1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品

　　B.銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

　　D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　2.下列哪一項(xiàng)是銀行客戶(hù)經(jīng)理在給客戶(hù)推薦產(chǎn)品時(shí)不必熟知及詳細(xì)解釋的知識(shí)?( )

　　A.產(chǎn)品的特點(diǎn)B.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)C.產(chǎn)品的有效期 D.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程

　　3.某銀行客戶(hù)經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。

　　A.為客戶(hù)設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)

　　B.建議客戶(hù)利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

　　C.建議投資國(guó)債

　　D.為客戶(hù)設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

　　4.某客戶(hù)在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)向銀行工作人員詢(xún)問(wèn)如何能在規(guī)定的5萬(wàn)美元額度之外將多余的3萬(wàn)美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結(jié)匯)，該工作人員的做法不妥當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.因?yàn)閾?dān)心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，告訴客戶(hù)沒(méi)有任何辦法

　　B.建議客戶(hù)將這3萬(wàn)美元轉(zhuǎn)入其家人賬戶(hù)后結(jié)匯

　　C.建議客戶(hù)若不急用，明年初再來(lái)結(jié)匯

　　D.建議客戶(hù)在不急用的情況下可選擇購(gòu)買(mǎi)有關(guān)外匯產(chǎn)品

　　5.以下關(guān)于監(jiān)管規(guī)避的說(shuō)法不正確的有( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以向客戶(hù)明示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

　　B.規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為

　　C.法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定

　　D.銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果

　　6.以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法或違規(guī)對(duì)他人透露有關(guān)信息

　　B.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅

　　C.商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格

　　D.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)依法進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)必須提供必要的協(xié)助

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息

　　B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　C.當(dāng)有急事需要處理時(shí)，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管

　　D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行

　　8.某銀行員工勤奮好學(xué)，經(jīng)常向另一部門(mén)其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在同事偶爾外出時(shí)還主動(dòng)提出代為履行職責(zé)，這種行為( )。

　　A.體現(xiàn)了同事之間的團(tuán)結(jié)合作精神，應(yīng)該得到鼓勵(lì)

　　B.體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應(yīng)該得到表?yè)P(yáng)

　　C.在該員工的技能和知識(shí)達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的

　　D.是不可以的，除非經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)

　　9.以下關(guān)于信息保密的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案

　　B.在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶(hù)資料和將交易信息

　　C.在離職后，可以透露客戶(hù)資料和將交易信息

　　D.客房隱私保護(hù)是商業(yè)銀行必須承擔(dān)的一項(xiàng)重要義務(wù)

　　10.以下關(guān)于保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶(hù)隱私

　　C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，為了向客戶(hù)提供連貫服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶(hù)自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)　　11.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是( )。

　　A.將客戶(hù)資料存放在保險(xiǎn)柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶(hù)資料和交易信息

　　C.離職后將原工作單位客戶(hù)信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

　　D.妥善保管客戶(hù)交易信息檔案

　　12.下列行為中，屬于泄露客戶(hù)信息的是( )。

　　A.小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧

　　B.銀行業(yè)務(wù)員將所在銀行垃圾堆里客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)填寫(xiě)作廢的表格收集整理，送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友

　　C.反洗錢(qián)檢查機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢(xún)某賬戶(hù)的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶(hù)的大額交易信息

　　D.某銀行令金融部將部分存款客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

　　13.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該( )。

　　A.向銀行管理層披露所處關(guān)系

　　B.公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系

　　C.以?xún)?yōu)惠利率發(fā)放貸款

　　D.建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款

　　14.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價(jià)格很可能下跌，該職員( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣(mài)掉持有的該銀行股票

　　B.應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公眾透露這個(gè)消息，以盡到信息披露的職責(zé)

　　C.可以賣(mài)掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息

　　D.不能利用這個(gè)消息進(jìn)行該銀行股票的買(mǎi)賣(mài)，也不能將該信息透露給其他人

　　15.下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益

　　B.銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財(cái)方面的建議

　　C.內(nèi)幕交易違反了證券市場(chǎng)的“公開(kāi)、公平、公正”原則

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員不以暗示的方式向不應(yīng)知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

