国产18禁黄网站免费观看,99爱在线精品免费观看,粉嫩metart人体欣赏,99久久99精品久久久久久,6080亚洲人久久精品

2016年銀行從業(yè)資格考試試題及答案:法律法規(guī)(考點(diǎn)預(yù)測(cè)第四章)

時(shí)間:2016-05-27 16:56:00   來(lái)源:無(wú)憂考網(wǎng)     [字體: ]
一、單項(xiàng)選擇題
  1.銀行治理的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、( )和高級(jí)管理層。

  A.債權(quán)人

  B.監(jiān)事會(huì)

  C.存款人

  D.公司員工

  2.下列選項(xiàng)中,不屬于銀行資本的是( )。

  A.會(huì)計(jì)資本

  B.金融資本

  C.監(jiān)管資本

  D.經(jīng)濟(jì)資本

  3.1988年版的《巴塞爾資本協(xié)議》確定了資本的構(gòu)成,即銀行資本分為( )和附屬資本。

  A.實(shí)收資本來(lái)源:233網(wǎng)校

  B.現(xiàn)金資產(chǎn)

  C.核心資本

  D.風(fēng)險(xiǎn)資本

  4.下列選項(xiàng)中不屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》的資本監(jiān)管“三大支柱”的是( )

  A.內(nèi)部管理

  B.低資本要求

  C.外部監(jiān)管

  D.市場(chǎng)約束

  5.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》于( )年開(kāi)始正式實(shí)施。

  A.2004

  B.2009

  C.2012

  D.2013

  6.以下( )是銀行面臨的主要的風(fēng)險(xiǎn)。

  A.信用風(fēng)險(xiǎn)

  B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  C.操作風(fēng)險(xiǎn)

  D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  7.銀行通常將( )看做是對(duì)市場(chǎng)價(jià)值的大威脅。

  A.信用風(fēng)險(xiǎn)

  B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  D.法律風(fēng)險(xiǎn)

  8.以下( )是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

  A.法律風(fēng)險(xiǎn)

  B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

  9.以下( )風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心。

  A.銀行

  B.企業(yè)

  C.個(gè)人

  D.國(guó)家

  10.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以( )為指導(dǎo)的新型管理模式。

  A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  B.全新的管理方式

  C.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

  D.先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

  11.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制

  B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

  C.風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

  D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制

  12.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》規(guī)定,建立總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)( )的資本留存緩沖。

  A.1.5%

  B.2%

  C.2.5%

  D.3%

  13.內(nèi)部控制,是由企業(yè)( )、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過(guò)程。

  A.股東大

  B.董事會(huì)

  C.高級(jí)管理層

  D.總裁

  14.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

  A.政治風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

  D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  15.在同一國(guó)家范圍內(nèi),經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中不存在的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

  A.信用風(fēng)險(xiǎn)

  B.操作風(fēng)險(xiǎn)

  C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

  D.法律風(fēng)險(xiǎn)

  16.下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中,不正確的是( )。

  A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性

  B.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  C.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  D.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  17.商業(yè)銀行監(jiān)管*為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本謂之( )。

  A.會(huì)計(jì)資本

  B.經(jīng)濟(jì)資本

  C.監(jiān)管資本

  D.自由資本

  18.內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī),( )財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整,提高經(jīng)營(yíng)效率和效果,促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。

  A.資產(chǎn)充足

  B.資產(chǎn)安全

  C.資本安全

  D.資本充足

  19.第三版《巴塞爾協(xié)議》,將商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率由( )提高至( )。

  A.2%4%

  B.4%6%

  C.3%5%

  D.5%8%

  20.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部環(huán)境、( )、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五個(gè)方面。

  A.機(jī)構(gòu)設(shè)置

  B.績(jī)效評(píng)估

  C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

  D.資產(chǎn)評(píng)估

  21.下面關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織的說(shuō)法中,不正確的是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供信息并作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策

  B.通常銀行的高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則

  C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

  D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門有較大的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán),以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略

  22.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中,由各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)職責(zé)的是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)控制

  B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

  D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

  23.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

  A.利率風(fēng)險(xiǎn)

  B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

  C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

  D.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源:233網(wǎng)校

  24.銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源不包括( )。

  A.內(nèi)部欺詐

  B.操作系統(tǒng)失靈

  C.交割及流程管理不完善

  D.客戶的違約

  25.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立、健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,促進(jìn)( )建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

