fēng)險(xiǎn)是指只會造成損失而不會帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)。2、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則是指既可能造成損失也可能造成額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。

　　純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)兩者往往同時(shí)存在。房產(chǎn)所有人就同時(shí)面臨純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　純風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)還有一個(gè)重要區(qū)別。在相同的條件下，純風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性，因而人們可能較成功地預(yù)測其發(fā)生的概率。而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則不然，其重復(fù)出現(xiàn)的概率較小，所謂“機(jī)不可失，時(shí)不再來”。

　　(二)按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分：按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小將風(fēng)險(xiǎn)分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。基本風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大，其后果嚴(yán)重。在某些情況下。特殊風(fēng)險(xiǎn)與基本風(fēng)險(xiǎn)很難嚴(yán)格加以區(qū)分。

　　三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(一)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)：對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：第一，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。還需指出，對于業(yè)主來說，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而在實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)管理過程：包括：風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。

　　對策有以下四種：1、風(fēng)險(xiǎn)回避;2、損失控制;3、風(fēng)險(xiǎn)自留;4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)：

　　風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本要求：(1)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)的一致性;(2)目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性;(3)目標(biāo)的明確性;(4)目標(biāo)的層次性。

　　就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過的風(fēng)險(xiǎn)對策組合來實(shí)現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值。再次，是滿足外部的的附加義務(wù)。

　　在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使實(shí)際損失減少到最低程度。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，不僅取決于風(fēng)險(xiǎn)對策的組合，而且取決于具體的風(fēng)險(xiǎn)對策計(jì)劃和措施。其次，是保證建設(shè)工程實(shí)施的正常進(jìn)行，同時(shí)，在必要時(shí)還要承擔(dān)社會責(zé)任。

　　從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)一致性德角度，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：(1)實(shí)際投資不超過計(jì)劃投資;(2)實(shí)際工期不超過計(jì)劃工期;(3)實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求;(4)建設(shè)過程安全。