1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( )，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。( )

　　A.職業(yè)紀律;職業(yè)道德B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準

　　C.職業(yè)操守;職業(yè)紀律D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平

　　2.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是( )。

　　A.職業(yè)規(guī)范B.職業(yè)職責C.職業(yè)行為D.職業(yè)操守

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。

　　A.銀行工作人員B.信托公司工作人員

　　C.汽車金融公司工作人員D.證券公司工作人員

　　4.下列關(guān)于法律法規(guī)的說法錯誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說法

　　B.國務院是立法機關(guān)

　　C.國務院制定的行政法規(guī)

　　D.包括國務院各部委制定的規(guī)章，同時還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等

　　5.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說法不正確的是( )。

　　A.是指由銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約

　　B.包括《中國銀行業(yè)自律公約》

　　C.包括國務院各部委制定的規(guī)章

　　D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

　　6.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的原則表述不正確的有( )。

　　A.以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事

　　B.品行正直

　　C.恪守誠實信用

　　D.誠實信用的原則應該是實質(zhì)意義上的恪守，不過有理由時可以抗辯

　　7.孔子曰：“信則人任焉。”這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。

　　A.誠實信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職

　　8.以下關(guān)于合規(guī)風險的說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過程

　　B.董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念

　　C.整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的

　　D.個別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會為銀行帶來合規(guī)風險

　　9.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的“合規(guī)風險”不包括( )。

　　A.法律制裁的風險

　　B.監(jiān)管處罰的風險

　　C.遭受重大財務損失的風險

　　D.遭受破產(chǎn)的風險

　　10.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是( )準則。

　　A.守法合規(guī)　B，專業(yè)勝任　C.勤勉盡職　D.誠實信用11.根據(jù)西方國家銀行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗，從根本上保證銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作，從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下良好基礎(chǔ)的制度是( )。

　　A.外部監(jiān)管制度

　　B.分業(yè)經(jīng)營制度

　　C.從業(yè)人員定期培訓制度

　　D.從業(yè)人員資格認證制度

　　12.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)的基本準則說法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當勤勉謹慎，對所在機構(gòu)負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識的技能，更要有一個勤勉謹慎的良好工作態(tài)度

　　C.銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機構(gòu)人力資源管理隱瞞相關(guān)信息

　　D.在業(yè)務操作過程中，從業(yè)人員要認真履行崗位職責，勤勉謹慎，仔細認真，避免差錯，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員

　　13.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( )

　　A.對所在機構(gòu)誠實信用

　　B.在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容

　　C.切實履行崗位職責

　　D.維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

　　14.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )基本準則的要求。

　　A.勤勉盡職B.專業(yè)勝任

　　C.保護商業(yè)秘密與客戶隱私D.公平競爭

　　15.下列關(guān)于《反不正當競爭法》規(guī)定不正確的是( )。

　　A.經(jīng)營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產(chǎn)品或服務的目的

　　B.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務，可以以明示方式給對方折扣

　　C.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務，不可以以明示方式給對方折扣

　　D.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務，可以給中間人傭金　二、多項選擇題

　　1.以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制定目的的是( )。

　　A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準

　　C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D.維護銀行業(yè)良好信譽

　　E.促進銀行業(yè)的健康發(fā)展而制定的

　　2.從廣義上講，以下屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》所稱銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。

　　A.與銀行業(yè)金融機構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系，受有關(guān)機構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)中工作的人員

　　B.銀行業(yè)金融機構(gòu)將IT業(yè)務外包給計算機或網(wǎng)絡系統(tǒng)公司，該公司委派到銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部工作的相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員

　　C.銀行業(yè)金融機構(gòu)將審計業(yè)務外包給會計師事務所，該事務所留所工作人員

　　D.城市信用合作社員工

　　E.證券公司員工

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員除應當遵守職業(yè)操守外，還應當接受( )的監(jiān)督。

　　A.所在機構(gòu)

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.監(jiān)管機構(gòu)

　　D.社會公眾

　　E.同業(yè)從業(yè)人員

　　4.以下屬于銀行業(yè)自律組織的有( )。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B.省銀行業(yè)協(xié)會

　　C.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會

　　D.直轄市銀行業(yè)協(xié)會

　　E.縣區(qū)銀行業(yè)協(xié)會

　　5.以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員遵守職業(yè)操守的監(jiān)督機構(gòu)的是( )。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.國家外匯管理局

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　E.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會

　　6.下列選項屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則的是( )。

　　A.誠實信用、守法合規(guī)

　　B.信息保密、熟知業(yè)務

　　C.專業(yè)勝任、勤勉盡職

　　D.保護商業(yè)機密與客戶隱私、公平競爭

　　E.熟知業(yè)務、堅守崗位

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員應該遵守( )。

　　A.法律 D.行業(yè)自律性規(guī)范

　　C.所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度D.其他金融機構(gòu)規(guī)章

　　E.相關(guān)法規(guī)

　　8.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第3條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與以下哪些相一致?( )

　　A.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的行政法規(guī)

　　B.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律

　　C.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的部門規(guī)章

　　D.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的國際慣例

　　E.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的行為守則　三、判斷題

　　1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。( )

　　2.職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為，僅限于在工作時間內(nèi)或為完成工作任務的行為，工作時間之外的行為以及非為完成工作任務而實施的行為不為公眾所關(guān)注。

　　3.商業(yè)秘密是指能夠為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益的技術(shù)信息。( )

　　4.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務時，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息不能提供給第三方，但可以提供給本機構(gòu)內(nèi)部的其他部門。

　　5.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務，不得給對方折扣或給中間人傭金，否則將會被認為是商業(yè)行賄或受賄行為，一旦發(fā)生，就將面臨法律或紀律的嚴懲

　　答案解析

　　一、 單項選擇題

　　B/ C/ D/ B/ C/ D/ A/ D/ D/ B/ D/ C/ B/ D/ C/

　　二、 多項選擇題

　　ABCDE/ ABD/ ABCD / ABCD/ ABC/ ACD/ ABCE/ ABCE/

　　三、判斷題

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/