題號: 1 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法不包括( )。

　　A、故障樹法

　　B、VaR

　　C、專家預(yù)測法

　　D、流程圖分析法

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 2 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。

　　A、監(jiān)事會

　　B、高級管理層

　　C、股東大會

　　D、董事會

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 3 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括( )。

　　A、因果關(guān)系分析

　　B、VAR

　　C、敏感性分析

　　D、情景分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 4 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說法中，錯誤的是( )。

　　A、涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面

　　B、并不適合所有的商業(yè)銀行采用

　　C、資金投入巨大

　　D、不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 5 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。

　　A、商業(yè)銀行公司治理

　　B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理

　　C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制

　　D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 6 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )負(fù)責(zé)建立識別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 7 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和( )。

　　A、國際結(jié)算系統(tǒng)

　　B、儲蓄系統(tǒng)

　　C、信用卡系統(tǒng)

　　D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 8 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個重要環(huán)節(jié)，負(fù)責(zé)建立、實(shí)施，及制定相關(guān)政策的主體部門是( )。

　　A、董事會

　　B、股東大會

　　C、董事會和高級管理層

　　D、董事會、監(jiān)事會和高級管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號: 9 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A、在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系

　　B、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，保證股東利益化

　　C、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督

　　D、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為解決委托代理關(guān)系而建立董事會、高管層組成體系和制衡機(jī)制。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 10 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

　　A、監(jiān)事會

　　B、高級管理層

　　C、股東大會

　　D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B題號: 11 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是( )。

　　A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與

　　B、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求

　　C、內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

　　D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 12 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。

　　A、感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測風(fēng)險(xiǎn)

　　B、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　C、感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　D、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號: 13 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　以下幾項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的是( )。

　　A、價(jià)格確認(rèn)

　　B、模型創(chuàng)建

　　C、降低風(fēng)險(xiǎn)

　　D、技術(shù)支持

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號: 14 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策和指導(dǎo)原則需要提交( )批準(zhǔn)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 15 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)的缺點(diǎn)分析中，錯誤的是( )。

　　A、難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　B、商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　C、不利于商業(yè)銀行形成強(qiáng)大的定價(jià)能力

　　D、不利于商業(yè)銀行的進(jìn)一步發(fā)展

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 16 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　( )對金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)

　　構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。

　　A、監(jiān)事會

　　B、黨委

　　C、紀(jì)委

　　D、董事會

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 17 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是( )。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高層管理者

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 18 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理、有效配置監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的基礎(chǔ)，國際先進(jìn)銀行為加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和提高市場競爭力開發(fā)了多種針對不同風(fēng)險(xiǎn)種類的量化方法。下列那種不屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法( )。

　　A、敏感性分析

　　B、因果關(guān)系分析

　　C、壓力測試分析

　　D、VAR分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 19 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　在商業(yè)銀行的下列活動中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)識別

　　B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定

　　C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　D、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 20 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制，這是( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)識別

　　B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　D、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 21 本題分?jǐn)?shù):2.33 分

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是( )。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、高級管理層

　　D、銀行內(nèi)部的各個部門及其人員

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D　二、多選題 共 6 題

　　題號: 22 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理活動中，下列那些環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)檢測

　　B、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定

　　C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　D、風(fēng)險(xiǎn)額度分配

　　E、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

　　題號: 23 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法中正確的是。

　　A、商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排

　　B、其核心是所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的兩權(quán)分離

　　C、商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)利分配體系的具體表現(xiàn)形式

　　D、良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

　　E、良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

　　題號: 24 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的有( )。

　　A、國內(nèi)市場行情數(shù)據(jù)

　　B、外部評級數(shù)據(jù)

　　C、行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)

　　D、客戶在本行的信用記錄

　　E、外部損失數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號: 25 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　公司董事會作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個組織機(jī)構(gòu)，其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列那幾個方面。

　　A、董事會是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B、董事會負(fù)責(zé)識別、計(jì)量、檢測和控制各種風(fēng)險(xiǎn)

　　C、董事會是我國商業(yè)所特有的機(jī)構(gòu)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會成員

　　E、董事會負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

　　題號: 26 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的下列說明中，正確的是。

　　A、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具有高度獨(dú)立性

　　B、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門不能具有或者只能具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

　　C、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會必須相互獨(dú)立，不能互通信息

　　D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　E、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門通常有集中型和分散性兩種類型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號: 27 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括( )。

　　A、降低銀行經(jīng)營過程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

　　B、通過對風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中存在的問題，以完善管理流程

　　C、風(fēng)險(xiǎn)管理策略和戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求

　　D、提高銀行的資金利用效率

　　E、在成本收益基礎(chǔ)上保持銀行經(jīng)營的有效性。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE三、判斷題 共 5 題

　　題號: 28 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理是有成本的，風(fēng)險(xiǎn)管理體系并不是越復(fù)雜越好。( )

　　1、錯

　　2、對

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：對

　　題號: 29 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系，共同分析出現(xiàn)的新情況和新問題，以便內(nèi)控體系作用的充分發(fā)揮。( )

　　1、錯

　　2、對

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯

　　題號: 30 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　風(fēng)險(xiǎn)管理委員會是與股東大會、董事會、監(jiān)事會并列的機(jī)構(gòu)。( )

　　1、錯

　　2、對

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯

　　題號: 31 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段，因此商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是控制以至最終消除風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　1、錯

　　2、對

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯

　　題號: 32 本題分?jǐn)?shù):4.65 分

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過國內(nèi)的專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。

　　1、錯

　　2、對

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