1. 以下不屬于金融資產(chǎn)的一項是【 B 】。
A.股票 B.購物返券 C.國庫券 D.企業(yè)債券
2.以下債券中風(fēng)險最低的是【 A 】。
A.國債 B.地方政府債券 C.公司債 D.垃圾債券
3.溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【 C 】。
A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能
4.貨幣市場的特征是【 D 】。
A.風(fēng)險性低，收益高 B.收益高，安全性也高
C.流動性低，安全性也低 D.風(fēng)險性低，流動性高
5.資本市場的特征是【 A 】。
A.風(fēng)險性高，收益也高 B.收益高，安全性也高
C.流動性低，風(fēng)險性也低 D.風(fēng)險性低，安全性也低
6.按金融產(chǎn)品的交割時間對金融市場進(jìn)行分類，可分為【 A 】。
A.現(xiàn)貨市場與期貨市場 B.一級市場與二級市場
C.貨幣市場與資本市場 D.股票市場與債券市場
7.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【 D 】。
A.股票 B.債券 C.匯票 D.信用貸款
8.下列哪種金融工具兼具債券和股票的特性?【 B 】
A.銀行承兌匯票 B.可轉(zhuǎn)換債券 C.銀行貸款 D.回購協(xié)議
9.金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的?【 C 】
A.財務(wù)功能 B.風(fēng)險管理功能 C.聚斂功能 D.流動性功能
10.下列不屬于衍生性金融資產(chǎn)的是【 A 】
A.優(yōu)先股 B.期貨 C.期權(quán) D.互換
11.債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是【 B 】
A.債券利息 B.回購協(xié)議利率 C.債券本息 D.資金融通
12.如果投資者以高于票面價格購進(jìn)債券并持有到期，則【 C 】
A.實際收益率等于票面利率 B.實際收益率高于票面利率
C.實際收益率低于票面利率 D.實際收益率和票面利率無關(guān)
13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【 A 】
A.即期交易 B.遠(yuǎn)期交易 C.套期保值 D.投機交易
14.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單所不具備的特性是【 D 】
A.發(fā)行人是大銀行 B.面額固定 C.能提前支付 D.能轉(zhuǎn)讓流通
15.同業(yè)拆借市場是指【 C 】
A.企業(yè)之間資金調(diào)劑市場 B.銀行與企業(yè)之間資金調(diào)劑市場
C.金融機構(gòu)間資金調(diào)劑市場 D.銀行與中央銀行間資金調(diào)劑市場
16.在外匯市場的交易方式中，【 C 】 是指利用不同國家和地區(qū)短期利率的差異，將利率由較低的國家，轉(zhuǎn)移到利率較高的國家進(jìn)行投放，從中獲取利息差額收益。
A.掉期交易 B.套期保值交易 C.套利交易 D.投機交易
17.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【 B 】
A.軋空 B.空頭 C.多頭 D.軋平
18.下列不屬于我國貨幣市場組成部分的是【 B 】
A.同業(yè)拆借市場 B.股票市場 C.債券回購市場 D.票據(jù)市場
19.半年期的無息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價為982.35元，則該債券的投資收益率為【 C 】
A.1.765% B.1.80% C.3.55% D.3.4%
20.專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所稱為【 A 】
A.貨幣市場 B.資本市場 C.現(xiàn)貨市場 D.期貨市場
21.金融市場的客體是指金融市場的【 A 】
A.交易對象 B.交易者 C.媒體 D.價格
22.在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為【 B 】
A.升水 B.貼水 C.平價 D.不變
23.對股價影響，也是最直接的因素是【 B 】
A.經(jīng)濟周期 B.利率 C.貨幣供應(yīng)量 D.匯率
24.貨幣市場基金所投資的資產(chǎn)組合中不包含【 C 】
A.商業(yè)票據(jù) B.國庫券 C.普通股 D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
