（1）重新定價風險
　　重新定價風險也稱為期限錯賠風險，是最主要和最常見的利率風險形式，源于銀行資產、負債和表外業(yè)務到期期限（就固定利率而言）或重新定價期限（就浮動利率而言）之間所存在的差異。這種重新定價的不對稱性使銀行的收益或內在經濟價值會隨著利率的變動而發(fā)生變化。
　�。�2）收益率曲線風險
　　重新定價的不對稱性也會使收益率曲線的斜率、形態(tài)發(fā)生變化，即收益率曲線的非平行移動，對銀行的收益或內在經濟價值產生不利的影響，從而形成收益率曲線風險，也稱為利率期限結構變化風險。
　�。�3）基準風險
　　基準風險也稱為利率定價基礎風險，也是一種重要的利率風險。在利息收入和利息支出所依據的基準利率變動不一致的情況下，雖然資產、負債和表外業(yè)務的重新定價特征相似，但是因其現金流和收益的利差發(fā)生了變化，也會對銀行的收益或內在經濟價值產生不利的影響。
　�。�4）期權性風險
　　期權性風險是一種越來越重要的利率風險，源于銀行資產、負債和表外業(yè)務中所隱含的期權。