一、單項(xiàng)選擇題
　　1.銀行治理的主體包括股東大會、董事會、(　)和高級管理層。

　　A.債權(quán)人

　　B.監(jiān)事會

　　C.存款人

　　D.公司員工

　　2.下列選項(xiàng)中，不屬于銀行資本的是(　)。

　　A.會計(jì)資本

　　B.金融資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.經(jīng)濟(jì)資本

　　3.1988年版的《巴塞爾資本協(xié)議》確定了資本的構(gòu)成，即銀行資本分為(　)和附屬資本。

　　A.實(shí)收資本來源：233網(wǎng)校

　　B.現(xiàn)金資產(chǎn)

　　C.核心資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　4.下列選項(xiàng)中不屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》的資本監(jiān)管“三大支柱”的是(　)

　　A.內(nèi)部管理

　　B.低資本要求

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場約束

　　5.中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》于(　)年開始正式實(shí)施。

　　A.2004

　　B.2009

　　C.2012

　　D.2013

　　6.以下(　)是銀行面臨的主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　7.銀行通常將(　)看做是對市場價(jià)值的大威脅。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　8.以下(　)是指商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　9.以下(　)風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行經(jīng)營管理的核心。

　　A.銀行

　　B.企業(yè)

　　C.個(gè)人

　　D.國家

　　10.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以(　)為指導(dǎo)的新型管理模式。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全新的管理方式

　　C.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　D.先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　11.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　12.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》規(guī)定，建立總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)(　)的資本留存緩沖。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.2.5%

　　D.3%

　　13.內(nèi)部控制，是由企業(yè)(　)、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。

　　A.股東大

　　B.董事會

　　C.高級管理層

　　D.總裁

　　14.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的國家風(fēng)險(xiǎn)不包括(　)。

　　A.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.社會風(fēng)險(xiǎn)

　　D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　15.在同一國家范圍內(nèi)，經(jīng)濟(jì)金融活動中不存在的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.國家風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　16.下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是(　)。

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性

　　B.商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　17.商業(yè)銀行監(jiān)管*為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本謂之(　)。

　　A.會計(jì)資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.自由資本

　　18.內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)，(　)財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。

　　A.資產(chǎn)充足

　　B.資產(chǎn)安全

　　C.資本安全

　　D.資本充足

　　19.第三版《巴塞爾協(xié)議》，將商業(yè)銀行一級資本充足率由(　)提高至(　)。

　　A.2%4%

　　B.4%6%

　　C.3%5%

　　D.5%8%

　　20.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部環(huán)境、(　)、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五個(gè)方面。

　　A.機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　B.績效評估

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評估

　　D.資產(chǎn)評估

　　21.下面關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織的說法中，不正確的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供信息并作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

　　B.通常銀行的高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門有較大的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)，以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略

　　22.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，由各級風(fēng)險(xiǎn)管理委員會承擔(dān)職責(zé)的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識別

　　C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　23.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的市場風(fēng)險(xiǎn)不包括(　)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)來源：233網(wǎng)校

　　24.銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的來源不包括(　)。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.操作系統(tǒng)失靈

　　C.交割及流程管理不完善

　　D.客戶的違約

　　25.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立、健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)(　)建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

　　A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　26.20世紀(jì)80年代以后，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論處于(　)階段。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　27.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心不包括(　)。

　　A.先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　B.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　C.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　28.下列選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)管理體系的基本要素的是(　)

　　A.合規(guī)政策

　　B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程

　　D.合規(guī)程序

　　29.金融創(chuàng)新是以(　)為中心，以(　)為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有效提高核心競爭力。

　　A.客戶市場

　　B.市場客戶

　　C.市場企業(yè)

　　D.客戶國家政策

　　30.下列屬于商業(yè)銀行增加核心資本方式的是(　)。

　　A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　B.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)

　　C.提高留存利潤

　　D.發(fā)行長期次級債券

　　31.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行的資本充足率不得低于(　)。

　　A.8%

　　B.4%

　　C.6%

　　D.2%

　　32.下列屬于銀監(jiān)會對資本不足銀行的干預(yù)政策的是(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率的分析和預(yù)測

　　B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　C.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級管理人員

　　D.要求商業(yè)銀行降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模

　　33.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》分階段實(shí)施，規(guī)定的過渡期是指從(　)年開始，到(　)年結(jié)束。

　　A.20122018

　　B.20122019

　　C.20132018

　　D.20132019

　　34.巴塞爾委員會于(　)年正式發(fā)表了《巴塞爾新資本協(xié)議》，即《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　35.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是(　)