25.按利息的支付方式，可將債券分類為貼現(xiàn)債券、一次還本付息債券和【 C 】
A.擔(dān)保債券 B.不動產(chǎn)抵押債券 C.附息債券 D.信用債券
26.以下對股票和債券的特征的比較，其中不正確的是【 A 】
A.股票的風(fēng)險總是比債券的風(fēng)險高
B.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權(quán)利
C.股票不具有償還性，而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息
D.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日
27.資本市場是籌集【 D 】的場所
A.股票 B.債券 C.短期資金 D.長期資金
28.從本質(zhì)上而言，回購協(xié)議是一種【 B 】
A.股票交易 B.抵押貸款 C.債券交易 D.衍生工具交易
29.以下對銀行承兌匯票的特征的說法錯誤的是【 C 】
A.借款人使用銀行承兌匯票的成本低于銀行貸款
B.銀行承兌匯票能提高某些企業(yè)的融資信用等級
C.匯票的投資收益率低于短期國庫券
D.銀行提供匯票承兌，收取手續(xù)費
30.商業(yè)票據(jù)的市場主體不包括【 D 】
A.發(fā)行者 B.投資者 C.銷售商 D.商業(yè)銀行
31.設(shè)一張債券的面額為100元，年利率為10%，期限為5年，利息在期滿時一次支付、請分別按照單利債券和復(fù)利債券的計息辦法來計算其到期時的利息。【 B 】
A.單利：50，復(fù)利：50 B.單利：50，復(fù)利：61.05
C.單利：61.05，復(fù)利：50 D.單利：61.05，復(fù)利：61.05
32.投資者A以14元1股的價格買入X公司股票若干股,年終分得現(xiàn)金股息0.90元,計算投資者A的股利收益率�！尽 】
A.5.96% B.6.43% C.8.98% D.5.08%
33.QFII制度是一種【 C 】
A.外資進(jìn)入一國資本市場的方式。
B.在一國金融市場尚未成熟的情況下，外資進(jìn)入資本市場的方式。
C.它是一國在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換.資本項目尚未開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資.開放資本市場的一項過渡性的制度。
D.是一國政府自行制定的限制外資進(jìn)入本國資本市場的制度。
34.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不正確的是【 B 】
A.投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金份額，投資封閉式基金時，只能按市價買賣
B.開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
C.開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
D.開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算的，封閉式基金若上市交易，則其買賣價格受市場供求的影響較大
35.關(guān)于股票的收益，以下說法錯誤的是【 C 】
A.股票收益包括股利收益和資本收益 B.股利收益是公司稅后利潤的一部分
C.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的 D.資本收益是股票的買賣價差
36.關(guān)于股票的風(fēng)險，以下說法錯誤的是【 B 】
A.股票的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險 B.政策風(fēng)險是股票的非系統(tǒng)性風(fēng)險
C.某種因素影響到證券市場的所有股票，就會引發(fā)股票的系統(tǒng)性風(fēng)險
D.股票的非系統(tǒng)性風(fēng)險可以分散
37.股票的發(fā)行市場又稱為【 A 】
A.一級市場 B.流通市場 C.柜臺市場 D.離岸市場
38.關(guān)于債券的風(fēng)險，以下說法錯誤的是【 D 】
A.信用風(fēng)險是債券的一種風(fēng)險 B.可以用發(fā)行者的性用等級來衡量債券的信用風(fēng)險
C.債券的再投資風(fēng)險是指用利息投資獲得的收益率的不確定性
D.附息債券的息票率是固定的，所以不存在利率風(fēng)險
39.股權(quán)衍生金融工具不包括【 B 】
A.股票期貨 B.貨幣互換 C.股票期權(quán) D.股票指數(shù)期貨
40.關(guān)于看漲期權(quán)，以下說法錯誤的是【 C 】
A.到期日的股價等于執(zhí)行價格時，期權(quán)的持有者損失了期權(quán)費
