考點：基金監(jiān)管概述
一、學習筆記
1、基金監(jiān)管的概念、目標和原則
廣義概念：有法定監(jiān)管權(quán)的行政機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。
狹義概念：專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理�！净鸱煞ㄒ�(guī)采用狹義的基金監(jiān)管概念】
特征：(1)監(jiān)管內(nèi)容全面性，涉及基金機構(gòu)設(shè)立、人員資格、活動規(guī)則方方面面;
(2)監(jiān)管對象廣泛性，監(jiān)管對象包括所有基金機構(gòu)、從業(yè)人員甚至是自律組織;
(3)監(jiān)管時間連續(xù)性，監(jiān)管活動貫穿基金機構(gòu)設(shè)立到終止的全過程;
(4)監(jiān)管權(quán)限及主體具有法定性，有明確的行業(yè)法律法規(guī)，行政監(jiān)管機構(gòu)依法行使職責;
(5)監(jiān)管活動強制性，有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強制性規(guī)范的性質(zhì)，是政府對基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。行政監(jiān)管是最為廣泛、權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。
基金監(jiān)管的目標：(1)保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益;(首要目標)
(2)規(guī)范證券投資基金活動;(必然要求)
(3)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。(重要目標)
基金監(jiān)管的原則：
(1)保障投資人利益，基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管的首要目標;
(2)適度監(jiān)管，市場不是萬能的，政府干預(yù)是必要的，也應(yīng)該是“適度”的干預(yù);
(3)高效監(jiān)管原則，監(jiān)管機構(gòu)既要對基金行業(yè)進行必要的監(jiān)管，又不能束縛其活力，監(jiān)管體系、監(jiān)管模式既要合理又要有效;
(4)依法監(jiān)管原則，行政監(jiān)管是一種法律行為，要以法律為依據(jù)，職權(quán)行使要按法律程序;
(5)審慎監(jiān)管原則，監(jiān)管機構(gòu)要盡可能在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失，金融業(yè)特有的監(jiān)管原則。
(6)公開、公平、公正原則，證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。
2、基金市場誠信監(jiān)管的概念、對象，誠信信息包含的主要內(nèi)容【2019考綱新增】
3、對基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容【2019年新增考綱】
廉潔從業(yè)定義：指基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及相關(guān)活動中，嚴格遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)的自律規(guī)則，遵守社會公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競爭，合規(guī)經(jīng)營，忠實勤勉，誠實守信，規(guī)范從業(yè)行為，維護行業(yè)聲譽，樹立良好職業(yè)形象。
二、真題演練，現(xiàn)在開始做
1、基金監(jiān)管的首要目標是( )。
A. 維護市場秩序
B. 監(jiān)管基金機構(gòu)的穩(wěn)健運行
C. 保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權(quán)益
D. 保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
參考答案：C
解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實際所有人和基金投資回報的受益人。相關(guān)當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、為基金出具審計報告的會計師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評估或者驗證服務(wù)的其他中介機構(gòu)等。依法保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標。
2、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( )。
�、�.監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)
Ⅱ.監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律程序
�、�.對違法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。包括以下六個方面：
(一)保護投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。
(二)適度監(jiān)管原則，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。
(三)高效監(jiān)管原則，基金監(jiān)管活動不僅要以價值化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。
(四)依法監(jiān)管原則市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，政府干預(yù)也須依法進行。行政監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據(jù)。
(五)審慎監(jiān)管原則金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。
(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。