　　A.全面性原則來源：233網(wǎng)校

　　B.制衡性原則

　　C.適應(yīng)性原則

　　D.適度性原則

　　36.在金融活動中，銀行需要特別注意從審慎盡責(zé)、(　)、引導(dǎo)理性消費(fèi)、客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、客戶教育六個(gè)方面來保護(hù)客戶的利益。

　　A.充分信息披露

　　B.資產(chǎn)管理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.中間業(yè)務(wù)

　　37.以下(　)突出強(qiáng)調(diào)了對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通過對資產(chǎn)與負(fù)債的結(jié)構(gòu)和期限的共同調(diào)整、經(jīng)營目標(biāo)的相互替代以及資產(chǎn)分散實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　38.以下(　)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　39.按照2004年銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，在我國，資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%的商業(yè)銀行即(　)。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行

　　B.資本不足的商業(yè)銀行

　　C.資本嚴(yán)重不足的商業(yè)銀行

　　D.資本不合格的商業(yè)銀行

　　40.我國商業(yè)銀行的會計(jì)資本包括(　)、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤、外幣報(bào)表折算差額和少數(shù)股東權(quán)益。

　　A.實(shí)收資本

　　B.應(yīng)收資本

　　C.未收資本

　　D.全部資本

　　41.以下關(guān)于商業(yè)銀行公司治理主體描述，正確的說法是(　)。

　　A.高級管理層對監(jiān)事會負(fù)責(zé)，同時(shí)接受董事會監(jiān)督

　　B.股東大會年會應(yīng)由董事會召集，并應(yīng)在每一會計(jì)年度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)召開

　　C.主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行百分之十以上股份的股東

　　D.董事會會議應(yīng)有過半數(shù)董事出席方可舉行

　　42.商業(yè)銀行披露的公司治理信息不包括：(　)。

　　A.年度內(nèi)召開股東大會情況

　　B.商業(yè)銀行部門設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

　　C.員工學(xué)歷構(gòu)成及其基本情況

　　D.銀行對本行公司治理的整體評價(jià)

　　43.從外部監(jiān)管者的角度看，他們關(guān)心的銀行體系問題不包括：(　)。

　　A.盈利性來源：233網(wǎng)校

　　B.安全性

　　C.穩(wěn)健性

　　D.公平性

　　44.巴塞爾協(xié)議Ⅲ進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的低要求，普通股一級資本充足率(普通股一級資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn))由原來的2%變?yōu)?　)。

　　A.2.5%

　　B.3%

　　C.4.5%

　　D.5%

　　45.巴塞爾協(xié)議Ⅲ進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的低要求，一級資本充足率由4%提高至(　)。

　　A.5%

　　B.6%

　　C.7%

　　D.8%

　　46.巴塞爾協(xié)議Ⅲ總資本充足率維持8%不變，在此基礎(chǔ)上又提出了(　)的資本留存緩沖要求。

　　A.2.5%

　　B.3%

　　C.4.5%

　　D.5%

　　47.以(　)為基礎(chǔ)計(jì)算的資本充足率，是監(jiān)管*限制商業(yè)銀行過度風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為、保障市場穩(wěn)定運(yùn)行的重要工具。

　　A.實(shí)收資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.會計(jì)資本

　　D.監(jiān)管資本

　　48.根據(jù)《資本辦法》，到2013年末，對國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的核心一級資本充足率的低要求分別為(　)。

　　A.5.5%

　　B.6.5%

　　C.7.5%

　　D.9.5%

　　49.(　)是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營或財(cái)務(wù)狀況的情形下，無法及時(shí)有效滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.融資流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　50.(　)是指由于市場深度不足或市場動蕩，商業(yè)銀行無法以合理的市場價(jià)格出售資產(chǎn)以獲得資金的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.市場安全性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場盈利性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場穩(wěn)健性風(fēng)險(xiǎn)

　　51.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正，是對內(nèi)部控制(　)原則的闡述。

　　A.全面性

　　B.重要性

　　C.審慎性

　　D.有效性

　　52.對(　)管理的意義在于使銀行從管理風(fēng)險(xiǎn)的角度實(shí)現(xiàn)對資源的有效配置，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)與收益優(yōu)平衡。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本

　　B.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　C.會計(jì)資本

　　D.監(jiān)管資本

　　53.(　)直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤，又稱為風(fēng)險(xiǎn)資本。

