通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運(yùn)用;測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度，綜合運(yùn)用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。

　　考試變化

　　2015銀行從業(yè)《個人理財》新版教材變動很大，考試對計算題的要求明顯增加，考核的內(nèi)容以基礎(chǔ)為主，大概有30%左右的題目為歷年考試的考題或者將考題進(jìn)行簡單的變形，55%的考試題來自于教材的高頻考點(diǎn)，剩下的部分多為教材原文的考察以及一些只需要我們簡單理解就可作對的題目。改革后的教材更偏向于應(yīng)用，難度向AFP靠攏。復(fù)習(xí)時重點(diǎn)應(yīng)放在第2、3、4、5、6章上，其中第5章、第6章以及第7章為新增內(nèi)容。

　　學(xué)習(xí)方法

　　1、學(xué)習(xí)步驟

　　首先第一步必須合理規(guī)劃自己的復(fù)習(xí)計劃，先列出大概框架，再細(xì)化到每天的復(fù)習(xí)時間安排并留有一定余地，因?yàn)橛媱澸s不上變化，所以這樣安排可隨時調(diào)整。其次是要對教材中的知識點(diǎn)理解推導(dǎo)性記憶，吧相互之間有聯(lián)系的知識點(diǎn)進(jìn)行聯(lián)想性記憶，抓住關(guān)鍵詞記憶也是一種可行的方法。再次，就是依據(jù)考綱(2015新教材)考點(diǎn)，分析考試出題點(diǎn)，緊抓高頻考點(diǎn)針對性復(fù)習(xí)。最后進(jìn)行沖刺考前模擬，以適應(yīng)考試。

　　2、如何學(xué)習(xí)

　　不猜考題，踏實(shí)針對考試的特點(diǎn)復(fù)習(xí)教材，是以練帶學(xué)，通過做題，來鞏固相應(yīng)的知識點(diǎn)。選題不必多，因時間有限，要選擇有質(zhì)量的練習(xí)題來做。做題的目的是為了了解自己掌握知識的程度，促使自己回到教材上，找到更細(xì)致的復(fù)習(xí)點(diǎn)，使復(fù)習(xí)達(dá)到事半功倍的效果，考試就不怕通不過了。