  A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  B.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  26.20世紀(jì)80年代以后,銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論處于( )階段。

  A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

  B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

  C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

  D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

  27.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心不包括( )。

  A.先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

  B.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  C.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

  D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

  28.下列選項(xiàng)中,不屬于合規(guī)管理體系的基本要素的是( )

  A.合規(guī)政策

  B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

  C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

  D.合規(guī)程序

  29.金融創(chuàng)新是以( )為中心,以( )為導(dǎo)向,不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,有效提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。

  A.客戶市場(chǎng)

  B.市場(chǎng)客戶

  C.市場(chǎng)企業(yè)

  D.客戶國(guó)家政策

  30.下列屬于商業(yè)銀行增加核心資本方式的是( )。

  A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

  B.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)

  C.提高留存利潤(rùn)

  D.發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債券

  31.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定,銀行的資本充足率不得低于( )。

  A.8%

  B.4%

  C.6%

  D.2%

  32.下列屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本不足銀行的干預(yù)政策的是( )。

  A.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率的分析和預(yù)測(cè)

  B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

  C.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級(jí)管理人員

  D.要求商業(yè)銀行降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模

  33.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》分階段實(shí)施,規(guī)定的過(guò)渡期是指從( )年開(kāi)始,到( )年結(jié)束。

  A.20122018

  B.20122019

  C.20132018

  D.20132019

  34.巴塞爾委員會(huì)于( )年正式發(fā)表了《巴塞爾新資本協(xié)議》,即《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》。

  A.2004

  B.2005

  C.2006

  D.2007

  35.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是( )

  A.全面性原則來(lái)源:233網(wǎng)校

  B.制衡性原則

  C.適應(yīng)性原則

  D.適度性原則

  36.在金融活動(dòng)中,銀行需要特別注意從審慎盡責(zé)、( )、引導(dǎo)理性消費(fèi)、客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、客戶教育六個(gè)方面來(lái)保護(hù)客戶的利益。

  A.充分信息披露

  B.資產(chǎn)管理

  C.風(fēng)險(xiǎn)管理

  D.中間業(yè)務(wù)

  37.以下( )突出強(qiáng)調(diào)了對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理,通過(guò)對(duì)資產(chǎn)與負(fù)債的結(jié)構(gòu)和期限的共同調(diào)整、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的相互替代以及資產(chǎn)分散實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制。

  A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段

  B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

  C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

  D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

  38.以下( )是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。

  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

  C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

  D.風(fēng)險(xiǎn)控制

  39.按照2004年銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定,在我國(guó),資本充足率不足8%,或核心資本充足率不足4%的商業(yè)銀行即( )。

  A.資本充足的商業(yè)銀行

  B.資本不足的商業(yè)銀行

  C.資本嚴(yán)重不足的商業(yè)銀行

  D.資本不合格的商業(yè)銀行

  40.我國(guó)商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本包括( )、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、外幣報(bào)表折算差額和少數(shù)股東權(quán)益。

  A.實(shí)收資本

  B.應(yīng)收資本

  C.未收資本

  D.全部資本

  41.以下關(guān)于商業(yè)銀行公司治理主體描述,正確的說(shuō)法是( )。

  A.高級(jí)管理層對(duì)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé),同時(shí)接受董事會(huì)監(jiān)督

  B.股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)由董事會(huì)召集,并應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)召開(kāi)

  C.主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行百分之十以上股份的股東

  D.董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)董事出席方可舉行

  42.商業(yè)銀行披露的公司治理信息不包括:( )。

  A.年度內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)情況

  B.商業(yè)銀行部門設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

  C.員工學(xué)歷構(gòu)成及其基本情況

  D.銀行對(duì)本行公司治理的整體評(píng)價(jià)

  43.從外部監(jiān)管者的角度看,他們關(guān)心的銀行體系問(wèn)題不包括:( )。

  A.盈利性來(lái)源:233網(wǎng)校

  B.安全性

  C.穩(wěn)健性

  D.公平性

  44.巴塞爾協(xié)議Ⅲ進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的低要求,普通股一級(jí)資本充足率(普通股一級(jí)資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn))由原來(lái)的2%變?yōu)? )。

  A.2.5%

  B.3%

  C.4.5%

  D.5%

  45.巴塞爾協(xié)議Ⅲ進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的低要求,一級(jí)資本充足率由4%提高至( )。

