国产18禁黄网站免费观看,99爱在线精品免费观看,粉嫩metart人体欣赏,99久久99精品久久久久久,6080亚洲人久久精品

2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點:誠實守信

時間:2019-07-10 14:24:00   來源:無憂考網(wǎng)     [字體: ]
【#基金從業(yè)資格# #2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點:誠實守信#】不積跬步,無以至千里,不積小流,無以成江海。©無憂考網(wǎng)為大家整理“2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點:誠實守信”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試內(nèi)容,請關(guān)注©無憂考網(wǎng)基金從業(yè)資格考試頻道。祝大家備考順利!

  誠實守信

  一、誠實守信的含義

  誠實是指言行與內(nèi)心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾,講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信,就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則。

  誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè),投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素,可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。同時,基金行業(yè)又屬于智力密集型行業(yè),基金機構(gòu)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為往往就直接表現(xiàn)為基金機構(gòu)的行為。因此,基金機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中是否誠實守信,直接關(guān)涉投資人的合法權(quán)益,決定了投資人對基金市場的信心和對基金行業(yè)的信任;鹦袠I(yè)要健康發(fā)展,必須以誠實守信為本;而誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上,體現(xiàn)為基金職業(yè)道德的核心內(nèi)容;饛臉I(yè)人員要以維護和增進基金行業(yè)的信用和聲譽為重,誠實守信和恪盡職守,忠實于投資人,贏得投資人和社會的信任。

  二、誠實守信的基本要求

  誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。

  誠實守信就是不欺詐。所謂欺詐,是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶,使客戶產(chǎn)生錯誤的認識,最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種,一是虛假陳述,二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域,針對基金銷售人員和基金管理人的從業(yè)人員。

  在宣傳銷售基金產(chǎn)品時,基金從業(yè)人員應(yīng)當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè),如實告知投資人可能影響其利益的重要情況,正確向其揭示投資風險,不得做出不當承諾或者保證。具體而言:

  (1)基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時,應(yīng)當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險。

  (2)基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳,應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符,不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述,或者出現(xiàn)重大遺漏。

  (3)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時,應(yīng)當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。

  (4)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時,應(yīng)當客觀、全面、準確,并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績,也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

  (5)基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

  (6)基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

  (7)基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為,或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。