B.期權(quán)的持有者稱為看漲期權(quán)多頭
C.到期人的股價高于執(zhí)行價格時，期權(quán)的持有者一定獲利
D.在理論上，期權(quán)持有者的獲利空間是無限大的
二、多項選擇
1.以下描述正確的是【 AC 】。
A. 債券信用等級高，債券發(fā)行利率就低 B. 債券信用等級高，債券發(fā)行利率就高
C. 債券信用等級低，債券發(fā)行利率就高 D. 債券信用等級低，債券發(fā)行利率就低
E. 無法確定債券的信用等級與債券的發(fā)行利率之間的關(guān)系
2.金融市場的特點是【 ABCD 】。
A. 金融市場上交易的是貨幣資金 B. 市場交易價格的一致性
C. 市場交易活動的集中性 D. 交易雙方的可變性 E. 需求量與價格成反比
3.金融市場的微觀功能是【 ACDE 】。
A. 聚斂功能 B. 調(diào)節(jié)功能 C. 財富功能
D. 風(fēng)險管理功能 E. 流動性功能
4.金融市場的宏觀功能是【 BCD 】。
A. 流動性功能 B. 調(diào)節(jié)功能 C. 資源配置功能
D. 反映功能 E. 財富功能
5.金融市場的主題包括【 BCDE 】。
A. 金融工具 B. 企業(yè) C. 政府和政府機構(gòu)
D. 金融機構(gòu) E. 居民個人
6.以下可以成為金融市場資金需求者的是【 ABCE 】。
A. 政府 B. 商業(yè)銀行 C. 居民個人
D. 金融行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu) E. 國有企業(yè)
7.金融市場的客體包括【 ABCDE 】。
A. 貨幣頭寸 B. 票據(jù) C. 債券
D. 股票 E. 外匯
8.金融市場的服務(wù)中介包括【 ABCE 】。
A. 會計師事務(wù)所 B. 律師事務(wù)所 C. 投資顧問咨詢公司
D. 中央銀行 E. 證券評級機構(gòu)
9.按照交易標(biāo)的物的不同，可以將金融市場分類為【 ABCDE 】。
A. 貨幣市場 B. 資本市場 C. 外匯市場
D. 衍生市場 E. 保險市場
10.金融衍生工具市場可以分類為【 BCDE 】。
A. 可轉(zhuǎn)換債券市場 B. 期權(quán)市場 C. 期貨市場
D. 遠(yuǎn)期協(xié)議市場 E. 互換市場
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11.貨幣市場的種類有【 ABCDE 】。
A. 同業(yè)拆借市場 B. 銀行承兌匯票市場 C. 商業(yè)票據(jù)市場
D. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場 E. 回購市場
12.關(guān)于貨幣市場的功能，以下說法正確的是【 BD 】。
A. 財富成長和增值 B. 短期資金融通 C. 流動性管理
D. 宏觀經(jīng)濟調(diào)控 E. 控制通貨膨脹
13.同業(yè)拆借市場的參與者是【 CDE 】。
A. 中央銀行 B. 工商企業(yè) C. 商業(yè)銀行
D. 非銀行金融機構(gòu) E. 中介機構(gòu)
14.同業(yè)拆借市場的功能是【 ABCD 】。
A. 準(zhǔn)備金管理 B. 高效率和低成本的結(jié)算機制
C. 及時發(fā)現(xiàn)貨幣市場資金供求的變化 D. 實施中央銀行貨幣政策
E. 實現(xiàn)財富的積累和增長
15.以下屬于商業(yè)票據(jù)的特征的是【 ABCDE 】。
A. 融資成本低 B. 融資靈活性高 C. 利率敏感性高
D. 期限短 E. 面額大
16.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行者有【 BCD 】。
A. 中央政府 B. 金融公司 C. 非金融公司 D. 銀行控股公司 E. 中央銀行
17.回購協(xié)議的標(biāo)的資產(chǎn)可以是【 ABCDE 】。
A. 國庫券 B. 政府債券 C. 企業(yè)債券 D. 金融債券 E. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
18.短期政府債券的市場特征是【 BCDE 】。
A. 收益率高 B. 違約風(fēng)險小 C. 流動性強 D. 面額小 E. 收入免稅
19.短期政府債券的用途體現(xiàn)在【 ACDE 】。
A 可以滿足政府短期資金周轉(zhuǎn)的需要 B. 快速增值所擁有的資金財富
C. 期限短，利率波動性小 D. 規(guī)避利率風(fēng)險 E. 中央銀行公開市場操作的工具
20.與一般的銀行儲蓄存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點是【 ACDE 】。