  A.5%

  B.6%

  C.7%

  D.8%

  46.巴塞爾協(xié)議Ⅲ總資本充足率維持8%不變,在此基礎(chǔ)上又提出了( )的資本留存緩沖要求。

  A.2.5%

  B.3%

  C.4.5%

  D.5%

  47.以( )為基礎(chǔ)計(jì)算的資本充足率,是監(jiān)管*限制商業(yè)銀行過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為、保障市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的重要工具。

  A.實(shí)收資本

  B.經(jīng)濟(jì)資本

  C.會(huì)計(jì)資本

  D.監(jiān)管資本

  48.根據(jù)《資本辦法》,到2013年末,對(duì)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的核心一級(jí)資本充足率的低要求分別為( )。

  A.5.5%

  B.6.5%

  C.7.5%

  D.9.5%

  49.( )是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)狀況的情形下,無(wú)法及時(shí)有效滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。

  A.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  C.信用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  D.操作流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  50.( )是指由于市場(chǎng)深度不足或市場(chǎng)動(dòng)蕩,商業(yè)銀行無(wú)法以合理的市場(chǎng)價(jià)格出售資產(chǎn)以獲得資金的風(fēng)險(xiǎn)。

  A.市場(chǎng)安全性風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  C.市場(chǎng)盈利性風(fēng)險(xiǎn)

  D.市場(chǎng)穩(wěn)健性風(fēng)險(xiǎn)

  51.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的有權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力,內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正,是對(duì)內(nèi)部控制( )原則的闡述。

  A.全面性

  B.重要性

  C.審慎性

  D.有效性

  52.對(duì)( )管理的意義在于使銀行從管理風(fēng)險(xiǎn)的角度實(shí)現(xiàn)對(duì)資源的有效配置,達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)與收益優(yōu)平衡。

  A.經(jīng)濟(jì)資本

  B.風(fēng)險(xiǎn)資本

  C.會(huì)計(jì)資本

  D.監(jiān)管資本

  53.( )直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤,又稱為風(fēng)險(xiǎn)資本。

  A.核心資本

  B.經(jīng)濟(jì)資本

  C.會(huì)計(jì)資本

  D.監(jiān)管資本

  54.經(jīng)濟(jì)資本供給量高于其需求量的差額為( ),用于戰(zhàn)略性資本儲(chǔ)備和覆蓋其他風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本需求。

  A.經(jīng)濟(jì)資本盈余量

  B.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)充量

  C.經(jīng)濟(jì)資本緩沖量

  D.經(jīng)濟(jì)資本覆蓋量

  55.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括( )。

  A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

  B.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

  C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性和社會(huì)流動(dòng)性的提供

  D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

  二、多項(xiàng)選擇題

  1.全面風(fēng)險(xiǎn)管理以( )為核心。

  A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

  C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

  D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

  E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

  2.銀行公司治理的主體有( )。

  A.股東大會(huì)

  B.董事會(huì)

  C.監(jiān)事會(huì)

  D.高級(jí)管理層

  E.公司員工

  3.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息有( )。

  A.年度內(nèi)召開(kāi)董事會(huì)情況來(lái)源:233網(wǎng)校

  B.董事會(huì)構(gòu)成及工作情況

  C.公司財(cái)務(wù)狀況

  D.員工福利狀況

  E.獨(dú)立董事的工作情況

  4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有( )。

  A.全面原則

  B.審慎性原則

  C.制衡性原則

  D.獨(dú)立性原則

  E.有效性原則

  5.屬于銀行資本的作用的有( )。

  A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需求

  B.提高銀行盈利能力

  C.限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

  D.維持市場(chǎng)信心

  E.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供基本的驅(qū)動(dòng)力

  6.銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本充足銀行的干預(yù)措施有( )。

  A.下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)

  B.要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度

  C.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制力

  D.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度

  E.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率的分析及預(yù)測(cè)

  7.經(jīng)濟(jì)資本的概念廣泛運(yùn)用于商業(yè)銀行的下列領(lǐng)域( )。

  A.績(jī)效管理

  B.客戶管理

  C.資源配置

  D.風(fēng)險(xiǎn)控制

  E.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

  8.第二版巴塞爾協(xié)議形成資本監(jiān)管的一系列支柱,它們是( )。

  A.低資本要求

  B.外部監(jiān)管

  C.內(nèi)部控制

  D.市場(chǎng)約束

  E.以上全是

  9.商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新中的中觀層面的創(chuàng)新具體是指( )。