　　16.在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件，即( )。

　　A.重大性和未公開(kāi)性

　　B.重大性和緊迫性

　　C.即時(shí)性和爆炸性

　　D.高層性和未公開(kāi)性

　　17.以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有( )。

　　A.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為

　　B.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

　　C.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券

　　D.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)技術(shù)分析買(mǎi)賣(mài)證券

　　18.以下做法不正確的是( )。

　　A.銀行在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記

　　B.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

　　C.銀行不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)

　　D.銀行在為客戶(hù)提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付性金融服務(wù)時(shí)，可以不要求客戶(hù)出示有效身份證件或者其他身份證明文件

　　19.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿(mǎn)足或明顯不合理的客戶(hù)要求，應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿(mǎn)足

　　D.向上一級(jí)匯報(bào)，由上一級(jí)設(shè)法解決

　　20.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是( )。

　　A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

　　B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯得不耐煩

　　C.設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶(hù)提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)

　　D.耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)　21.銀行、從業(yè)人員面對(duì)客戶(hù)的時(shí)候，不應(yīng)該做的是( )。

　　A.根據(jù)所在機(jī)構(gòu)與客戶(hù)之間的契約而采用有相應(yīng)差異的服務(wù)方式、費(fèi)率等

　　B.對(duì)有殘障的客戶(hù)，應(yīng)該盡量為其提供便利

　　C.熱情地為客戶(hù)服務(wù)提供咨詢(xún)方案，包括向客戶(hù)提供規(guī)避監(jiān)管的建議

　　D.對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示

　　22.以下符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露規(guī)定的是( )。

　　A.某銀行代理銷(xiāo)售一支基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

　　B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

　　C.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)，是必要的

　　D，銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的

　　23.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是( )。

　　A.在產(chǎn)品說(shuō)明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的

　　C.不告知客戶(hù)本行在代理產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)

　　D.以足以讓客戶(hù)注意的方式向客戶(hù)解釋產(chǎn)品的終責(zé)任承擔(dān)者

　　24.銀行業(yè)從業(yè)人員在銷(xiāo)售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜( )進(jìn)行披露。

　　A.采取明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.對(duì)購(gòu)買(mǎi)此產(chǎn)品的其他客戶(hù)名單

　　C.對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任

　　D.對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的終責(zé)任

　　25.作為一名信貸人員，( )是不正確的。

　　A.按照要求對(duì)客戶(hù)信貸資料進(jìn)行歸檔

　　B.審核客戶(hù)資料，促進(jìn)交易達(dá)成

　　C.對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，謹(jǐn)慎地提供授信意見(jiàn)和建議

　　D.讓客戶(hù)根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料

　　26.下面選項(xiàng)中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯(cuò)誤的是( )。

　　A.了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)

　　D.了解為客戶(hù)提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)

　　C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序

　　D.了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃客戶(hù)資產(chǎn)

　　27.銀行從業(yè)人員的以下做法中合理的是( )。

　　A.客戶(hù)送給其貴重的鉆石項(xiàng)鏈

　　B.節(jié)日客戶(hù)送來(lái)賀卡

　　C.在談業(yè)務(wù)時(shí)主動(dòng)提出給客戶(hù)相關(guān)的調(diào)研費(fèi)

　　D.接受客戶(hù)貴重禮品后同意在辦理業(yè)務(wù)時(shí)給予優(yōu)惠

　　28.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額

　　B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

　　C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

　　D.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

　　29.當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有( )。

　　A.先按正常渠道反映與申訴

　　B.偷拍竊聽(tīng)相關(guān)人員的行為與談話(huà)以獲得對(duì)自己有利的證據(jù)

　　C.立即向媒體披露所受冤屈

　　D.以上方式都正確

　　30.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法沒(méi)有違反《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.利用在銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財(cái)咨詢(xún)公司獲得業(yè)務(wù)

　　B.擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會(huì)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)顧問(wèn)

　　C.將從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶(hù)信息贈(zèng)送給兼職所在公司的同事

