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2015年銀行專業(yè)資格考試試題:法律法規(guī)(精選第一套)

時間:2015-02-28 11:29:00   來源:無憂考網(wǎng)     [字體: ]
一、單項選擇題

  1.( )年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責移交至新設立的銀監(jiān)會。

  A. 1995 B.2002 C.2003 D.2005

  2.自1984年1月1日起,中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能,所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務職能轉(zhuǎn)交至( )。

  A.中國銀行B.交通銀行C.工商銀行D.建設銀行

  3.根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》,下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是( )

  A. 監(jiān)督管理黃金市場

  B. 監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構

  C. 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

  D. 持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備

  4.下列關于中國的中央銀行的說法錯誤的是( )。

  A.在1984年前,中國人民銀行同時承擔著中央銀行、金融機構監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務的職能

  B.中央銀行管理外匯儲備的目標是使外匯儲備增值

  C.中央銀行維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

  D.中國人民銀行作為國家的中央銀行,從事有關的國際金融活動

  5.下列金融機構中不受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的是( )。

  A. 國有商業(yè)銀行 B. 中國境內(nèi)的外資銀行

  C. 中國人民銀行 D. 政策性銀行

  6.下列屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構的有( )。

  ①城市商業(yè)銀行 ②基金管理公司 ③農(nóng)村信用社 ④信托公司⑤貨幣經(jīng)紀公司 ⑥農(nóng)村資金互助社 ⑦金融資產(chǎn)管理公司 ⑧期貨經(jīng)紀公司

  A.④、⑤、⑦ B.①、③、⑥C.②、⑧、⑦D.②、⑧、④、⑤、⑦

  7.銀監(jiān)會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準,屬于監(jiān)管措施中的( )。

  A.市場準入B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.監(jiān)管談話D.信息披露監(jiān)管

  8.中國銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構為( )。

  A.會員大會B.理事會C.常務理事會D.秘書處

  9.我國三大政策性銀行成立于( )年。

  A.1994 B.1995 C.1996 D.以上均不對

  10.承擔支持進出口貿(mào)易融資任務的政策性銀行是( )。

  A.國家開發(fā)銀行 B.中國人民銀行

  C.中國進出口銀行 D.中國銀行
11.按照“一行一策”原則,推進政策性銀行改革,首先應該先推進( )改革。

  A.國家開發(fā)銀行B.中國進出口銀行

  C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國銀行

  12.在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中,最早實行股份制的銀行是( ),截至2007年4月尚未完成股份制改造的銀行是( )。

  A.中國銀行,中國農(nóng)業(yè)銀行 B.中國銀行,中國工商銀行

  C.交通銀行,中國農(nóng)業(yè)銀行 D.交通銀行,中國工商銀行

  13.四大國有銀行中未在香港聯(lián)合交易所上市的銀行是( )。

  A. 中國工商銀行 B. 中國農(nóng)業(yè)銀行

  C. 中國建設銀行 D. 中國銀行

  14.1979年,我國第一家城市信用社在( )成立。

  A.廣東廣州B.江蘇淮安

  C.山東青島D.河南駐馬店

  15.城市商業(yè)銀行是在( )的基礎上成立起來的。

  A.農(nóng)村信用合作社B.股份制商業(yè)銀行

  C.農(nóng)村合作銀行D.城市信用合作社

  16.第一家跨省區(qū)設立分支機構的城市商業(yè)銀行是( )。

  A.北京銀行 B.南京銀行 C.上海銀行 D.威海市商業(yè)銀行

  17.近幾年,城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)三個新的發(fā)展趨勢。下列選項中不屬于城市商業(yè)銀行發(fā)展趨勢的是( )