A. 不記名，可流通轉(zhuǎn)讓 B. 收益率相對較低 C. 面額較大，金額固定
D. 利率可以是固定的或浮動的 E. 不能提前支取
21.貨幣市場共同基金投資的對象有【 ABCDE 】。
A. 短期商業(yè)票據(jù) B. 可轉(zhuǎn)讓定期存單 C. 銀行承兌匯票 D. 政府短期債券 E. 銀行間同業(yè)拆借市場
22.股票的特征包括【 ABCDE 】。
A. 收益性 B. 風(fēng)險性 C. 穩(wěn)定性 D. 流通性
E. 經(jīng)營決策參與性
23.在我國股權(quán)分置的條件下，股票可以分類為【 ABDE 】。
A. 國家股 B. 法人股 C. 績優(yōu)股 D. 公眾股 E. 外資股
24.按照債券的性質(zhì)，可以將債券分類為【 ABCDE 】。
A. 信用債券 B. 不動產(chǎn)抵押債券 C. 擔(dān)保債券 D. 收益?zhèn)?E. 可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券
25.債券市場的功能體現(xiàn)在【 BCDE 】。
A. 社會財富均勻分配 B. 債券流通和變現(xiàn) C. 聚集資金
D. 反映企業(yè)經(jīng)營實力和財務(wù)狀況 E. 中央銀行對金融進(jìn)行宏觀調(diào)控
26.證券投資基金的特征體現(xiàn)為【 ABCD 】。
A. 規(guī)模經(jīng)營 B. 分散投資 C. 專業(yè)化管理 D. 費用低 E. 無風(fēng)險
27.成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在【 ABCD 】。
A. 成長型基金重視基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益;收入型基金強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、化當(dāng)期收入
B. 成長型基金投資對象通常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對象一般為風(fēng)險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C. 成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
D. 成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場;收入型基金一般均按時派息給投資者
E. 成長型基金投資于資本市場，收入型基金投資于貨幣市場
28、根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)不同，可以將證券投資基金分類為【 ABCDE 】。
A. 股票基金 B. 債券基金 C. 貨幣市場基金 D. 杠桿基金 E. 創(chuàng)業(yè)基金
29.根據(jù)發(fā)行價與面值的差異，股票發(fā)行方式有【 BCD 】。
A. 初次發(fā)行 B. 平價發(fā)行 C. 溢價發(fā)行 D. 折價發(fā)行 E. 公開發(fā)行
30.債券的風(fēng)險包括【 ABCDE 】。
A. 信用風(fēng)險 B. 市場風(fēng)險 C. 再投資風(fēng)險 D. 購買力風(fēng)險 E. 變現(xiàn)能力風(fēng)險
31.國債的發(fā)行方式有【 ABDE 】。
A. 直接發(fā)行 B. 代銷發(fā)行 C. 私募發(fā)行 D. 承購包銷發(fā)行 E. 招標(biāo)拍賣發(fā)行
32.債券的收益直接來自于【 BDE 】。
A. 股票價格下跌 B. 債券票面利息 C. 貨幣市場利率上調(diào)
D. 債券的即期收益 E. 債券的到期收益
33.債券的交易方式包括【 CDE 】。
A. 賒銷交易 B. 賒購交易 C. 現(xiàn)貨交易 D. 期貨交易 E. 回購交易
34.債券的發(fā)行與付息方式有【 ABCD 】。
A. 按面值發(fā)行、面值收回，其間按期支付利息
B. 按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還
C. 貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付面值
D. 定期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息
E. 貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付利息
35.按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生工具可以分類為【 BCD 】。
A. 國債衍生工具 B. 股權(quán)衍生工具 C. 貨幣衍生工具