　　A.核心資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.會計(jì)資本

　　D.監(jiān)管資本

　　54.經(jīng)濟(jì)資本供給量高于其需求量的差額為(　)，用于戰(zhàn)略性資本儲備和覆蓋其他風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本需求。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本盈余量

　　B.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)充量

　　C.經(jīng)濟(jì)資本緩沖量

　　D.經(jīng)濟(jì)資本覆蓋量

　　55.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括(　)。

　　A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

　　B.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

　　C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性和社會流動性的提供

　　D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.全面風(fēng)險(xiǎn)管理以(　)為核心。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　2.銀行公司治理的主體有(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　E.公司員工

　　3.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息有(　)。

　　A.年度內(nèi)召開董事會情況來源：233網(wǎng)校

　　B.董事會構(gòu)成及工作情況

　　C.公司財(cái)務(wù)狀況

　　D.員工福利狀況

　　E.獨(dú)立董事的工作情況

　　4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有(　)。

　　A.全面原則

　　B.審慎性原則

　　C.制衡性原則

　　D.獨(dú)立性原則

　　E.有效性原則

　　5.屬于銀行資本的作用的有(　)。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需求

　　B.提高銀行盈利能力

　　C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.維持市場信心

　　E.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供基本的驅(qū)動力

　　6.銀監(jiān)會對資本充足銀行的干預(yù)措施有(　)。

　　A.下發(fā)監(jiān)管意見

　　B.要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度

　　C.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制力

　　D.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度

　　E.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率的分析及預(yù)測

　　7.經(jīng)濟(jì)資本的概念廣泛運(yùn)用于商業(yè)銀行的下列領(lǐng)域(　)。

　　A.績效管理

　　B.客戶管理

　　C.資源配置

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　E.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

　　8.第二版巴塞爾協(xié)議形成資本監(jiān)管的一系列支柱，它們是(　)。

　　A.低資本要求

　　B.外部監(jiān)管

　　C.內(nèi)部控制

　　D.市場約束

　　E.以上全是

　　9.商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新中的中觀層面的創(chuàng)新具體是指(　)。

　　A.金融市場的創(chuàng)新

　　B.金融服務(wù)的創(chuàng)新

　　C.銀行技術(shù)創(chuàng)新

　　D.銀行產(chǎn)品創(chuàng)新

　　E.金融制度的創(chuàng)新

　　10.經(jīng)濟(jì)資本概念中提及的銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.其他風(fēng)險(xiǎn)

　　E.以上都是

　　11.下列說法中，符合我國的《商業(yè)銀行資本管理(暫行)辦法》種關(guān)于資本監(jiān)管要求規(guī)定的有(　)。

　　A.核心一級資本充足率為5%

　　B.一級資本充足率為6%

　　C.資本充足率為8%

　　D.儲備資本要求為3.5%

　　E.逆周期資本低要求為0.5%

　　12.下列銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔(dān)保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　13.下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有(　)。

　　A.公平競爭原則

　　B.合法合規(guī)原則

　　C.成本可算原則

　　D.風(fēng)險(xiǎn)低原則

　　E.利潤大化原則

　　14.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求來源：233網(wǎng)校

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評級法

　　E.外部監(jiān)管和市場約束

　　15.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了(　)的資本要求。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國家風(fēng)險(xiǎn)

　　E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　16.風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　D.風(fēng)險(xiǎn)阻隔

　　E.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　17.我國監(jiān)管資本構(gòu)成中的核心一級資本包括(　)。

　　A.實(shí)收資本

　　B.資本公積

　　C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　　D.超額貸款損失準(zhǔn)備

　　E.盈余公積

　　18.以下屬于我國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》對資本狀況被界定為第一類銀行的預(yù)警監(jiān)管措施包括(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級管理人員

　　B.增加對商業(yè)銀行資本充足率的監(jiān)督檢查頻率

　　C.要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃

　　D.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置

　　E.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　19.下列選項(xiàng)中，哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.資本風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.國家風(fēng)險(xiǎn)

　　20.下列說法中，關(guān)于目前我國銀行業(yè)資本監(jiān)管要求的表述正確的是(　)。

　　A.銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%;計(jì)入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的50%

　　B.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%、8%

　　C.按照在我國對商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的新要求，非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于11.5%

　　D.銀行資本分為核心一級資本、二級資本和三級資本

　　E.銀行資本包括會計(jì)資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本

　　21.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.資產(chǎn)流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.負(fù)債流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.資本流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.債務(wù)流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.資金流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　22.根據(jù)2004年我國銀監(jiān)會對資本充足率的規(guī)定，以下商業(yè)銀行的分類正確的有(　)。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于8%.核心資本充足率不低于4%