  A. 股份制改造并公開上市 B. 引進戰(zhàn)略投資者

  C. 跨區(qū)域經(jīng)營 D. 聯(lián)合重組

  18.2001年11月29日,全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行在( )正式成立。

  A.江蘇揚州市農(nóng)村商業(yè)銀行B.廣東潮州市農(nóng)村商業(yè)銀行

  C.張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行D.甘肅張掖市農(nóng)村商業(yè)銀行

  19.下列農(nóng)村金融機構中,屬于2007年批準新設立的機構是( )。

  A.農(nóng)村商業(yè)銀行B.農(nóng)村資金互助社

  C.農(nóng)村信用社D.農(nóng)村合作銀行

  20.( ),銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業(yè)。

  A.2006年12月31日 B.1997年7月1日

  C.2004年12月31日 D.2007年3月20日

21.根據(jù)《外資銀行管理條例》,外商獨資銀行、中外合資銀行不能開展的人民幣業(yè)務是( )。

  A. 儲蓄和信貸 B. 國債投資

  C. 外匯買賣 D. 以上均可開展,享受國民待遇

  22.我國銀行業(yè)正式全面對外開放是在( )。

  A.2008年8月8日B.2006年12月11日

  C.2000年1月1日D.1994年1月1日

  23.以下關于我國金融資產(chǎn)管理公司說法不正確的是( )。

  A.設立時以限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標

  B.1999年我國成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達資產(chǎn)管理公司、長城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司

  C.我國四家金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實行股份制改造

  D.我國四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務上的發(fā)展方向是實行完全的政策性經(jīng)營

  24.汽車金融公司的監(jiān)管機構是( )。

  A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國銀行業(yè)協(xié)會

  25.根據(jù)《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定,經(jīng)銀監(jiān)會批準,汽車金融公司可以接受( )股東單位( )期限的存款。

  A.境內(nèi),3個月以下B.境內(nèi),3個月以上

  C.境內(nèi)外,2個月以下D.境內(nèi)外,2個月以上

  二、多項選擇題

  1.下面屬于修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行職責范圍的有( )。

  A.監(jiān)管銀行業(yè)金融機構

  B.監(jiān)管工商信貸業(yè)務

  C.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備

  D.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作

  E.從事有關的國際金融活動

  2.下列關于中央銀行的論述中正確有( )

  A. 中央銀行不以營利為目的 B. 中央銀行不經(jīng)營一般商業(yè)銀行業(yè)務

  C. 制定和執(zhí)行貨幣政策 D. 滿足企業(yè)借款需要

  E. 防范和化解金融風險,維護金融穩(wěn)定

  3.以下屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機構的有( )。

  A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.北方期貨公司

  D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行E.城市信用合作社

  4.下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是( )。

  A.管風險 B.提高透明度 C.管機構

  D.管法人 E.管內(nèi)控

  5.下列屬于銀監(jiān)會的具體職責( )

  A. 對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督

  B. 負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作

  C. 對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締

  D. 對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理

  E. 指導、部署金融業(yè)反洗錢工作,負責反洗錢的資金監(jiān)測

  6.下列屬于市場準入的有( )。

  A.機構準入B.業(yè)務人員準入C.法人準入

  D.高級管理人員準入E.技術準入

  7.為了規(guī)范監(jiān)管行為,檢驗監(jiān)管工作成效,在總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗的基礎上,銀監(jiān)會成立之初,提出了良好監(jiān)管的六條標準,其中包括( )。

  A.能夠促進金融的穩(wěn)定,同時又促進金融的創(chuàng)新

  B.努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力

  C.確保我國銀行機構的盈利能力的提升

  D.為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件,并且維護這種有序的競爭

  E.對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制

  8.中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位包括( )。

  A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會 C. 中國進出口銀行

  D. 農(nóng)村信用社聯(lián)合社E. 中央國債登記結(jié)算有限責任公司

  9.政策性銀行按照政府的意圖從事政策性金融業(yè)務,在我國政策性銀行包括( )。

  A. 國家開發(fā)銀行 B. 中國進出口銀行 C. 中國郵政儲蓄銀行

  D. 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 E.中國銀行

  10.關于政策性銀行的改革的論述正確的有( )

