申請要求包括投資者投資至少50萬美金到一個新的商業(yè)企業(yè)，并證明投資款來自合法來源。即投資者只需證明其所述的內(nèi)容的可信度超過不可信度。但是，審核申請的移民官在審理EB-5申請時往往適用更高的舉證標準，要求申請人提供大量的文件證明資金的合法來源。
移民局對申請人的背景和EB-5資金來源進行獨立調(diào)查也并非罕見，例如移民局會通過美國駐外使館的工作人員對申請人進行調(diào)查，而不是僅僅審核申請人提交的文件。當資金來源文件中的信息和申請人以前申請美國簽證時遞交的信息，或者是公共信息不一致時，移民局可能就會對申請人進行獨立調(diào)查。
移民局所采取的調(diào)查方式多種多樣，既可能是簡單的網(wǎng)上搜索，也可能是更嚴格的甚至是帶有侵犯性的調(diào)查方式，例如打電話或突訪申請人的公司，對公司會計或人力資源部門問話，致電或訪問公司的審計師事務(wù)所，與當?shù)囟悇?wù)機關(guān)核實申請人及其公司的稅務(wù)申報情況，與當?shù)胤抗芫趾藢嵧顿Y者的房屋貸款情況。
如果移民局的調(diào)查結(jié)果使其對投資者的資金來源或者對申請文件的真實性產(chǎn)生懷疑，調(diào)查結(jié)束后移民局非�？赡馨l(fā)出嚴重的補件信或意向拒簽信。
擴展閱讀：中國EB-5投資人可用的幾種跨境轉(zhuǎn)賬方式
1、利用多位朋友和家人轉(zhuǎn)賬
目前**常用的方法是通過10名以上的親屬和朋友轉(zhuǎn)移其EB-5資金，每位親友以其名義獲得投資人的部分EB-5投資資金，然后分別購買不超過5萬美元的外匯，將購買的美元從其各自在中國境內(nèi)的銀行賬戶匯入EB-5投資人的境外銀行賬戶。
2、利用第三方匯款
具體操作方式(1)EB-5投資人將EB-5資金轉(zhuǎn)入第三方中國境內(nèi)的銀行賬戶中(2)該第三方將同等金額的美元從其境外銀行賬戶轉(zhuǎn)入EB-5投資人境外賬戶
3、通過外管局許可機構(gòu)辦理大額換匯
外管局近年批準了一些金融機構(gòu)，如銀行和基金公司等，試點操作超過5萬美元的大額換匯和投資服務(wù)，投資人通過這些基金公司設(shè)立專項投資計劃，審核后，投資人將整筆大額人民幣從個人賬戶轉(zhuǎn)入基金公司，基金公司在向投資人指定的海外投資賬戶匯款。
4、境外貸款發(fā)放
第四種是通過由境內(nèi)資產(chǎn)擔保而獲得的境外貸款。目前，少數(shù)指定的中國境內(nèi)銀行可以提供此類服務(wù)。從本質(zhì)上說，此類服務(wù)并不屬于貨幣兌換或貨幣轉(zhuǎn)賬服務(wù)，而是境外貸款服務(wù)，且貸款由EB-5投資人存放在貸款銀行的境內(nèi)賬戶提供的資產(chǎn)擔保。
