2015年銀行從業(yè)資格考試試題:風(fēng)險(xiǎn)管理(精選演練第二套)
時(shí)間:2015-02-28 13:31:00 來(lái)源:無(wú)憂考網(wǎng) [字體:小 中 大]題號(hào): 1 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括( )。
A、故障樹(shù)法
B、VaR
C、專家預(yù)測(cè)法
D、流程圖分析法
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 2 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
( )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
A、監(jiān)事會(huì)
B、高級(jí)管理層
C、股東大會(huì)
D、董事會(huì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:D
題號(hào): 3 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括( )。
A、因果關(guān)系分析
B、VAR
C、敏感性分析
D、情景分析
標(biāo)準(zhǔn)答案:A
題號(hào): 4 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種,下列對(duì)于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。
A、涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面
B、并不適合所有的商業(yè)銀行采用
C、資金投入巨大
D、不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息
標(biāo)準(zhǔn)答案:D
題號(hào): 5 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。
A、商業(yè)銀行公司治理
B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制
D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
標(biāo)準(zhǔn)答案:A
題號(hào): 6 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
( )負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。
A、董事會(huì)
B、監(jiān)事會(huì)
C、股東大會(huì)
D、高級(jí)管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案:D
題號(hào): 7 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級(jí)部門的文件和( )。
A、國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)
B、儲(chǔ)蓄系統(tǒng)
C、信用卡系統(tǒng)
D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)
標(biāo)準(zhǔn)答案:D
題號(hào): 8 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié),負(fù)責(zé)建立、實(shí)施,及制定相關(guān)政策的主體部門是( )。
A、董事會(huì)
B、股東大會(huì)
C、董事會(huì)和高級(jí)管理層
D、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案:C
題號(hào): 9 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A、在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系
B、在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下,保證股東利益化
C、在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下,通過(guò)信息披露制度完善股東對(duì)公司管理層的監(jiān)督
D、在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下,為解決委托代理關(guān)系而建立董事會(huì)、高管層組成體系和制衡機(jī)制。
標(biāo)準(zhǔn)答案:D
題號(hào): 10 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
( )必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
A、監(jiān)事會(huì)
B、高級(jí)管理層
C、股東大會(huì)
D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
標(biāo)準(zhǔn)答案:B題號(hào): 11 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則,下面的論述中,正確的是( )。
A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié),并須由全體人員參與
B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求
C、內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性,除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力
D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。
標(biāo)準(zhǔn)答案:A
題號(hào): 12 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )兩個(gè)環(huán)節(jié)。
A、感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
B、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
C、感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
D、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案:C
題號(hào): 13 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
以下幾項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的是( )。
A、價(jià)格確認(rèn)
B、模型創(chuàng)建
C、降低風(fēng)險(xiǎn)
D、技術(shù)支持
標(biāo)準(zhǔn)答案:C
題號(hào): 14 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策和指導(dǎo)原則需要提交( )批準(zhǔn)。
A、董事會(huì)
B、監(jiān)事會(huì)
C、股東大會(huì)
D、高級(jí)管理層
標(biāo)準(zhǔn)答案:A
題號(hào): 15 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種,下列對(duì)于商業(yè)銀行分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)的缺點(diǎn)分析中,錯(cuò)誤的是( )。
A、難以絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息
B、商業(yè)銀行無(wú)法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力
C、不利于商業(yè)銀行形成強(qiáng)大的定價(jià)能力
D、不利于商業(yè)銀行的進(jìn)一步發(fā)展
標(biāo)準(zhǔn)答案:D
題號(hào): 16 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
( )對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會(huì)計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督,是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)
構(gòu),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。
A、監(jiān)事會(huì)
B、黨委
C、紀(jì)委
D、董事會(huì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:A
題號(hào): 17 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是( )。
A、股東大會(huì)
B、董事會(huì)
C、監(jiān)事會(huì)
D、高層管理者
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 18 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理、有效配置監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的基礎(chǔ),國(guó)際先進(jìn)銀行為加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力開(kāi)發(fā)了多種針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)種類的量化方法。下列那種不屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法( )。
A、敏感性分析
B、因果關(guān)系分析
C、壓力測(cè)試分析
D、VAR分析
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 19 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
在商業(yè)銀行的下列活動(dòng)中,不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定
C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
D、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案:B
題號(hào): 20 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷,以便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制,這是( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
D、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案:A
題號(hào): 21 本題分?jǐn)?shù):2.33 分
商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是( )。
A、董事會(huì)
B、監(jiān)事會(huì)
C、高級(jí)管理層
D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員
標(biāo)準(zhǔn)答案:D 二、多選題 共 6 題
題號(hào): 22 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中,下列那些環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)
B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定
C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
D、風(fēng)險(xiǎn)額度分配
E、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案:ACE
題號(hào): 23 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說(shuō)法中正確的是。
A、商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排
B、其核心是所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)的兩權(quán)分離
C、商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)利分配體系的具體表現(xiàn)形式
D、良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)
E、良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督
標(biāo)準(zhǔn)答案:ACDE
題號(hào): 24 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù),屬于外部數(shù)據(jù)的有( )。
A、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)
B、外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)
C、行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)
D、客戶在本行的信用記錄
E、外部損失數(shù)據(jù)
標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCE
題號(hào): 25 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
公司董事會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)組織機(jī)構(gòu),其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列那幾個(gè)方面。
A、董事會(huì)是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)
B、董事會(huì)負(fù)責(zé)識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)
C、董事會(huì)是我國(guó)商業(yè)所特有的機(jī)構(gòu)
D、風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會(huì)成員
E、董事會(huì)負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平
標(biāo)準(zhǔn)答案:ADE
題號(hào): 26 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的下列說(shuō)明中,正確的是。
A、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具有高度獨(dú)立性
B、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門不能具有或者只能具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)
C、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)必須相互獨(dú)立,不能互通信息
D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以合二為一,以便信息的交流與共享
E、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門通常有集中型和分散性兩種類型
標(biāo)準(zhǔn)答案:ABDE
題號(hào): 27 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
商業(yè)銀行所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括( )。
A、降低銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
B、通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中存在的問(wèn)題,以完善管理流程
C、風(fēng)險(xiǎn)管理策略和戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求
D、提高銀行的資金利用效率
E、在成本收益基礎(chǔ)上保持銀行經(jīng)營(yíng)的有效性。
標(biāo)準(zhǔn)答案:BCE三、判斷題 共 5 題
題號(hào): 28 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理是有成本的,風(fēng)險(xiǎn)管理體系并不是越復(fù)雜越好。( )
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)
題號(hào): 29 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系,共同分析出現(xiàn)的新情況和新問(wèn)題,以便內(nèi)控體系作用的充分發(fā)揮。( )
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)
題號(hào): 30 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是與股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)并列的機(jī)構(gòu)。( )
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)
題號(hào): 31 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段,因此商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是控制以至最終消除風(fēng)險(xiǎn)。( )
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)
題號(hào): 32 本題分?jǐn)?shù):4.65 分
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類,其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過(guò)國(guó)內(nèi)的專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。
1、錯(cuò)
2、對(duì)
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