通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務和解決內(nèi)部治理等問題的能力。
考試內(nèi)容
一、中國銀行體系概況
�。ㄒ唬┲醒脬y行、監(jiān)管機構與自律組織的職能、職責等基本內(nèi)容；
�。ǘ┿y行業(yè)金融機構的分類、業(yè)務范圍及歷史沿革。
二、銀行經(jīng)營環(huán)境
�。ㄒ唬┖暧^經(jīng)濟運行、經(jīng)濟結構和經(jīng)濟全球化對銀行經(jīng)營的影響；
（二）金融市場、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務和管理的影響。
三、銀行主要業(yè)務
�。ㄒ唬┴搨鶚I(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；
�。ǘ┵Y產(chǎn)業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；
�。ㄈ┲虚g業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求。
四、銀行管理
�。ㄒ唬┕局卫淼闹黧w、利益相關者及信息披露要求；
�。ǘ┿y行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度；
（三）銀行提高資本充足率的方法；
�。ㄋ模┿y行風險的種類、風險管理的發(fā)展歷程及主要流程；
�。ㄎ澹┿y行內(nèi)部控制的目標、原則和構成要素；
�。┿y行合規(guī)管理的目標及合規(guī)管理體系的基本框架；
�。ㄆ撸┿y行金融創(chuàng)新的基本原則及相關客戶利益保護要求。
五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
�。ㄒ唬┫嚓P法律：中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關內(nèi)容；
（二）違反有關法律規(guī)定的法律責任。
六、銀行主要業(yè)務法律規(guī)定
�。ㄒ唬┐婵顦I(yè)務的基本原則和法律規(guī)定；
�。ǘ┦谛艠I(yè)務的授信原則及法律規(guī)定；
�。ㄈ┿y行業(yè)務禁止性規(guī)定的有關內(nèi)容；
（四）銀行業(yè)務限制性規(guī)定的有關內(nèi)容。
七、民商事法律基本規(guī)定
�。ㄒ唬┟袷聶嗬黧w的種類；
�。ǘ┟袷路尚袨榈臈l件和特征；
（三）代理的種類及特征；
�。ㄋ模┯嘘P法律制度：擔保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關內(nèi)容。
八、金融犯罪及刑事責任
�。ㄒ唬┙鹑诜缸锏姆N類及構成；
（二）破壞金融管理秩序罪的特征及相關刑事責任；
（三）金融詐騙罪的特征及相關刑事責任；
�。ㄋ模┿y行業(yè)相關職務犯罪的特征及相關刑事責任。
九、銀行業(yè)從業(yè)基本準則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關規(guī)定
�。ㄒ唬躲y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》；
（二）銀行業(yè)從業(yè)基本準則；
（三）懲戒措施。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