  A.金融市場(chǎng)的創(chuàng)新

  B.金融服務(wù)的創(chuàng)新

  C.銀行技術(shù)創(chuàng)新

  D.銀行產(chǎn)品創(chuàng)新

  E.金融制度的創(chuàng)新

  10.經(jīng)濟(jì)資本概念中提及的銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

  A.信用風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.操作風(fēng)險(xiǎn)

  D.其他風(fēng)險(xiǎn)

  E.以上都是

  11.下列說(shuō)法中,符合我國(guó)的《商業(yè)銀行資本管理(暫行)辦法》種關(guān)于資本監(jiān)管要求規(guī)定的有( )。

  A.核心一級(jí)資本充足率為5%

  B.一級(jí)資本充足率為6%

  C.資本充足率為8%

  D.儲(chǔ)備資本要求為3.5%

  E.逆周期資本低要求為0.5%

  12.下列銀行各業(yè)務(wù)中,存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有( )。

  A.短期貸款

  B.債券投資

  C.信用擔(dān)保

  D.票據(jù)承兌

  E.掉期交易

  13.下列各項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有( )。

  A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

  B.合法合規(guī)原則

  C.成本可算原則

  D.風(fēng)險(xiǎn)低原則

  E.利潤(rùn)大化原則

  14.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括( )。

  A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

  B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求來(lái)源:233網(wǎng)校

  C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

  D.計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

  E.外部監(jiān)管和市場(chǎng)約束

  15.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求,在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了( )的資本要求。

  A.信用風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.操作風(fēng)險(xiǎn)

  D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

  E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  16.風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

  C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

  D.風(fēng)險(xiǎn)阻隔

  E.風(fēng)險(xiǎn)控制

  17.我國(guó)監(jiān)管資本構(gòu)成中的核心一級(jí)資本包括( )。

  A.實(shí)收資本

  B.資本公積

  C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

  D.超額貸款損失準(zhǔn)備

  E.盈余公積

  18.以下屬于我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》對(duì)資本狀況被界定為第一類銀行的預(yù)警監(jiān)管措施包括( )。

  A.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級(jí)管理人員

  B.增加對(duì)商業(yè)銀行資本充足率的監(jiān)督檢查頻率

  C.要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃

  D.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購(gòu)置

  E.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

  19.下列選項(xiàng)中,哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)( )。

  A.信用風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.資本風(fēng)險(xiǎn)

  D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

  20.下列說(shuō)法中,關(guān)于目前我國(guó)銀行業(yè)資本監(jiān)管要求的表述正確的是( )。

  A.銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100%;計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%

  B.核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為5%、6%、8%

  C.按照在我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的新要求,非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于11.5%

  D.銀行資本分為核心一級(jí)資本、二級(jí)資本和三級(jí)資本

  E.銀行資本包括會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本

  21.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

  A.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  B.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  C.資本流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  D.債務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  E.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  22.根據(jù)2004年我國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本充足率的規(guī)定,以下商業(yè)銀行的分類正確的有( )。

  A.資本充足的商業(yè)銀行:資本充足率不低于8%.核心資本充足率不低于4%

  B.資本不足的商業(yè)銀行:資本充足率不足8%,或核心資本充足率不足4%

  C.資本嚴(yán)重不足商業(yè)銀行,資本充足率不足4%或核心資本充足率不足2%

  D.資本充足的商業(yè)銀行:資本充足率不低于9%.核心資本充足率不低于5%

  E.資本不足的商業(yè)銀行:資本充足率不足9%,或核心資本充足率不足5%

  23.一般來(lái)說(shuō),商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑有( )。

  A.增加資本

  B.增加儲(chǔ)蓄

  C.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)

  D.減少貸款

  E.加強(qiáng)管理

  24.商業(yè)銀行增加附屬資本的方法主要是( )。

  A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券來(lái)源:233網(wǎng)校

  B.發(fā)行混合資本債券

  C.發(fā)行短期債券

  D.發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債券

  E.發(fā)行長(zhǎng)期債券

  25.風(fēng)險(xiǎn)控制措施所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求

  B.所采取的具體措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求,并在成本/收益的基礎(chǔ)上保持有效性