  A. 基于分類指導、“一行一策”的原則進行改革

  B. 國家開發(fā)銀行的改革要全面推行商業(yè)化運作

  C. 對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制

  D. 國家開發(fā)銀行主要從事中長期業(yè)務

  E.同時推進三家政策性銀行的改革

11.下列屬于農(nóng)村金融機構的有( )。

  A.農(nóng)村信用社B.農(nóng)村商業(yè)銀行C.農(nóng)村資金互助社

  D.村鎮(zhèn)銀行E.農(nóng)村合作銀行

  12.近年來,在合并農(nóng)村信用社的基礎上組建的農(nóng)村金融機構有( )。

  A.農(nóng)村商業(yè)銀行 B.中國農(nóng)業(yè)銀行 C.農(nóng)村合作銀行 D. 村鎮(zhèn)銀行

  E. 農(nóng)村資金互助社

  13.下述關于農(nóng)村資金互助社的說法中正確的是( )。

  A.只能吸收社員存款B.能夠吸收公眾存款

  C.只能向社員發(fā)放貸款D.可以購買金融債券

  E.可以從其他銀行業(yè)金融機構融入資金

  14.中國銀行業(yè)全面對外開放的標志有( )。

  A. 取消外資銀行經(jīng)營人民幣業(yè)務的地域和客戶限制

  B. 允許外資銀行對所有客戶提供人民幣業(yè)務

  C. 取消對外資銀行在華經(jīng)營的非審慎性限制

  D. 允許外資銀行在中國設立分支機構

  E.我國正式加入世界貿(mào)易組織

  15.下列屬于外資銀行營業(yè)性機構的有( )。

  A.外商獨資銀行B.中外合資銀行C.外國銀行代表處

  D.外國銀行分行E.國內(nèi)銀行海外分行

  16.我國的金融資產(chǎn)管理公司有( )。

  A.信達資產(chǎn)管理公司B.華融資產(chǎn)管理公司C.華夏資產(chǎn)管理公司

  D.長城資產(chǎn)管理公司 E.中華資產(chǎn)管理公司

  17.下列關于金融資產(chǎn)管理公司的說法中正確的有( )。

  A. 為收購國有銀行不良貸款,管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)而設立

  B. 是國有獨資非銀行金融機構

  C. 以限度地實現(xiàn)盈利為主要經(jīng)營目標

  D. 依法獨立承擔民事責任

  E. 正在探索實行股份制改造及商業(yè)化經(jīng)營

  18.下列關于外資銀行和非銀行金融機構的說法正確的有( )

  A. 信托公司是“受人之托,代人理財”的非營利性金融機構

  B. 1999年成立的四家資產(chǎn)管理公司到目前為止尚未完成政策性不良資產(chǎn)的處置任務

  C. 外資銀行若以具有獨立資格的法人銀行進行經(jīng)營,則享受國民待遇

  D. 貨幣經(jīng)紀公司不能開展人民幣存貸業(yè)務

  E. 金融租賃公司是指經(jīng)銀監(jiān)會批準,以經(jīng)營租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構
三、判斷題

  1.銀行體系包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行等。( )

  2.中國人民銀行隸屬于人大常委會而非國務院,體現(xiàn)了中央銀行的獨立性。( )

  3.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標之一是:對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制。( )

  4.負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關規(guī)定予以公布,這是銀監(jiān)會的監(jiān)管職責之一。( )

  5.中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。( )

  6.各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位。( )

  7.中國銀行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構是會員大會。( )

  8.村鎮(zhèn)銀行可吸收公眾存款,發(fā)放短期、中期和長期貸款。

  9.村鎮(zhèn)銀行按照國家有關規(guī)定,可代理政策性銀行、商業(yè)銀行和保險公司、證券公司等金融機構的業(yè)務。

  10.農(nóng)村資金互助社的資金應主要用于發(fā)放社員貸款,滿足社員貸款需求后確有富余的可購買國債和金融債券。

  11.農(nóng)村資金互助社可以向非社員吸收存款,但不可以發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務。( )

  12.外資銀行不包含在中華人民共和國境內(nèi)設立的外國銀行代表處,外資銀行營業(yè)性機構包含在中華人民共和國境內(nèi)設立的外國銀行代表處。( )

  13.企業(yè)集團財務公司的服務對象僅限于企業(yè)集團成員,但可以向社會吸收存款以及向非成員單位提供服務。( )

  14.貨幣經(jīng)紀公司可以從事金融機構間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務。( )

  答案解析

  一、 單項選擇題

  C/ C/ B/ C/ C/ A/ A/ D/ A/ C/ A/ C / B/ D/ D/ C/ A/ C/ B/ A/ D/ B/ D/ B/ B/

  二、多項選擇題

  / BCDE/ ABE/ DE/ ABDE/ ABCD/ AD/ ABDE/ CDE/ ABD/ ABCD/ ABCDE/ AC / ACDE/ ABC/ ABD/ ABD/ ABDE/ CD

  三、判斷題

  / √/ ×/ ×/ √/ √/ ×/ ×/ √/ √/ √/ ×/ ×/ ×/ √/