　　D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上31.某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶(hù)經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶(hù)吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶(hù)經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為( )。

　　A.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

　　B.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

　　C.如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理

　　D.是合理的，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理沒(méi)有浪費(fèi)

　　32.銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時(shí)可以( )。

　　A.安裝自己喜歡的各種軟件

　　B.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財(cái)信息

　　D.給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品

　　33.近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪(fǎng)。在這種情況下，( )。

　　A.張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話(huà)實(shí)說(shuō)

　　B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

　　C.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

　　D.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪(fǎng)

　　34.銀行職員王某偶然發(fā)現(xiàn)所在銀行以低于規(guī)定利率向客戶(hù)發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，王某認(rèn)為( )。

　　A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪

　　B.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了

　　C.自己也加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款

　　D.應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告，或向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)

　　35.某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。

　　A.可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及將要公布的信息

　　B.只能交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶(hù)的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

　　D.可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

　　36.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。

　　A.為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策

　　B.在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料

　　C.為給客戶(hù)提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

　　D.與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話(huà)題

　　37.以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?( )

　　A.某銀行為了提高為客戶(hù)提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶(hù)

　　B.某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶(hù)提供增值服務(wù)

　　C.某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

　　D.某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

　　38.某企業(yè)原是A銀行客戶(hù)經(jīng)理的大客戶(hù)，后因與B銀行的客戶(hù)經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成為B銀行的客戶(hù)。A銀行客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣，爭(zhēng)取拉回客戶(hù)

　　B.對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)

　　C.繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹

　　D.拒絕企業(yè)對(duì)A銀行的詢(xún)價(jià)要求，以防有關(guān)信息落入B銀行

　　39.下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的行為沒(méi)有違反《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.免費(fèi)向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品信息

　　B.向客戶(hù)反復(fù)強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手理財(cái)產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道

　　C.向客戶(hù)推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)合約外的收益

　　D.為爭(zhēng)取客戶(hù)而減少流程，繞過(guò)銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶(hù)辦理產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)

　　40.銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，違規(guī)的做法是( )。

　　A.拒絕監(jiān)管人員不合理的個(gè)人要求

　　B.接受現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C.接受非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D.為監(jiān)管人員無(wú)償提供交通工具，并報(bào)銷(xiāo)通訊費(fèi)用

　　41.監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、(　　)五個(gè)階段。

　　A.檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理

　　B.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施

　　C.檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理

　　D.檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識(shí)包括( )。

　　A.對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較全面的了解

　　B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　C.具備勝任本職工作的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能

　　D.對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

　　E.對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用有所了解

　　2.以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A.禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為

　　B.義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

　　C.程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

　　D.禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

　　E.義務(wù)性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

　　3.銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果，因此，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該特別留意這些規(guī)定，必須做到( )。

　　A.樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行從事所有活動(dòng)的前提

　　B.熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，尤其是禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定

　　C.根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定

　　D.以明示或暗示方式向客戶(hù)提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

　　E.默許相關(guān)逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務(wù)

　　4.以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )。

　　A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶(hù)其行為可能觸犯法律，并建議該客戶(hù)可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以滿(mǎn)足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束

　　B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告

　　C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶(hù)重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核

　　E.某銀行客戶(hù)經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

　　5.以下屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個(gè)人隱私保護(hù)的八項(xiàng)基本準(zhǔn)則的有( )。

　　A.信息收集限制原則B.數(shù)據(jù)質(zhì)量原則C.負(fù)責(zé)任原則

　　D.使用限制原則E.安全保護(hù)原則

　　6.在以下哪些時(shí)期或情況下，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則?( )

　　A.在受雇期間

　　D.在離職后

　　C.在受雇期間與離職后

　　D.遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)客戶(hù)資料，不論是否合法，都不能透露

　　E.積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，提供相應(yīng)資料

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是( )。

　　A.與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻?hù)的婚姻狀況

　　B.保守客戶(hù)隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶(hù)的交易信息

　　C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶(hù)的交易信息

　　D.在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶(hù)信息

　　E.在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，仍然不透露有關(guān)客戶(hù)信息

　　8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有( )。

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)