  C.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析,發(fā)現(xiàn)管理中存在的問(wèn)題,以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

  D.銀行改善風(fēng)險(xiǎn)管理水平,以維持更加經(jīng)濟(jì)的資本水平,從而降低經(jīng)營(yíng)成本

  E.了解各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和分析引起風(fēng)險(xiǎn)事件的原因

  26.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》確立了( )的基本原則。

  A.分類實(shí)施

  B.分層推進(jìn)

  C.審慎管理

  D.分步達(dá)標(biāo)

  E.全面統(tǒng)一

  27.銀行金融創(chuàng)新的基本內(nèi)容包括( )。

  A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

  B.管理模式創(chuàng)新

  C.機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新

  D.交易方式創(chuàng)新

  E.制度安排創(chuàng)新

  28.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容包括( )。

  A.授信

  B.資金業(yè)務(wù)

  C.會(huì)計(jì)

  D.存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)

  E.計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)

  29.商業(yè)銀行內(nèi)部控制環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),一般包括( )。

  A.治理結(jié)構(gòu)

  B.機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配

  C.人力資源政策

  D.內(nèi)部審計(jì)

  E.企業(yè)文化

  30.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織由( )構(gòu)成。

  A.股東大會(huì)

  B.董事會(huì)及其專門委員會(huì)

  C.監(jiān)事會(huì)

  D.高級(jí)管理層

  E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

  31.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中,有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注的主要問(wèn)題有( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)因素

  B.風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)

  C.風(fēng)險(xiǎn)的后果

  D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

  E.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的效果

  32.商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的基本要素包括( )。

  A.合規(guī)政策來(lái)源:233網(wǎng)校

  B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

  C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

  D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

  E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

  33.下列關(guān)于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新相關(guān)說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

  A.微觀的金融創(chuàng)新指的是商業(yè)銀行的功能的變化

  B.金融創(chuàng)新可以提高金融市場(chǎng)的運(yùn)作效率

  C.創(chuàng)造更多的金融產(chǎn)品是金融創(chuàng)新的根本目的之一

  D.銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí),可以將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)混合經(jīng)營(yíng)

  E.商業(yè)銀行對(duì)客戶教育的內(nèi)容不包括讓客戶接受和遵循“買者自負(fù)”原則

  34.銀行面臨的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括以下幾類( )。

  A.政治風(fēng)險(xiǎn)

  B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

  D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  E.違約風(fēng)險(xiǎn)

  35.金融創(chuàng)新活動(dòng)中,客戶利益保護(hù)的六個(gè)方面要求是指( )。

  A.審慎盡責(zé)

  B.充分信息披露

  C.引導(dǎo)理性消費(fèi)

  D.客戶資產(chǎn)隔離和客戶教育

  E.妥善處理利益沖突

  36.商業(yè)銀行的高級(jí)管理層由( )等高級(jí)管理人員組成。

  A.行長(zhǎng)

  B.副行長(zhǎng)

  C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

  D.董事會(huì)秘書(shū)

  E.監(jiān)管部門認(rèn)定的其他

  37.我國(guó)商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本主要包括( )。

  A.普通股股本

  B.資本公積

  C.盈余公積

  D.投資重估儲(chǔ)備

  E.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

  38.按風(fēng)險(xiǎn)的主體構(gòu)成,商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)可分為( )。

  A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

  B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

  C.中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

  D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

  E.法律風(fēng)險(xiǎn)

  39.商業(yè)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括( )。

  A.內(nèi)部控制環(huán)境

  B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

  C.內(nèi)部控制措施

  D.信息交流與反饋

  E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

  40.以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理的重要內(nèi)容的是( )。

  A.授信

  B.資金業(yè)務(wù)

  C.存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)

  D.中間業(yè)務(wù)

  E.結(jié)算業(yè)務(wù)

  三、判斷題

  1.商業(yè)銀行注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的,獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于5人。( )

  2.商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人屬于銀行的高級(jí)管理層成員。( )

  3.除了股東、董事、高級(jí)管理人員及監(jiān)事以外,商業(yè)銀行的利益相關(guān)者還包括存款人及其他債權(quán)人、職工、客戶、供應(yīng)商、社區(qū)等。( )

  4.防止銀行倒閉的后防線是會(huì)計(jì)資本。( )

  5.資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者,因而也是風(fēng)險(xiǎn)管理根本的動(dòng)力來(lái)源。( )