　　B.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%

　　C.資本嚴(yán)重不足商業(yè)銀行，資本充足率不足4%或核心資本充足率不足2%

　　D.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于9%.核心資本充足率不低于5%

　　E.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足9%，或核心資本充足率不足5%

　　23.一般來說，商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑有(　)。

　　A.增加資本

　　B.增加儲蓄

　　C.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)

　　D.減少貸款

　　E.加強(qiáng)管理

　　24.商業(yè)銀行增加附屬資本的方法主要是(　)。

　　A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券來源：233網(wǎng)校

　　B.發(fā)行混合資本債券

　　C.發(fā)行短期債券

　　D.發(fā)行長期次級債券

　　E.發(fā)行長期債券

　　25.風(fēng)險(xiǎn)控制措施所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求

　　B.所采取的具體措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益的基礎(chǔ)上保持有效性

　　C.通過對風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　D.銀行改善風(fēng)險(xiǎn)管理水平，以維持更加經(jīng)濟(jì)的資本水平，從而降低經(jīng)營成本

　　E.了解各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和分析引起風(fēng)險(xiǎn)事件的原因

　　26.中國銀監(jiān)會實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》確立了(　)的基本原則。

　　A.分類實(shí)施

　　B.分層推進(jìn)

　　C.審慎管理

　　D.分步達(dá)標(biāo)

　　E.全面統(tǒng)一

　　27.銀行金融創(chuàng)新的基本內(nèi)容包括(　)。

　　A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　B.管理模式創(chuàng)新

　　C.機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新

　　D.交易方式創(chuàng)新

　　E.制度安排創(chuàng)新

　　28.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容包括(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務(wù)

　　C.會計(jì)

　　D.存款及柜臺業(yè)務(wù)

　　E.計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)

　　29.商業(yè)銀行內(nèi)部控制環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括(　)。

　　A.治理結(jié)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配

　　C.人力資源政策

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　E.企業(yè)文化

　　30.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織由(　)構(gòu)成。

　　A.股東大會

　　B.董事會及其專門委員會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　31.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，有效識別風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注的主要問題有(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)因素

　　B.風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)的后果

　　D.風(fēng)險(xiǎn)識別的方法

　　E.風(fēng)險(xiǎn)識別的效果

　　32.商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的基本要素包括(　)。

　　A.合規(guī)政策來源：233網(wǎng)校

　　B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程

　　E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　33.下列關(guān)于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新相關(guān)說法中錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.微觀的金融創(chuàng)新指的是商業(yè)銀行的功能的變化

　　B.金融創(chuàng)新可以提高金融市場的運(yùn)作效率

　　C.創(chuàng)造更多的金融產(chǎn)品是金融創(chuàng)新的根本目的之一

　　D.銀行開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，可以將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)混合經(jīng)營

　　E.商業(yè)銀行對客戶教育的內(nèi)容不包括讓客戶接受和遵循“買者自負(fù)”原則

　　34.銀行面臨的國家風(fēng)險(xiǎn)包括以下幾類(　)。

　　A.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.社會風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　E.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　35.金融創(chuàng)新活動中，客戶利益保護(hù)的六個(gè)方面要求是指(　)。

　　A.審慎盡責(zé)

　　B.充分信息披露

　　C.引導(dǎo)理性消費(fèi)

　　D.客戶資產(chǎn)隔離和客戶教育

　　E.妥善處理利益沖突

　　36.商業(yè)銀行的高級管理層由(　)等高級管理人員組成。

　　A.行長

　　B.副行長

　　C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　　D.董事會秘書

　　E.監(jiān)管部門認(rèn)定的其他

　　37.我國商業(yè)銀行的會計(jì)資本主要包括(　)。

　　A.普通股股本

　　B.資本公積

　　C.盈余公積

　　D.投資重估儲備

　　E.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　　38.按風(fēng)險(xiǎn)的主體構(gòu)成，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)可分為(　)。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

　　C.中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　39.商業(yè)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括(　)。

　　A.內(nèi)部控制環(huán)境

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.信息交流與反饋

　　E.監(jiān)督評價(jià)與糾正

　　40.以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理的重要內(nèi)容的是(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務(wù)

　　C.存款及柜臺業(yè)務(wù)

　　D.中間業(yè)務(wù)

　　E.結(jié)算業(yè)務(wù)

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行注冊資本在10億元人民幣以上的，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于5人。(　)