　　C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額交易和可疑交易

　　E.遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)客戶(hù)資料，不論是否合法，都不能透露

　　9.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶(hù)”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的( )。

　　A.財(cái)務(wù)狀況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.資金用途

　　D.賬戶(hù)是否會(huì)被第三方控制使用 E.業(yè)務(wù)單據(jù)

　　10.銀行從業(yè)人員的下列做法正確的是( )。

　　A.對(duì)客戶(hù)提出的要求盡量滿(mǎn)足，無(wú)法滿(mǎn)足的應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況

　　B.不歧視客戶(hù)，公平對(duì)待不同民族、性別、年齡的客戶(hù)

　　C.因?yàn)闃I(yè)務(wù)繁簡(jiǎn)程度或經(jīng)濟(jì)效益上的差異對(duì)部分客戶(hù)明顯差別待遇

　　D.為客戶(hù)保密信息

　　E.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性理財(cái)產(chǎn)品的收益率作出11.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示的說(shuō)法正確的是( )。

　　A.向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定的要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示

　　B.對(duì)客戶(hù)提出的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假誤導(dǎo)性陳述

　　C.出于保護(hù)銀行的目的，不應(yīng)該提醒客戶(hù)留意合約中的免責(zé)條款

　　D.對(duì)產(chǎn)品涉及的所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的、泛泛的提示

　　E.應(yīng)主要從不利方面向客戶(hù)作出詳細(xì)的產(chǎn)品介紹

　　12.某銀行從業(yè)人員在向客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用D.禮貌服務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D.互相監(jiān)督E.熟知業(yè)務(wù)

　　13.作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來(lái)相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是( )。

　　A.不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無(wú)可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見(jiàn)和建議

　　B.在對(duì)客戶(hù)提供的資料存有疑問(wèn)時(shí)，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查

　　C.當(dāng)客戶(hù)發(fā)生根據(jù)合同約定的突發(fā)、重大事項(xiàng)之時(shí)，不及時(shí)調(diào)查、處理并上報(bào)

　　D.不按照要求對(duì)客戶(hù)信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面

　　E.省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審核意見(jiàn)

　　14.為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶(hù)隱私并重，在實(shí)踐工作中，從業(yè)人員應(yīng)做到( )。

　　A.不向其他任何人透露客戶(hù)信息

　　B.面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí)，及時(shí)向內(nèi)部支持部門(mén)尋求支持，確保獲得專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)

　　C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以?xún)?nèi)

　　D.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng)，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書(shū)載明的事項(xiàng)，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求而超范圍協(xié)助執(zhí)行

　　E.以專(zhuān)業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待任何執(zhí)行請(qǐng)求、不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶(hù)通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對(duì)抗協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)，使其所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)責(zé)任

　　15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該尊重同事的( )。

　　A.個(gè)人隱私B.工作方式C.工作成果

　　D.收入水平E.個(gè)人習(xí)慣

　　16.張某和王某同為某銀行的一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員，他們?cè)陧?xiàng)目工作中共同研討開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，共享項(xiàng)目研究成果，張某此時(shí)正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個(gè)人名義署名的申請(qǐng)。在文章署名方面，( )。

　　A.張某可以在不告知王某的情況下獨(dú)自署名

　　B.張某可以和王某聯(lián)合署名

　　C.若王某不愿意署名，張某可以獨(dú)自署名

　　D.發(fā)表文章時(shí)只能以銀行名義署名

　　E.署名時(shí)不擅自透露他人隱私

　　17.不能制止同事違規(guī)行為的要及時(shí)報(bào)告( )。

　　A.銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)B.其他同事C.所在機(jī)構(gòu)

　　D.單位領(lǐng)導(dǎo)E.公安部門(mén)

　　18.某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶(hù)合謀騙貸，該員工應(yīng)該( )。

　　A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)

　　B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)再向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　E.情節(jié)嚴(yán)重時(shí)應(yīng)立即向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

　　19.團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)是( )。

　　A.相互理解D.相互信任C.相互競(jìng)爭(zhēng)