  6.由于經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤,因此也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本。( )

  7.資本充足率是保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)。( )8.2008年2月28日,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見(jiàn)》,標(biāo)志著我國(guó)正式啟動(dòng)了實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的工程。( )

  9.根據(jù)《資本充足率管理辦法(試行)》的規(guī)定,系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于10.5%。( )

  10.核心資本的來(lái)源包括發(fā)行普通股、提高留存利潤(rùn)等方式。( )

  11.商業(yè)銀行提高資本充足率措施中增加資本屬于分母對(duì)策。( )

  12.商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對(duì)策,主要是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。( )

  13.銀行并購(gòu)是商業(yè)銀行提高資本充足率時(shí)采取的分子對(duì)策。( )

  14.根據(jù)我國(guó)2012年的《資本充足率管理辦法(試行)》的規(guī)定的資本充足狀況,將商業(yè)銀分為了三類。( )

  15.市場(chǎng)約束是《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》規(guī)定的資本監(jiān)管三大支柱的主體部分。( )

  16.經(jīng)濟(jì)資本是防止銀行倒閉的后一道防線。( )來(lái)源:233網(wǎng)校

  17.我國(guó)實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度,即商業(yè)銀行資本充足率越低、不良貸款比率越高,適用的存款準(zhǔn)備率就越低;反之,商業(yè)銀行資本充足率越高、不良貸款比率越低,適用的款準(zhǔn)備金率就越高。( )

  18.在正常狀況下,銀行會(huì)計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。( )

  19.商業(yè)銀行就是“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”的金融機(jī)構(gòu),以“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”為其盈利的根本手段。( )

  20.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是銀行為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類,也是銀行面臨的主要的風(fēng)險(xiǎn)。( )

  21.利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)都屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。( )

  22.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的過(guò)渡期是2013--2016年。( )

  23.會(huì)計(jì)資本反映銀行實(shí)際擁有的資本水平,是銀行資本金的靜態(tài)反映。( )

  24.商業(yè)銀行合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容之一是建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化。( )

  25.銀行若出現(xiàn)一筆金額較大的不良貸款,或者出現(xiàn)某高管人員或職員違法被查的事件,可能因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)的連鎖反應(yīng),對(duì)銀行形成比事件本身大的多的負(fù)面影響。( )

  26.銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容是銀行資本管理。( )

  27.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定銀行的資本充足率不得低于4%。( )

  28.內(nèi)部控制,是由企業(yè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東大會(huì)和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過(guò)程。( )

  29.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新應(yīng)遵循維護(hù)客戶利益原則。( )

  30.有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求。( )

  一、單項(xiàng)選擇題

  1.B2.B3.C4.A5.D6.A7.B8.C9.A10.D11.A12.C13.B14.B15.C16.D17.C18.B19.B20.C21.A

  22.A23.D24.D25.C26.D27.A28.D29.A30.C31.A32.D33.D34.A35.D36.A37.C38.B39.B40.A41.D42.C43.A44.C45.B46.A47.D48.B49.A50.B51.D52.A53.B54.C55.C

  二、多項(xiàng)選擇題

  1.ABCDE2.ABCD3.ABE4.ABDE5.ACDE6.BCE7.ABCD8.ABD9.CD10.ABCDE11.ABC

  12.ABCDE13.ABCE14.BDE15ABC16.ABcE17.ABCE18.BCE19.ABDE20.ABCD21.AB22.ABC

  23.AC24.ABD25.ABC26.ABD27.ABCE28.ABCDE29.ABCDE30.ABCDE31.ABCDE

  32.ABCDE33.ADE34.ABC35.ABCDE36.ABCDE37.ABCDE38.ABC39.ABCDE40.ABCD

  三、判斷題

  1.錯(cuò)2.錯(cuò)3.對(duì)4.錯(cuò)5.對(duì)6.對(duì)7.對(duì)8.錯(cuò)9.錯(cuò)10.對(duì)11.錯(cuò)12.對(duì)13.錯(cuò)14.錯(cuò)15.錯(cuò)16.對(duì)17.錯(cuò)18.對(duì)19.對(duì)20.錯(cuò)21.對(duì)22.錯(cuò)23.對(duì)24.對(duì)25.對(duì)26.錯(cuò)27.錯(cuò)28.錯(cuò)29.對(duì)30.對(duì)