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2019年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案:風險管理(基礎習題1)

時間:2018-12-12 15:55:00   來源:無憂考網     [字體: ]
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  一、單項選擇題

  1.()被定義為未來結果出現(xiàn)收益或損失的()。

  A.保險;確定性

  B.風險;不確定性

  C.保險;不確定性

  D.風險;確定性

  B

  2.在實踐中,以下不是人們通常按金融風險造成的損失劃分的是()。

  A.已造成損失

  B.預期損失

  C.非預期損失

  D.災難性損失

  A

  3.()是一個國家乃至全球經濟和金融體系的核心支柱。

  A.保險公司

  B.證券公司

  C.銀行中介

  D.商業(yè)銀行

  D

  4.()是指金融資產價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內頭寸、表外頭寸造成損失的風險。

  A.信用風險

  B.操作風險

  C.市場風險

  D.聲譽風險

  C

  5.下列不是商業(yè)銀行通常運用的風險管理策略的是()。

  A.風險集中

  B.風險對沖

  C.風險轉移

  D.風險規(guī)避

  A

  6.以下不屬于商業(yè)銀行資本的作用的是()。

  A.資本為銀行提供融資

  B.吸收和消化損失

  C.化解所有風險

  D.維持市場信心

  C

  7.我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于()。

  A.2.5%

  B.10.5%

  C.11.5%

  D.5.5%

  C

  8.下列關于風險管理與商業(yè)銀行經營的關系,說法不正確的是()。

  A.承擔和管理風險是商業(yè)銀行的基本職能,也是商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的原動力

  B.風險管理不能從根本上改變商業(yè)銀行的經營模式,即從傳統(tǒng)上片面追求擴大規(guī)模、增加利潤的粗放經營模式,向風險與收益相匹配的精細化管理模式轉變等

  C.風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù),并有效管理金融資產和業(yè)務組合

  D.健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值

  B

  9.以下不屬于市場風險的是()。

  A.利率風險

  B.匯率風險

  C.法律風險

  D.商品風險

  C

  10.我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于()。

  A.3%

  B.4%

  C.5%

  D.8%

  C

  11.下列關于風險對沖的說法不正確的是()。

  A.風險對沖不能被用于管理信用風險

  B.風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖

  C.風險對沖對管理股票風險非常有效

  D.風險對沖對管理利率風險非常有效

  A

  12.關于理解風險與收益的關系的好處,下列說法錯誤的是()。

  A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理

  B.有助于銀行在經營管理活動中采用經濟資本配置

  C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理

  D.在風險和收益匹配的原則下,需要利用現(xiàn)在承擔風險的水平調整已經實現(xiàn)的盈利

  D

  二、多項選擇題

  1.下述商業(yè)銀行常見的風險管理策略中,屬于風險轉移的有()。

  A.為營業(yè)場所購買財產保險

  B.對于不擅長承擔風險的業(yè)務,銀行對其配置有限的經濟資本

  C.銀行對信用等級較低的客戶提高貸款利率

  D.將貸款資產證券化后出售

  E.要求借款人提供第三方擔保

  ADE

  2.商業(yè)銀行通常采用()的方式來應對和吸收預期損失。

  A.風險規(guī)避

  B.風險補償

  C.風險對沖

  D.沖減利潤

  E.提取損失準備金

  DE

  3.下列關于風險的概念說法不正確的有()。

  A.風險是一個事前的概念

  B.風險是一個事后的概念

  C.風險是一個貫穿于事前和事后的概念

  D.風險是一個無法確定的概念

  E.風險是一個與損失等同的概念

  BCDE

  4.下列關于風險管理策略的說法,正確的有()。

  A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的,不應集中于同一業(yè)務、同一性質甚至同一個借款人

  B.風險對沖分為自我對沖和市場對沖

  C.風險分散既可降低系統(tǒng)性風險也可降低非系統(tǒng)性風險

  D.不做業(yè)務,不承擔風險

  E.風險補償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對風險承擔的價格補償

  ABD

  5.下列描述信用風險、市場風險與操作風險的關系,正確的有()。

  A.信用風險主要存在于授信業(yè)務

  B.操作風險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務和管理的各個方面

  C.市場風險存在于交易類業(yè)務

  D.操作風險具有營利性,能為商業(yè)銀行帶來盈利

  E.操作風險與市場風險、信用風險存在內在的聯(lián)系

  ABCE

  6.風險管理與商業(yè)銀行經營的關系有()。

  A.商業(yè)銀行成為整個經濟社會參與者用來轉嫁風險的主要對象

  B.風險管理極大地改變了商業(yè)銀行經營管理模式

  C.風險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力

  D.風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù)

  E.風險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經營戰(zhàn)略的手段

  ABCDE

  7.依據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》相關規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行核心資本的有()。

  A.未分配利潤

  B.未公開儲備

  C.公開儲備

  D.盈余公積

  E.資本公積

  ACDE

  8.下列選項中,屬于核心一級資本的有()。

  A.盈余公積

  B.一般風險準備

  C.實收資本

  D.未分配利潤

  E.超額貸款損失準備可計入部分

  ABCD

  三、判斷題

  1.商業(yè)銀行風險管理的主要策略是風險分離、風險緩解、風險轉嫁、風險規(guī)避、風險賠償。()

  A.正確B.錯誤

  B

  2.對于因衍生產品交易等過度投機行為所造成的災難性損失,商業(yè)銀行應當通過風險補償?shù)淖龇右砸?guī)避。()

  A.正確B.錯誤

  B

  3.風險對沖對于利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險的管理是行之有效的。()

  A.正確B.錯誤

  A

  4.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行用于彌補非預期損失的資本。()

  A.正確B.錯誤

  B