銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目中級考試大綱
【考試目的】
通過本科目考試，著重考查應考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務的能力和解決問題的技能和水平。
【考試內容】
第一部分經(jīng)濟金融基礎
一、經(jīng)濟基礎
(一)熟練掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結構的構成及對商業(yè)銀行的影響;
(二)熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內容;
(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內容及分析重點。
二、金融基礎
(一)熟練掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容;
(二)熟練掌握貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制;
(三)熟練掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程;
(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。
三、金融市場
(一)熟練掌握金融市場的內容、特點和分類;
(二)熟練掌握金融工具的特點及種類;
(三)熟練掌握央行、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能;
(四)熟練掌握金融機構的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。
四、銀行體系
(一)熟練掌握銀行的起源與發(fā)展;
(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能;
(三)深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式;
(四)深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內容。
第二部分銀行業(yè)務
一、存款業(yè)務
(一)熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則;
(二)熟練掌握存款業(yè)務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點;
(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;
(四)深入了解金融債券內容、發(fā)行條件。
二、貸款業(yè)務
(一)熟練掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務的種類、特征、流程、管理要求;
(二)熟練掌握票據(jù)、保函、承諾業(yè)務的基本內容與相關管理要求;
(三)了解普惠金融、綠色金融的基本內容與要求。
三、結算、代理及托管業(yè)務
(一)掌握支付結算及清算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理銀行業(yè)務、代理證券業(yè)務、代理保險業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求;
(二)了解代理業(yè)務相關管理要求。
四、金融市場業(yè)務
(一)了解債券市場基本狀況，掌握債券業(yè)務的種類、債券投資的目的、對象、收益指標及計算方法;
(二)了解金融衍生品種類;
(三)了解債券投資的風險管理要求;
(四)了解同業(yè)拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業(yè)拆借業(yè)務的風險管理要求;
(五)了解外匯交易業(yè)務的品種、外匯報價方式及外匯交易風險管理要求;
(六)了解貴金屬業(yè)務的種類及風險管理要求;
(七)了解債券回購市場的基本內容、業(yè)務特點、交易要素及風險點。
五、投行業(yè)務
(一)了解債券承銷的方式、操作及管理要求;
(二)熟悉銀團貸款的基本內容、成員及角色、貸款合同特點及銀團貸款管理要求;
(三)熟悉并購貸款基本內容及管理要求;
(四)熟悉咨詢服務、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務、財務顧問服務等基本內容及相關管理要求。
六、銀行卡業(yè)務
(一)了解銀行卡業(yè)務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別;
(二)熟悉信用卡的分類、業(yè)務內容與特點以及信用卡風險管理要求;
(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點;
(四)了解銀行卡業(yè)務的發(fā)展趨勢。
七、理財與同業(yè)業(yè)務
(一)掌握理財業(yè)務的分類與特點;
(二)掌握理財業(yè)務的銷售和信息披露要求;
(三)掌握理財業(yè)務的投資運作管理要求;
(四)掌握同業(yè)業(yè)務的分類、主要同業(yè)業(yè)務的管理要求;
(五)掌握同業(yè)業(yè)務的風險監(jiān)管要求。
第三部分銀行管理
一、銀行管理基礎
(一)熟練掌握商業(yè)銀行組織架構與管理機制;
(二)熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢;
(三)掌握銀行管理基本指標的計算方法。
二、公司治理、內部控制與合規(guī)管理
(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內容;
(二)深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制;
(三)熟練掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;
(四)熟練掌握合規(guī)管理的主要內容;
(五)熟悉內部審計的目標和原則、內容權限及其組織實施。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
(一)熟練掌握資產(chǎn)負債管理對象、主要內容及策略;
(二)深入了解資產(chǎn)負債管理的目標、原則及工具。
四、資本管理
(一)熟練掌握銀行資本的種類及作用;
(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標準及我國的監(jiān)管要求;
(三)深入了解內部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內容及提高資本充足率的方法;
(四)深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和風險績效考核的方法。
五、風險管理
(一)熟練掌握風險的內涵及分類;
(二)深入了解全面風險管理的基本內容;
(三)深入了解風險偏好、風險戰(zhàn)略、風險策略、風險文化的主要內容;
(四)熟練掌握風險管理的組織架構、主要流程;
(五)熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內涵和管控手段;
(六)深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的計量方法。
第四部分銀行從業(yè)法律基礎
一、銀行基本法律法規(guī)
(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;
(二)熟練掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內容;
(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則;
(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;
(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。
二、民事法律制度
(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;
(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;
(三)熟練掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則;
(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則;
(五)深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權;
(六)熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。
三、商事法律制度
(一)熟練掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則;
(二)熟練掌握公司資本制度的主要內容;
(三)熟練掌握證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;
(四)熟練掌握基金分類、特點和銀行代理基金業(yè)務的基本法律規(guī)則;
(五)熟練掌握保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則;
(六)熟練掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;
(七)熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關系的主要內容;
(八)熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則;
(九)熟練掌握破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則;
(十)熟練掌握破產(chǎn)債權申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。
四、刑事法律制度
(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則;
(二)熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應的構成要件;
(三)熟練掌握金融犯罪的種類;
(四)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類;
(五)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。
五、行政法律制度
(一)深入了解銀行業(yè)行政許可的設定和法律效力;
(二)深入了解銀行業(yè)行政處罰的內容、一般程序及當事人權利;
(三)深入了解銀行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施;
(四)深入了解銀行業(yè)行政復議有關內容;
(五)深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權利義務。
第五部分銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
(一)熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變;
(二)深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;
(三)深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標;
(四)熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結構和特點。
二、銀行監(jiān)管目標、方法
(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標、方法、流程;
(二)深入了解監(jiān)管評級的主要內容、框架和作用。
三、銀行自律與市場約束
(一)深入了解國際銀行自律組織的特點、職能定位;
(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標;
(三)熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;
(四)熟練掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內容與相關規(guī)定;
(五)深入了解市場約束的主要內容、作用;
(六)深入了解信息披露的結果及主要內容。
四、消費者權益保護
(一)熟練掌握銀行業(yè)消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內容;
(二)深入了解金融機構履行社會責任、經(jīng)濟責任和環(huán)境責任的內容。
如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
