2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案:基金法律法規(guī)(鞏固練習(xí)7)
時(shí)間:2019-04-25 16:05:00 來(lái)源:無(wú)憂考網(wǎng) [字體:小 中 大]
1、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括()
A持續(xù)性
B服務(wù)性
C規(guī)范性
D全面性
參考答案:D
解析:、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括:規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
2、關(guān)于基金銷售人員的行為,以下正確的是()
A與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)
B明確提示基金投資風(fēng)險(xiǎn)
C優(yōu)先維護(hù)基金銷售機(jī)構(gòu)的利益
D向投資者承諾收益
參考收益:B
解析:此題為明顯得常識(shí)性內(nèi)容
3、基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息,可以不包括()
A所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
B從業(yè)資質(zhì)證明
C從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)
D從業(yè)年限
參考答案:D
解析:基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息,可以包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編碼、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。
4、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出()
A“業(yè)績(jī)穩(wěn)定”
B“有保障、高收益”
C“投資風(fēng)險(xiǎn)”
D“盡享牛市”
參考答案:C
解析:基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出投資風(fēng)險(xiǎn)。
5、以下表述中,不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是()
A聲明基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)
B基金合同生效十年以上,使用最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
C使用境外成熟證券市場(chǎng)代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績(jī)
D以基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)保證基金未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
參考答案:D
解析:基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)并不能保證基金未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
6、根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品,是()的法定業(yè)務(wù)。
A基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)
B基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C基金銷售支付機(jī)構(gòu)
D基金銷售機(jī)構(gòu)
參考答案:D
解析:基金銷售適用性是指基金銷售部門(mén)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
7、基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含()。
A對(duì)銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
B對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
C對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置
D歲基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法
參考答案:A
解析:選項(xiàng)A應(yīng)是對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。
8、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算,以下公式正確的是()。
A凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
B認(rèn)購(gòu)費(fèi)=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
C認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值
D凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)
參考答案:B
解析:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率);
認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值
9、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循()原則。
A份額申購(gòu)、份額贖回
B金額申購(gòu)、份額贖回
C份額申購(gòu)、金額贖回
D金額申購(gòu)、金額贖回
參考答案:B
解析:股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則。
10、以下關(guān)于贖回費(fèi)貴基金財(cái)產(chǎn)的比例,法規(guī)沒(méi)有明確要求的是()。
A對(duì)持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi),并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
B對(duì)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的債券基金投資者應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
C對(duì)持有長(zhǎng)于6個(gè)月的股票基金投資者,應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
D對(duì)持有少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi),并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
對(duì)持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)
參考答案:D
解析:對(duì)持有期少于7日的股票型和混合型基金的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi),并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)