1、 我國(guó)市場(chǎng)的證券投資基金均為(　)。
　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開(kāi)放式基金

　　D.憑證式國(guó)債

　　2、(　)對(duì)證券投資基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.中央登記結(jié)算公司

　　3、 證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶(hù)利益欺詐的是(　)。

　　A.沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件

　　B.挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券

　　C.為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　　D.利用公司的利好消息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)某公司股票

　　4、下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)、信托相互獨(dú)立經(jīng)營(yíng)

　　B.證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D.證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)

　　5、 金融資產(chǎn)收益與其平均收益離差的平方和的平均數(shù)是(　)。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)差

　　B.期望收益率

　　C.方差

　　D.協(xié)方差

　　6、 以下關(guān)于債券的分類(lèi)不正確的是(　)。

　　A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國(guó)際債券等

　　B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券等

　　C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

　　7、 理財(cái)客戶(hù)取褥下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是(　)。

　　A.國(guó)家發(fā)行的金融債券利息

　　B.從股份公司取得股息

　　C.企業(yè)集資利息

　　D.銀行存款利息

　　8、 宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性的影響，下列說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.國(guó)家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的上漲

　　B.法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，有助于刺激投資需求增長(zhǎng)

　　C.在股市低迷時(shí)期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　D.偏緊的收入分配政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求，造成相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格上漲

　　9、 在財(cái)力范圍內(nèi)為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產(chǎn)安排是(　)個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕�任�?wù)。

　　A.退休空巢期

　　B.安享晚年期

　　C.年富力強(qiáng)期

　　D.穩(wěn)定成熟期

　　10、 未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算(　)，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。

　　A.銀行同期貸款利息

　　B.銀行同期存款利息

　　C.銀行同期貼現(xiàn)利息

　　D.銀行同期拆借利息

　　1、在金融市場(chǎng)環(huán)境中，影響個(gè)人理財(cái)?shù)奈⒂^因素有金融市場(chǎng)的(　)。
　　A.文化環(huán)境

　　B.技術(shù)環(huán)境

　　C.價(jià)格機(jī)制

　　D.競(jìng)爭(zhēng)程度

　　E.開(kāi)放程度

　　2、個(gè)人或家庭在生命周期內(nèi)綜合考慮其(　)等因素來(lái)決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄。

　　A.現(xiàn)在收入

　　B.將來(lái)收入

　　C.可預(yù)期開(kāi)支

　　D.工作時(shí)間

　　E.退休時(shí)間

　　3、保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括(　)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B.分?jǐn)倱p失

　　C.補(bǔ)償損失

　　D.融通資金

　　E.套期保值

　　4、個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理(　)項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

　　A.進(jìn)出口

　　B.旅游

　　C.購(gòu)物

　　D.外匯人壽保險(xiǎn)

　　E.邊境小額貿(mào)易

　　5、下面關(guān)于股票的描述正確的是(　)。

　　A.股票是資本證券

　　B.股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

　　C.股票是一種所有權(quán)憑證

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　E.股票具有票面價(jià)值

　　6、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(　)。

　　A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害

　　B.代理人超越代理權(quán)實(shí)施民事行為，但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn)

　　C.代理人代理權(quán)終止后實(shí)施民事行為，但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn)

　　D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)

　　E.代理人沒(méi)有代理權(quán)而實(shí)施民事行為，但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn)

　　7、證券投資基金具有( )特點(diǎn)。

　　A.流動(dòng)性強(qiáng)

　　B.證券投資基金具有組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處

　　C.證券投資基金具有投資小、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)

　　D.證券投資基金是一種間接的證券投資方式

　　E.證券投資基金是由專(zhuān)家運(yùn)作、管理并專(zhuān)門(mén)投資于證券市場(chǎng)的基金

　　8、下列保險(xiǎn)規(guī)劃的做法，不恰當(dāng)?shù)挠?　)。

　　A.為家庭主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源購(gòu)買(mǎi)人身保險(xiǎn)

　　B.保險(xiǎn)金額太小

　　C.為l0萬(wàn)元的財(cái)產(chǎn)在兩家不同的公司投資，共投保20萬(wàn)元

　　D.富翁家庭為在家太太購(gòu)買(mǎi)巨額人身意外險(xiǎn)

　　E.為感冒、牙痛等小病專(zhuān)門(mén)投保

　　9、現(xiàn)金流量表中的籌資活動(dòng)包括(　)。

　　A.向銀行借款

　　B.發(fā)行債券

　　C.發(fā)行股票

　　D.股東抽回投資

　　E.債務(wù)的歸還

　　10、目前，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)?shù)幕�本業(yè)務(wù)包括(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.人民幣理財(cái)產(chǎn)品

　　D.外匯理財(cái)產(chǎn)品

　　E.債券

　　1、總體而言，保險(xiǎn)更注重的是保障，而非投資增值。

　　2、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表不能反映資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)。

　　3、投資者可以通過(guò)買(mǎi)人股票現(xiàn)貨，賣(mài)出股票價(jià)格指數(shù)期貨，在一定程度上抵消股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失。

　　4、多元化投資策略可以有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，直到消除所有風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、標(biāo)金是黃金市場(chǎng)最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場(chǎng)成熟的表現(xiàn)。

　　6、保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的銷(xiāo)售起點(diǎn)金額，應(yīng)在5萬(wàn)元人民幣以上。

　　7、理財(cái)客戶(hù)將資金投資于貨幣市場(chǎng)，既可以保障資金的流動(dòng)性，又可以獲得資金的時(shí)間價(jià)值。

　　8、目前，我國(guó)的債券流通市場(chǎng)由銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)組成。

　　9、復(fù)利的計(jì)算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計(jì)算時(shí)每一期本金的數(shù)額是相同的。

　　10、在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行涉及客戶(hù)財(cái)務(wù)資源的具體操作，為客戶(hù)作最終決策。

　　參考答案

　　一、單選題

　　1-5 BBDAC

　　6-10CABBB

　　二、多選題

　　1-10 C,D,E、A,B,C,D,E、A,B,C,D、A,B,C,E、A,B,C

　　6-10 A,D、A,B,C,D,E、B,C,D,E、A,B,C,D,E、C,D

　　三、判斷題

　　1-5√×√×√

　　6-10√√×××