　　D.合作E.相互支持

　　20.銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間應(yīng)當(dāng)團(tuán)結(jié)合作。下列做法恰當(dāng)?shù)挠? )。

　　A.老員工向新員工介紹工作經(jīng)驗(yàn)

　　B.客戶(hù)經(jīng)理之間分享各自對(duì)客戶(hù)的服務(wù)方式和技巧

　　C.同一團(tuán)隊(duì)的客戶(hù)經(jīng)理之間分享各自客戶(hù)的信息

　　D.在工作討論會(huì)上針對(duì)工作直接提出與同事不同的看法

　　E.對(duì)同事在工作中偶然的違反內(nèi)部規(guī)章制度的行為予以理解，不必理會(huì)　21.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有( )。

　　A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

　　B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)

　　C.向客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息

　　D.以免費(fèi)方式向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息

　　E.辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，強(qiáng)拉客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)

　　22.以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)位驂浩?/p>

　　B.任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間

　　D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

　　E.商業(yè)銀行禁止對(duì)其董事、監(jiān)事、管理人員發(fā)放信用貸款

　　23.銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)

　　B.向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰

　　C.建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度

　　D.配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　E.以上都對(duì)

　　24.銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供( )。

　　A.有關(guān)賬冊(cè) B.有關(guān)報(bào)表 C.有關(guān)審計(jì)報(bào)告

　　D.有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)章 E.有關(guān)證明材料

　　25.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管

　　E.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　三、判斷題

　　1.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。( )

　　2.某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)。 ( )

　　3.根據(jù)“了解客戶(hù)”原則，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。( )

　　4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶(hù)提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶(hù)提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶(hù)授信的審批或交易的完成，同時(shí)這些信息可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)。( )

　　5.某客戶(hù)單獨(dú)在某銀行貴賓柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，希望將30萬(wàn)元人民幣從自己的賬戶(hù)轉(zhuǎn)存至所持有的愛(ài)人存折的賬戶(hù)中。銀行柜員以該客戶(hù)未持有其愛(ài)人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬(wàn)元(限存20萬(wàn)元)。事實(shí)上，按照規(guī)定，該客戶(hù)以匯款方式可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶(hù)提供此建議。該柜員的做法是正確的。( )

　　6.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)業(yè)務(wù)金額大小有差異的客戶(hù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待。( )

　　7.不論是銀行代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品還是銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，銀行對(duì)其均承擔(dān)一定責(zé)任，因此，銀行工作人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品是不需要明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。

　　8.某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭(zhēng)取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢(qián)請(qǐng)?jiān)摴�司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國(guó)外旅游，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營(yíng)銷(xiāo)手段。( )

　　9.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關(guān)便利，但可以為監(jiān)管人員報(bào)銷(xiāo)因公因私的費(fèi)用。( )

　　10.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶(hù)投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶(hù)相關(guān)情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。( )

　　11.銀行業(yè)從業(yè)人員出于自身的考慮在離職時(shí)從原所在機(jī)構(gòu)帶走一些工作資料和客戶(hù)資源，并在新的工作崗位中使用，這是合理合規(guī)的行為。

　　12.某銀行分行員工小李將分行有關(guān)數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛(ài)人轉(zhuǎn)交給對(duì)該分行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)監(jiān)管人員。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。(答案解析

　　一、 單項(xiàng)選擇題

　　B/ D/ B/ A/ A/ C/ C/ D/ C/ D/ C/ B/ A/ D/ B/ A/ D/ D/ A/ B/ C /

　　C/ D/ B/ D/ B/ B/ C/ A/ B/ B/ C/ D/ D/ C/ D/ D/ C/ A/ D/ C

　　二、 多項(xiàng)選擇題

　　ABCDE/ ABC/ ABC/ AC/ ABCDE/ ABCE/ BD/ BD/ ABCDE/

　　ABD/ AB/ AC/ ACDE/ BCDE/ ABC/ BCE/ ACE/ BDE/ ABD/

　　ABCD/ ABCE/ ABCE/ ACD/ ABCDE/ ABDE

　　三、 判斷題

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×