案例：1999年5月4日，吉林公司與實(shí)信行簽訂500噸烏豆出口合同，單價(jià)為FOB大連318美元/噸，結(jié)算方式為D/P托收，目的港為臺(tái)灣高雄。合同簽訂后，依照實(shí)信行通知，吉林公司向天津公司訂艙，要求出運(yùn)貨物。該托運(yùn)單清楚表明托運(yùn)人為吉林公司、收貨人和通知方為實(shí)信行、目的港臺(tái)灣高雄、以及船名、航次等內(nèi)容。5月12日，天津公司依實(shí)信行指示，在向船東提供本票貨物清樣時(shí)，未經(jīng)吉林公司同意，將托運(yùn)單中的原托運(yùn)人、收貨人分別變更為實(shí)信行和臺(tái)灣公司，船東據(jù)此簽發(fā)出正本海運(yùn)提單。5月16日，天津公司向吉林公司簽發(fā)了關(guān)于本票貨物的第二套提單，用于結(jié)匯目的，在此套提單內(nèi)容中，托運(yùn)人與收貨人仍為吉林公司和實(shí)信行。由于天津公司依據(jù)實(shí)信行的要求，擅自違背吉林公司的意思表示，篡改了船東提單中的托運(yùn)人、收貨人、通知人的名稱等，此時(shí)針對(duì)船東而言，托運(yùn)人變成了實(shí)信行，為實(shí)信行欲通過保函要求電放并達(dá)到詐貨目的提供了可能。5月17日，該船東提單簽出，天津公司遂轉(zhuǎn)告船東，托運(yùn)人實(shí)信行要求電放貨物，因無托運(yùn)人實(shí)信行的電放保函被船東拒絕。6月1日，天津公司將實(shí)信行電放保函傳給船東，依照慣例，船東在收回正本提單后以傳真形式，通知其在高雄的代理將本票貨物電放給提單中的收貨人，貨已到手，實(shí)信行自然也不會(huì)去銀行付款贖單，貨主遭受損失。在系列詐貨案中，實(shí)信行同其他詐騙案主體一樣，其詐貨手法已形成一定的規(guī)律和特點(diǎn)：
一是涉案金額不大，往往在30至50萬元人民幣之間;
二是施詐者大多選擇糧食為貿(mào)易標(biāo)的，而且往往轉(zhuǎn)手給臺(tái)灣公司。如實(shí)信行以各種豆類為詐貨的對(duì)象;
三是為達(dá)到使船東電放貨物的目的，在FOB價(jià)格術(shù)語條件下，施詐者常出具保函。因保函的作用具有一定地域性和可執(zhí)行性;
四是詐貨案涉及兩岸三地。如實(shí)信行在大陸裝貨，在臺(tái)灣卸貨，在香港訂約，利用兩岸三地的政治和法律差異，逃避法律制裁;
五是在船東簽發(fā)提單前，施詐者總是要求代理公司改變委托單中原定的托運(yùn)人、收貨人及通知人名稱。這樣，使船東在無反證的情況下有理由接受施詐者作為托運(yùn)人的電放保函，使貨物輕而易舉地落在其手中。
由于施詐者找到了電放行為過程中的漏洞，并利用這樣的機(jī)會(huì)使詐貨成為可能。那么，是否應(yīng)當(dāng)明令禁止船東使用電放手段呢?其實(shí)，電放行為之所以能運(yùn)用到現(xiàn)在，存在有利的一面，比如加快貨物流轉(zhuǎn)，減少不必要開支等等，但其中暴露出的問題也應(yīng)予以避免。首先，買賣合同的賣方在簽訂合同之前，必須詳實(shí)地了解買方的資信情況及財(cái)務(wù)狀況，這是防止貨物被詐取的最根本措施。其次，貨主尋求國(guó)內(nèi)聲譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)且操作規(guī)范的大公司作代理，有的大船東往往有自己一套貨運(yùn)代理機(jī)構(gòu)，這樣會(huì)使貨物更加安全保險(xiǎn)。另外，船東在被要求電放貨物的情況下，能否做到謹(jǐn)慎處置，即能否改變其目前簡(jiǎn)單的識(shí)別托運(yùn)人的方法，對(duì)防止詐貨將會(huì)起到重大作用。
