題號(hào): 1 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括( )。

　　A、故障樹(shù)法

　　B、VaR

　　C、專(zhuān)家預(yù)測(cè)法

　　D、流程圖分析法

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 2 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、高級(jí)管理層

　　C、股東大會(huì)

　　D、董事會(huì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 3 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括( )。

　　A、因果關(guān)系分析

　　B、VAR

　　C、敏感性分析

　　D、情景分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 4 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對(duì)于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)設(shè)置的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面

　　B、并不適合所有的商業(yè)銀行采用

　　C、資金投入巨大

　　D、不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 5 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。

　　A、商業(yè)銀行公司治理

　　B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理

　　C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制

　　D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 6 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。

　　A、董事會(huì)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、股東大會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 7 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級(jí)部門(mén)的文件和( )。

　　A、國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)

　　B、儲(chǔ)蓄系統(tǒng)

　　C、信用卡系統(tǒng)

　　D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 8 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，負(fù)責(zé)建立、實(shí)施，及制定相關(guān)政策的主體部門(mén)是( )。

　　A、董事會(huì)

　　B、股東大會(huì)

　　C、董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　D、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 9 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A、在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類(lèi)股東的權(quán)利分配體系

　　B、在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，保證股東利益化

　　C、在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，通過(guò)信息披露制度完善股東對(duì)公司管理層的監(jiān)督

　　D、在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為解決委托代理關(guān)系而建立董事會(huì)、高管層組成體系和制衡機(jī)制。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 10 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、高級(jí)管理層

　　C、股東大會(huì)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B題號(hào): 11 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是( )。

　　A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與

　　B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求

　　C、內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

　　D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)密切聯(lián)系。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 12 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )兩個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A、感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　C、感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　D、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 13 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　以下幾項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的是( )。

　　A、價(jià)格確認(rèn)

　　B、模型創(chuàng)建

　　C、降低風(fēng)險(xiǎn)

　　D、技術(shù)支持

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 14 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策和指導(dǎo)原則需要提交( )批準(zhǔn)。

　　A、董事會(huì)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、股東大會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 15 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對(duì)于商業(yè)銀行分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)結(jié)構(gòu)的缺點(diǎn)分析中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、難以絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　B、商業(yè)銀行無(wú)法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力

　　C、不利于商業(yè)銀行形成強(qiáng)大的定價(jià)能力

　　D、不利于商業(yè)銀行的進(jìn)一步發(fā)展

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 16 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會(huì)計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)

　　構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、黨委

　　C、紀(jì)委

　　D、董事會(huì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 17 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是( )。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高層管理者

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 18 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理、有效配置監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的基礎(chǔ)，國(guó)際先進(jìn)銀行為加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力開(kāi)發(fā)了多種針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)的量化方法。下列那種不屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法( )。

　　A、敏感性分析

　　B、因果關(guān)系分析

　　C、壓力測(cè)試分析

　　D、VAR分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 19 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　在商業(yè)銀行的下列活動(dòng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定

　　C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　D、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 20 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制，這是( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 21 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是( )。

　　A、董事會(huì)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、高級(jí)管理層

　　D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門(mén)及其人員

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D　二、多選題 共 6 題

　　題號(hào): 22 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中，下列那些環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)

　　B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定

　　C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　D、風(fēng)險(xiǎn)額度分配

　　E、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

　　題號(hào): 23 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說(shuō)法中正確的是。

　　A、商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排

　　B、其核心是所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)的兩權(quán)分離

　　C、商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)利分配體系的具體表現(xiàn)形式

　　D、良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

　　E、良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

　　題號(hào): 24 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的有( )。

　　A、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)

　　B、外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)

　　C、行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)

　　D、客戶在本行的信用記錄

　　E、外部損失數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號(hào): 25 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　公司董事會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)組織機(jī)構(gòu)，其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列那幾個(gè)方面。

　　A、董事會(huì)是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B、董事會(huì)負(fù)責(zé)識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)

　　C、董事會(huì)是我國(guó)商業(yè)所特有的機(jī)構(gòu)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會(huì)成員

　　E、董事會(huì)負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

　　題號(hào): 26 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)設(shè)置的下列說(shuō)明中，正確的是。

　　A、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)必須具有高度獨(dú)立性

　　B、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不能具有或者只能具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

　　C、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)必須相互獨(dú)立，不能互通信息

　　D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　E、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)通常有集中型和分散性兩種類(lèi)型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號(hào): 27 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括( )。

　　A、降低銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

　　B、通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中存在的問(wèn)題，以完善管理流程

　　C、風(fēng)險(xiǎn)管理策略和戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求

　　D、提高銀行的資金利用效率

　　E、在成本收益基礎(chǔ)上保持銀行經(jīng)營(yíng)的有效性。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE三、判斷題 共 5 題

　　題號(hào): 28 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理是有成本的，風(fēng)險(xiǎn)管理體系并不是越復(fù)雜越好。( )

　　1、錯(cuò)

　　2、對(duì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

　　題號(hào): 29 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)密切聯(lián)系，共同分析出現(xiàn)的新情況和新問(wèn)題，以便內(nèi)控體系作用的充分發(fā)揮。( )

　　1、錯(cuò)

　　2、對(duì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

　　題號(hào): 30 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是與股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)并列的機(jī)構(gòu)。( )

　　1、錯(cuò)

　　2、對(duì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

　　題號(hào): 31 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段，因此商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是控制以至最終消除風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　1、錯(cuò)

　　2、對(duì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

　　題號(hào): 32 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類(lèi)，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過(guò)國(guó)內(nèi)的專(zhuān)業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。

　　1、錯(cuò)

　　2、對(duì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)