D. 利率衍生工具 E. 票據(jù)衍生工具
36.按照交易方式，金融衍生工具可以分為【 ABCD 】。
A. 遠(yuǎn)期 B. 期貨 C. 期權(quán) D. 互換 E. 可贖回債券
37.金融衍生工具的交易主體是【 ABDE 】。
A. 套期保值者 B. 投機者 C. 宏觀調(diào)控者 D. 套利者 E. 經(jīng)紀(jì)商
38.金融衍生工具的功能體現(xiàn)在【 BCDE 】。
A. 放大風(fēng)險 B. 價格發(fā)現(xiàn) C. 提高交易效率
D. 轉(zhuǎn)移風(fēng)險 E. 優(yōu)化資源配置
39.外匯市場的功能和作用體現(xiàn)在【 ABCD 】。
A. 充當(dāng)國際金融活動的樞紐 B. 調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求
C. 不同地區(qū)間的支付與結(jié)算 D. 規(guī)避外匯風(fēng)險 E. 提升本幣價值
40.外匯市場的交易方式是【 ABCDE 】。
A. 即期外匯交易 B. 遠(yuǎn)期外匯交易 C. 掉期交易
D. 期貨交易 E. 期權(quán)交易
三、判斷正誤
1.利率作為貨幣資金價格的表現(xiàn)形式，在市場機制的作用下，不同市場的利率水平將趨于一致�！尽Α �
2.金融市場上有固定的貨幣資金供應(yīng)者和需求者，并且角色不會發(fā)生變化�！尽″e 】
3.金融市場上銷售的金融工具為投資者提供了儲蓄財富、保有資產(chǎn)和財富增值的途徑�！尽Α �
4.政府只能作為金融市場的資金需求者。【 錯 】
5.按照票據(jù)承兌主體的不同，票據(jù)分為商業(yè)票據(jù)和銀行票據(jù)�！尽Α �
6.債券是一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的，在約定時間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證�！尽Α �
7.股票是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并借以取得股息和紅利的一種有價證券�！尽Α �
8.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是流通市場�！尽″e 】
9.金融資產(chǎn)的私募發(fā)行一般是銷售給特定的機構(gòu)�！尽Α �
10.貨幣市場又稱為短期資金市場，是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)的有價證券市場。【 對 】
11.保險市場不屬于金融市場范疇�！尽″e 】
12.我國不存在真正意義上的黃金市場�！尽″e 】
13.保證金交易也稱為墊頭交易，是指投資者在資金不足又想獲得預(yù)想的投資收益時，交付一定比例的現(xiàn)金，其余資金通過向經(jīng)紀(jì)人借款的方式買賣證券�！尽Α �
14.貨幣市場最基本的功能是融通短期資金�！尽Α �
15.普通工商企業(yè)可以進(jìn)入同業(yè)拆借市場融通資金。【 錯 】
16.商業(yè)票據(jù)相當(dāng)于一個短期貼現(xiàn)債券�！尽Α �
17.從借款人的角度來看，銀行承兌匯票的融資成本要低于銀行貸款。【 對 】
18.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單既有定期存款的較高利息收入特征，又有活期存款可以隨時兌現(xiàn)的優(yōu)點�！尽Α �
19.貨幣市場共同基金通常投資于股票市場�！尽″e 】
20.衡量貨幣市場共同基金好壞的標(biāo)準(zhǔn)是收益率而不是資本利得�！尽Α �
21.貨幣市場共同基金的風(fēng)險通常低于單個貨幣市場金融工具的風(fēng)險�！尽Α �
22.資本市場是一個臭資產(chǎn)期資金的場所，主要包括長期借貸市場和證券市場。【 對 】
23.各類股票的風(fēng)險都高于債券的風(fēng)險�！尽″e 】
24.可轉(zhuǎn)換債券的持有者相當(dāng)擁有一個普通債券和一個期權(quán)�！尽Α �
25.債券部可以提前償還�！尽″e 】
26.外匯期貨業(yè)稱為貨幣期貨，是指規(guī)定將來在指定的月份買入或賣出規(guī)定金額外幣的期貨合約。【 對 】
27.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約�！尽Α �
28.期權(quán)合約雙方的權(quán)利義務(wù)是對稱的�！尽″e 】
29.只要雙方在融資上有比較優(yōu)勢，就可以通過互換合約獲得雙贏�！尽Α �
30.銀行為了規(guī)避外匯風(fēng)險，通過銀行同業(yè)間的交易，“軋平”外匯頭寸�！尽Α �
