考試目的
通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。
考試內(nèi)容
第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；
（二）熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；
（三）熟練掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。
二、金融基礎(chǔ)
（一）熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
（二）熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制；
（三）熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程；
（四）熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進(jìn)程。
三、金融市場
（一）熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類；
（二）熟練掌握金融工具的特點(diǎn)及種類；
（三）熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能；
（四）熟練掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點(diǎn)。
四、銀行體系
（一）熟練掌握銀行的起源與發(fā)展；
（二）熟練掌握我國銀行的分類與職能。
（三）深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；
（四）深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。
第二部分 銀行業(yè)務(wù)
一、負(fù)債業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；
（二）熟練掌握非存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；
（三）深入了解向央行借款的原因、途徑；
（四）深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
（二）深入了解債券投資的目標(biāo)、對象、收益指標(biāo)，熟練運(yùn)用債券投資的計算方法、風(fēng)險內(nèi)容；
（三）熟練掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征；
（四）深入了解現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征。
三、中間業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征；
（二）熟練掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求；
（三）深入了解中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。
四、理財業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點(diǎn)；
（二）熟練掌握并綜合運(yùn)用理財產(chǎn)品銷售管理要求；
（三）深入了解投資管理的主要內(nèi)容及管理要求。
五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
（一）深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容；
（二）深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)內(nèi)容及要求；
（三）深入了解業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。
第三部分 銀行管理
一、銀行管理基礎(chǔ)
（一）熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制；
（二）熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢；
（三）熟練掌握銀行管理基本指標(biāo)的計算。
二、公司治理與內(nèi)部控制
（一）熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；
（二）深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制；
（三）熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
（四）熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
（一）熟練掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略；
（二）深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。
四、資本管理
（一）熟練掌握資本的種類及作用；
（二）熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求；
（三）深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法；
（四）深入了解經(jīng)濟(jì)資本的計量、分配和考核方法。
五、風(fēng)險管理
（一）熟練掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類；
（二）深入了解全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容；
（三）深入了解風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容；
（四）熟練掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程；
（五）熟練掌握信用風(fēng)險、市
通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。
考試內(nèi)容
第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；
（二）熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；
（三）熟練掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。
二、金融基礎(chǔ)
（一）熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
（二）熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制；
（三）熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程；
（四）熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進(jìn)程。
三、金融市場
（一）熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類；
（二）熟練掌握金融工具的特點(diǎn)及種類；
（三）熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能；
（四）熟練掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點(diǎn)。
四、銀行體系
（一）熟練掌握銀行的起源與發(fā)展；
（二）熟練掌握我國銀行的分類與職能。
（三）深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；
（四）深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。
第二部分 銀行業(yè)務(wù)
一、負(fù)債業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；
（二）熟練掌握非存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；
（三）深入了解向央行借款的原因、途徑；
（四）深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
（二）深入了解債券投資的目標(biāo)、對象、收益指標(biāo)，熟練運(yùn)用債券投資的計算方法、風(fēng)險內(nèi)容；
（三）熟練掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征；
（四）深入了解現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征。
三、中間業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征；
（二）熟練掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求；
（三）深入了解中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。
四、理財業(yè)務(wù)
（一）熟練掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點(diǎn)；
（二）熟練掌握并綜合運(yùn)用理財產(chǎn)品銷售管理要求；
（三）深入了解投資管理的主要內(nèi)容及管理要求。
五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
（一）深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容；
（二）深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)內(nèi)容及要求；
（三）深入了解業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。
第三部分 銀行管理
一、銀行管理基礎(chǔ)
（一）熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制；
（二）熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢；
（三）熟練掌握銀行管理基本指標(biāo)的計算。
二、公司治理與內(nèi)部控制
（一）熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；
（二）深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制；
（三）熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
（四）熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
（一）熟練掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略；
（二）深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。
四、資本管理
（一）熟練掌握資本的種類及作用；
（二）熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求；
（三）深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法；
（四）深入了解經(jīng)濟(jì)資本的計量、分配和考核方法。
五、風(fēng)險管理
（一）熟練掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類；
（二）深入了解全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容；
（三）深入了解風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容；
（四）熟練掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程；
（五）熟練掌握信用風(fēng)險、市