　　2.商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人屬于銀行的高級管理層成員。(　)

　　3.除了股東、董事、高級管理人員及監(jiān)事以外，商業(yè)銀行的利益相關(guān)者還包括存款人及其他債權(quán)人、職工、客戶、供應(yīng)商、社區(qū)等。(　)

　　4.防止銀行倒閉的后防線是會計(jì)資本。(　)

　　5.資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者，因而也是風(fēng)險(xiǎn)管理根本的動力來源。(　)

　　6.由于經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤，因此也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本。(　)

　　7.資本充足率是保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)。(　)8.2008年2月28日，中國銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》，標(biāo)志著我國正式啟動了實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的工程。(　)

　　9.根據(jù)《資本充足率管理辦法(試行)》的規(guī)定，系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于10.5%。(　)

　　10.核心資本的來源包括發(fā)行普通股、提高留存利潤等方式。(　)

　　11.商業(yè)銀行提高資本充足率措施中增加資本屬于分母對策。(　)

　　12.商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對策，主要是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。(　)

　　13.銀行并購是商業(yè)銀行提高資本充足率時(shí)采取的分子對策。(　)

　　14.根據(jù)我國2012年的《資本充足率管理辦法(試行)》的規(guī)定的資本充足狀況，將商業(yè)銀分為了三類。(　)

　　15.市場約束是《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》規(guī)定的資本監(jiān)管三大支柱的主體部分。(　)

　　16.經(jīng)濟(jì)資本是防止銀行倒閉的后一道防線。(　)來源：233網(wǎng)校

　　17.我國實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度，即商業(yè)銀行資本充足率越低、不良貸款比率越高，適用的存款準(zhǔn)備率就越低;反之，商業(yè)銀行資本充足率越高、不良貸款比率越低，適用的款準(zhǔn)備金率就越高。(　)

　　18.在正常狀況下，銀行會計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。(　)

　　19.商業(yè)銀行就是“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”的金融機(jī)構(gòu)，以“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”為其盈利的根本手段。(　)

　　20.市場風(fēng)險(xiǎn)是銀行為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類，也是銀行面臨的主要的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　21.利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)都屬于市場風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　22.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的過渡期是2013--2016年。(　)

　　23.會計(jì)資本反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映。(　)

　　24.商業(yè)銀行合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容之一是建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化。(　)

　　25.銀行若出現(xiàn)一筆金額較大的不良貸款，或者出現(xiàn)某高管人員或職員違法被查的事件，可能因?yàn)榻鹑谑袌龅倪B鎖反應(yīng)，對銀行形成比事件本身大的多的負(fù)面影響。(　)

　　26.銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容是銀行資本管理。(　)

　　27.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定銀行的資本充足率不得低于4%。(　)

　　28.內(nèi)部控制，是由企業(yè)董事會、監(jiān)事會、股東大會和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。(　)

　　29.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新應(yīng)遵循維護(hù)客戶利益原則。(　)

　　30.有效識別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求。(　)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B2.B3.C4.A5.D6.A7.B8.C9.A10.D11.A12.C13.B14.B15.C16.D17.C18.B19.B20.C21.A

　　22.A23.D24.D25.C26.D27.A28.D29.A30.C31.A32.D33.D34.A35.D36.A37.C38.B39.B40.A41.D42.C43.A44.C45.B46.A47.D48.B49.A50.B51.D52.A53.B54.C55.C

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCDE2.ABCD3.ABE4.ABDE5.ACDE6.BCE7.ABCD8.ABD9.CD10.ABCDE11.ABC

　　12.ABCDE13.ABCE14.BDE15ABC16.ABcE17.ABCE18.BCE19.ABDE20.ABCD21.AB22.ABC

　　23.AC24.ABD25.ABC26.ABD27.ABCE28.ABCDE29.ABCDE30.ABCDE31.ABCDE

　　32.ABCDE33.ADE34.ABC35.ABCDE36.ABCDE37.ABCDE38.ABC39.ABCDE40.ABCD

　　三、判斷題

　　1.錯(cuò)2.錯(cuò)3.對4.錯(cuò)5.對6.對7.對8.錯(cuò)9.錯(cuò)10.對11.錯(cuò)12.對13.錯(cuò)14.錯(cuò)15.錯(cuò)16.對17.錯(cuò)18.對19.對20.錯(cuò)21.對22.錯(cuò)23.對24.對25.對26.錯(cuò)27.錯(cuò)28.錯(cuò)29.對30.對