1、基金與股票的區(qū)別在于()。
I反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
II籌集資金的投向不同
III收益風(fēng)險水平不同
IV投資數(shù)量不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險水平不同。
2、股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系，下面表述正確的是()。
�、窆善钡膬�(nèi)在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內(nèi)在價值
�、蚬善钡膬�(nèi)在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值
�、蠊善钡氖袌鰞r格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內(nèi)在價值
�、艄善钡氖袌鰞r格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內(nèi)在價值波動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
考查股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。
3、根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號---金融工具確認(rèn)和計量》的規(guī)定，衍生工具包括()。
I獨立衍生工具
II股票衍生工具
III嵌入式衍生工具
IV信用衍生工具
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
按照我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號---金融工具確認(rèn)和計量》的規(guī)定，衍生工具包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。
4、形成金融市場證券化趨勢的主要原因有()
�、�.一系列新金融工具的出現(xiàn)
Ⅱ.廣泛采用電子計算機和通信技術(shù)
�、�.國際資本的跨國流動
Ⅳ.金融自由化政策的實行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
形成金融市場證券化趨勢的主要原因有(1)一系列新金融工具的出現(xiàn)(2)廣泛采用電子計算機和通信技術(shù)(3)金融自由化政策的實行(4)國際銀行貸款的收縮
5、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為()。
�、�.審批
Ⅱ.注冊
�、�.開戶
�、�.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。
6、我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有()
I政府債券
II金融債券
III可交換公司債券
IV可轉(zhuǎn)換公司債券
A.I、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券等。
7、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()
�、駥嵨飩�
�、驊{證式債券
�、笥涃~式債券
�、綦娮邮絺�
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。
8、金融衍生工具的特點()
�、窨缙谛�
Ⅱ杠桿性
�、舐�(lián)動性
Ⅳ高風(fēng)險性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險性。
9、1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。
I管理信貸征信業(yè)
II制定和執(zhí)行貨幣政策
III制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
IV審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍
A.I、II
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
III、IV屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責(zé)。
10、按基金的投資標(biāo)的劃分()。
I債券基金
II股票基金
III貨幣市場基金
IV綜合型基金
A.I、III
B.I、II
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等
11、系統(tǒng)風(fēng)險又稱為()。
�、窨苫乇茱L(fēng)險
�、蚩煞稚L(fēng)險
�、蟛豢苫乇茱L(fēng)險
�、舨豢煞稚L(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。
12、債券按照其券面形態(tài)可分為()。
�、駥嵨飩�
�、驊{證式債券
�、笥涃~式債券
Ⅳ電子式債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
13、公司型基金的特點有()。
I基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司
II它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金財產(chǎn)
III基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似
IV沒有基金章程，也沒有公司董事會
A.II、IV
B.I、II
C.II、III
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
沒有基金章程，也沒有公司董事會是契約型基金的特點。
14、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項出具法律意見()
I首次公開發(fā)行股票及上市
II上市公司發(fā)行證券及上市
III上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購
IV上市公司實行股權(quán)激勵計劃
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項出具法律意見:首次公開發(fā)行股票及上市;上市公司發(fā)行證券及上市;上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購;上市公司實行股權(quán)激勵計劃;上市公司召開股東大會等。
15、按基金運作方式不同，基金可分為()。
I契約型基金
II封閉式基金
III公司型基金
IV開放式基金
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.II、IV
正確答案是：D，
解析
按基金運作方式不同，基金可分為封閉式和開放式基金。
16、關(guān)于ETF與封閉式基金，以下說法不正確的是()。
IETF不可以在交易所上市交易
IIETF基金份額固定
III封閉式基金沒有固定的存續(xù)期
IV封閉式基金交易價格與單位資產(chǎn)凈值趨同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的開放式基金，基金份額不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期;封閉式基金交易價格經(jīng)常出現(xiàn)折價溢價現(xiàn)象，并不必然反映資產(chǎn)凈值。
17、關(guān)于股票收益性描述正確的是()
I股票的收益只來源于股份公司
II其實現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利
III其實現(xiàn)形式可以是資本利得
IV收益性是股票最基本的特征
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
股票的收益除來自股份公司外(股利)，還可以通過流通市場實現(xiàn)增值(資本利得)。
18、下列關(guān)于金融期貨與遠期交易的區(qū)別，說法正確的是()。
I遠期為場外交易，沒有固定的場所，期貨則是場內(nèi)交易
II遠期是標(biāo)準(zhǔn)化合約
III遠期由買賣雙方直接聯(lián)系并進行交易，期貨交易雙方不直接接觸，由經(jīng)紀(jì)商代理
IV期貨實行現(xiàn)金交割
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：B，
解析
金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨實行的是對沖方式進行了結(jié)
19、金融風(fēng)險的特征包括()。
I隱蔽性
II擴散性
III可管理性
IV周期性
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
金融風(fēng)險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。
20、按照股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為()
I累積優(yōu)先股票
II非累積優(yōu)先股票
III參與優(yōu)先股票
IV非參與優(yōu)先股票
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：A，
解析
按照股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。
