1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( ),提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( ),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展,制定本職業(yè)操守”。( )
A.職業(yè)紀(jì)律;職業(yè)道德B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準(zhǔn)
C.職業(yè)操守;職業(yè)紀(jì)律D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平
2.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為是( )。
A.職業(yè)規(guī)范B.職業(yè)職責(zé)C.職業(yè)行為D.職業(yè)操守
3.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。
A.銀行工作人員B.信托公司工作人員
C.汽車金融公司工作人員D.證券公司工作人員
4.下列關(guān)于法律法規(guī)的說法錯誤的是( )。
A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說法
B.國務(wù)院是立法機(jī)關(guān)
C.國務(wù)院制定的行政法規(guī)
D.包括國務(wù)院各部委制定的規(guī)章,同時還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等
5.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說法不正確的是( )。
A.是指由銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約
B.包括《中國銀行業(yè)自律公約》
C.包括國務(wù)院各部委制定的規(guī)章
D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守
6.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的原則表述不正確的有( )。
A.以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事
B.品行正直
C.恪守誠實(shí)信用
D.誠實(shí)信用的原則應(yīng)該是實(shí)質(zhì)意義上的恪守,不過有理由時可以抗辯
7.孔子曰:“信則人任焉!边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。
A.誠實(shí)信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職
8.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的說法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過程
B.董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念
C.整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的
D.個別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會為銀行帶來合規(guī)風(fēng)險
9.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的“合規(guī)風(fēng)險”不包括( )。
A.法律制裁的風(fēng)險
B.監(jiān)管處罰的風(fēng)險
C.遭受重大財務(wù)損失的風(fēng)險
D.遭受破產(chǎn)的風(fēng)險
10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是( )準(zhǔn)則。
A.守法合規(guī) B,專業(yè)勝任 C.勤勉盡職 D.誠實(shí)信用11.根據(jù)西方國家銀行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn),從根本上保證銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作,從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下良好基礎(chǔ)的制度是( )。
A.外部監(jiān)管制度
B.分業(yè)經(jīng)營制度
C.從業(yè)人員定期培訓(xùn)制度
D.從業(yè)人員資格認(rèn)證制度
12.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)的基本準(zhǔn)則說法不正確的是( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎,對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù),切實(shí)履行崗位職責(zé),維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
B.銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識的技能,更要有一個勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度
C.銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機(jī)構(gòu)人力資源管理隱瞞相關(guān)信息
D.在業(yè)務(wù)操作過程中,從業(yè)人員要認(rèn)真履行崗位職責(zé),勤勉謹(jǐn)慎,仔細(xì)認(rèn)真,避免差錯,做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員
13.以下哪一項(xiàng)明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( )
A.對所在機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用
B.在工作中時常打私人電話,上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容
C.切實(shí)履行崗位職責(zé)
D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
14.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )基本準(zhǔn)則的要求。
A.勤勉盡職B.專業(yè)勝任
C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私D.公平競爭
15.下列關(guān)于《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定不正確的是( )。
A.經(jīng)營者不得采用財務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷售或購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的
B.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù),可以以明示方式給對方折扣
C.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù),不可以以明示方式給對方折扣
D.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù),可以給中間人傭金 二、多項(xiàng)選擇題
1.以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制定目的的是( )。
A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
B.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)
C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
D.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)
E.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展而制定的
2.從廣義上講,以下屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》所稱銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。
A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系,受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將IT業(yè)務(wù)外包給計算機(jī)或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)公司,該公司委派到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作的相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將審計業(yè)務(wù)外包給會計師事務(wù)所,該事務(wù)所留所工作人員
D.城市信用合作社員工
E.證券公司員工
3.銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外,還應(yīng)當(dāng)接受( )的監(jiān)督。
A.所在機(jī)構(gòu)
B.銀行業(yè)自律組織
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.社會公眾
E.同業(yè)從業(yè)人員
4.以下屬于銀行業(yè)自律組織的有( )。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會
B.省銀行業(yè)協(xié)會
C.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
D.直轄市銀行業(yè)協(xié)會
E.縣區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
5.以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員遵守職業(yè)操守的監(jiān)督機(jī)構(gòu)的是( )。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.國家外匯管理局
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
E.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
6.下列選項(xiàng)屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則的是( )。
A.誠實(shí)信用、守法合規(guī)
B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)
C.專業(yè)勝任、勤勉盡職
D.保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私、公平競爭
E.熟知業(yè)務(wù)、堅守崗位
7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該遵守( )。
A.法律 D.行業(yè)自律性規(guī)范
C.所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度D.其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)章
E.相關(guān)法規(guī)
8.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第3條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與以下哪些相一致?( )
A.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的行政法規(guī)
B.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律
C.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的部門規(guī)章
D.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的國際慣例
E.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的行為守則 三、判斷題
1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。( )
2.職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為,僅限于在工作時間內(nèi)或?yàn)橥瓿晒ぷ魅蝿?wù)的行為,工作時間之外的行為以及非為完成工作任務(wù)而實(shí)施的行為不為公眾所關(guān)注。
3.商業(yè)秘密是指能夠?yàn)闄?quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益的技術(shù)信息。( )
4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時,可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息,這些信息不能提供給第三方,但可以提供給本機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門。
5.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù),不得給對方折扣或給中間人傭金,否則將會被認(rèn)為是商業(yè)行賄或受賄行為,一旦發(fā)生,就將面臨法律或紀(jì)律的嚴(yán)懲
答案解析
一、 單項(xiàng)選擇題
B/ C/ D/ B/ C/ D/ A/ D/ D/ B/ D/ C/ B/ D/ C/
二、 多項(xiàng)選擇題
ABCDE/ ABD/ ABCD / ABCD/ ABC/ ACD/ ABCE/ ABCE/
三、判斷題
×/ ×/ ×/ ×/ ×/