1.判斷洗錢行為的直觀標準是()
A.客戶身份
B.客戶表情
C.可疑大額交易
D.交易目的
答案：D
2.在銀行風險管理中，主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其狀況的機構是()
A.監(jiān)事會
B.董事會
C.高級管理層
D.股東大會
答案：C
3.中國銀行業(yè)協(xié)會是在()登記注冊的。
A.財政部
B.民政部
C.中國人民銀行
D.國務院
答案：B
4.從()開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月日
C.1984年1月1日
D.190年8月日
答案：C
5.從()年開始，中國銀監(jiān)會開始監(jiān)管我國銀行業(yè)金融機構。
A.2001
B.1948
C.1949
D.2003
答案：D
6.國家開發(fā)銀行成立于()年。
A.1984
B.1990
C.1991
D.1994
答案：D
7.中國進出口銀行成立于()年。
A.1984
B.1994
C.2001
D.2004
答案：B
8.農村信用社開始以“三性”為主要內容的改革是在()年。
A.1984
B.2003
C.200
D.200
答案：A
解釋：1984年，國務院提出要恢復和加強農村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營上的靈活性，此后，在農業(yè)銀行的領導下，信用社開始了以“三性”為主要內容的改革。
9.農村信用社改革試點的大幕最先在()拉開。
A.安徽省
B.江蘇省
C.河南省
D.上海市
答案：B
解釋：2000年7月，農村信用社改革試點的大幕最先在江蘇拉開。
10.我國加入世界貿易組織過渡期結束是在()年。
A.2004
B.2001
C.200
D.200
答案：D
解釋：2001年12月11日，我國正式加入世界貿易組織，200年12月11日，我國加入世界貿易組織的過渡期結束。
11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。
A.27
B.42
C.37
D.2
答案：A
12.截至200年12月底，共有()家外國銀行在中國設立了分行。
A.27
B.74
C.84
D.2
答案：B
13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實施。
A.200年12月1日
B.200年12月31日
C.2007年3月1日
D.200年3月12日
答案：C
14.外資銀行營業(yè)性機構不包括()。
A.外商獨資銀行
B.代表處
C.中外合資銀行
D.外國銀行分行
答案：B
解釋：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。
15.下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有()。
A.中國銀行
B.招商銀行
C.中國工商銀行
D.中國建設銀行
答案：D
解釋：中國銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國工商銀行200年10月27日在上交所上市。
16 .下列不屬于中國進出口銀行業(yè)務的是()。
A.出口信貸
B.提供對外擔保
C.辦理國際銀行間貸款
D.發(fā)放基礎建設貸款
答案：D
解釋：發(fā)放基礎建設貸款是國家開發(fā)銀行的職責。
17.中國銀行業(yè)不包括()。
A.中央銀行
B.投資銀行
C.自律組織
D.銀行業(yè)金融機構
答案：B
18.下列不屬于中國人民銀行主要職責的是()。
A.制定貨幣政策
B.服務工商企業(yè)
C.防范金融危機
D.維護金融穩(wěn)定
答案：B
解釋：服務工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責。
19.最早成立的政策性銀行是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業(yè)發(fā)展銀行
D.中國銀行
答案：A
解釋：國家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國進出口銀行成立于1994年11月，中國農業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國銀行不是政策性銀行。
20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立分支機構是在()年。
A.2002
B.2003
C.200
D.200
答案：D
解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立的分支機構。
