1。在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為：

　　A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信托基金 D. 私募基金

　　答案：A

　　2。封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：

　　A. 市場(chǎng)供求關(guān)系

　　B. 市場(chǎng)供求關(guān)系

　　C. 基金單位凈值

　　D. 基金單位面值

　　答案：A

　　3。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：

　　A. 監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

　　B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。

　　C. 基金投資者通過(guò)公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

　　D. 基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制

　　答案：B

　　4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是：

　　A. 開(kāi)放式基金

　　B. 封閉式基金

　　C. 對(duì)沖基金

　　D. 契約型基金

　　答案：B

　　5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是：

　　A. 開(kāi)放式基金

　　B. 封閉式基金

　　C. 對(duì)沖基金

　　D. 契約型基金

　　答案：A

　　6、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告需要(　　)。

　　A、提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

　　B、披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　C、披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

　　D、披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。

　　7、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有(　　)。

　　A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

　　B、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　8、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有(　　)。

　　A、偏離度絕對(duì)值在0、25%~0、5%間的次數(shù)

　　B、偏離度的值

　　C、偏離度的最低值

　　D、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的偏離度信息一般包括：①在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息;②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。

　　9、證券具有高流動(dòng)性必須滿足的條件有(　　)。

　　A、發(fā)行規(guī)模極大

　　B、變現(xiàn)的交易成本極小

　　C、本金保持相對(duì)穩(wěn)定

　　D、很容易變現(xiàn)

　　正確答案:BCD

　　解題思路：證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對(duì)穩(wěn)定。

　　10、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有(　　)。

　　A、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的

　　B、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

　　C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無(wú)關(guān)

　　D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

　　正確答案:BD

　　解題思路：股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險(xiǎn)性越大，所要求的回報(bào)也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。　11、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　12、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，最早要在(　　)日才可以查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　13、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征;開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　14、證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為(　　)決定價(jià)格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價(jià)值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機(jī)制�？梢�(jiàn)，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。

　　15、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　16.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購(gòu)基金成交金額的( )提取。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.3.5%

　　[答] D

　　17.我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于( )年，最低募集數(shù)額不得少于( )億元。

　　A.15 2

　　B.5 3

　　C.15 3

　　D.5 2

　　[答] D

　　18.開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)( )個(gè)月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　[答] C

　　19.基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存( )。

　　A.15年

　　B.60天

　　C.1年

　　D.15天

　　[答] D

　　20.自基金終止之日起( )個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.15

　　[答] A21.基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后( )個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.15

　　[答] B

　　基金托管人更換

　　22.新任基金托管人由( )提名。

　　A：基金主要發(fā)起人

　　B：基金管理人

　　C：基金管理人或基金主要發(fā)起人

　　D：基金持有人大會(huì)

　　[答] B

　　23.基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后( )個(gè)工作日內(nèi)公告。

　　A：7

　　B：15

　　C：5

　　D：3

　　[答] C

　　24.代表基金份額( )以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開(kāi)。

　　A：15%

　　B：50%

　　C：51%

　　D：30%

　　[答] D

　　基金主要發(fā)起人要求

　　25.通知召開(kāi)基金拓有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )個(gè)工作日公告基金持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。

　　A：30

　　B：15

　　C：60

　　D：7

　　[答] A

　　26.以書(shū)面方式召集基金持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)由召集人提前( )天公布提案。

　　A：15

　　B：7

　　C：10

　　D：30

　　[答] C

　　27.基金主要發(fā)起人要求有( )年以上的從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。

　　A：1

　　B：2

　　B：3

　　D：4

　　[答] C

　　開(kāi)放式基金銷售方式

　　28下列不是清算小組成員的是( )。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.基金發(fā)起人

　　[答] C

　　29.基金清算賬冊(cè)由( )保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.基金發(fā)起人

　　[答] B

　　封閉式基金的發(fā)行

　　30.我國(guó)規(guī)定，封閉式基金的發(fā)行可以采用( )的形式。

　　A.公募

　　B.公募和私募

　　C.私募

　　D.基他方式

　　[答] A