一、工程索賠的概念及分類  
索賠是在工程承包合同履行中，當(dāng)事人一方由于另一方未履行合同所規(guī)定的義務(wù)而遭受損失時(shí)，向另一方提出賠償要求的行為。在實(shí)際工作中，"索賠"是雙向的，建設(shè)單位和施工單位都可能提出索賠要求。通常情況下，索賠是指承包商（施工單位）在合同實(shí)施過程中，對(duì)非自身原因造成的工程延期、費(fèi)用增加而要求業(yè)主給予補(bǔ)償損失的一種權(quán)利要求。而業(yè)主（建設(shè)單位）對(duì)于屬于施工單位應(yīng)承擔(dān)責(zé)任造成的，且實(shí)際發(fā)生了損失，向施工單位要求賠償，稱為反索賠。索賠的性質(zhì)屬于經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償行為，而不是懲罰。索賠在一般情況下都可以通過協(xié)商方式友好解決，若雙方無法達(dá)成妥協(xié)時(shí)，爭(zhēng)議可通過仲裁解決。  
索賠可以從不同的角度、按不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行以下分類：  
1. 按索賠發(fā)生的原因分類  
如施工準(zhǔn)備、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、費(fèi)用控制及管理等原因引起的索賠，這種分類能明確指出每一項(xiàng)索賠的根源所在，使業(yè)主和工程師便于審核分析。 
2. 按索賠的目的分類  
可分為工期索賠和費(fèi)用索賠。工期索賠就是要求業(yè)主延長(zhǎng)施工時(shí)間，使原規(guī)定的工程竣工日期順延，從而避免了違約罰金的發(fā)生；費(fèi)用索賠就是要求業(yè)主或承包商雙方補(bǔ)償費(fèi)用損失，進(jìn)而調(diào)整合同價(jià)款。  
3. 按索賠的依據(jù)分類 
可分為合同規(guī)定的索賠、非合同規(guī)定的索賠。合同規(guī)定的索賠是指索賠涉及的內(nèi)容在合同文件中能夠找到依據(jù)，業(yè)主或承包商可以據(jù)此提出索賠要求。這種索賠不太容易發(fā)生爭(zhēng)議；非合同規(guī)定的索賠是指索賠涉及的內(nèi)容在合同文件中沒有專門的文字?jǐn)⑹�，但可以根�?jù)該合同某些條款的含義，推論出一定的索賠權(quán)。 
4. 按索賠的有關(guān)當(dāng)事人分類  
可分為承包商同業(yè)主之間的索賠；總承包商同分承包商之間的索賠；承包商同供應(yīng)商之間的索賠；承包商向保險(xiǎn)公司、運(yùn)輸公司的索賠等。 
5. 按索賠的業(yè)務(wù)性質(zhì)分類  
可分為工程索賠和商務(wù)索賠。工程索賠是指涉及工程項(xiàng)目建設(shè)中施工條件或施工技術(shù)、施工范圍等變化引起的索賠，一般發(fā)生頻率高，索賠費(fèi)用大；商務(wù)索賠是指實(shí)施工程項(xiàng)目過程中的物資采購(gòu)、運(yùn)輸、保管等方面活動(dòng)引起的索賠事項(xiàng)。  
6. 按索賠的處理方式分類  
可分為單項(xiàng)索賠和總索賠。單項(xiàng)索賠就是采取一事一索賠的方式，即按每一件索賠事項(xiàng)發(fā)生后，報(bào)送索賠通知書，編報(bào)索賠報(bào)告，要求單項(xiàng)解決支付，不與其他的索賠事項(xiàng)混在一起；總索賠，又稱綜合索賠或一攬子索賠，即對(duì)整個(gè)工程（或某項(xiàng)工程）中所發(fā)生的數(shù)起索賠事項(xiàng)，綜合在一起進(jìn)行索賠。 

 二、工程索賠的產(chǎn)生原因  
在工程建設(shè)中索賠是經(jīng)常發(fā)生的，其主要原因有：  
1. 設(shè)計(jì)方面  
在工程施工階段發(fā)生設(shè)計(jì)與實(shí)際間的差異等原因?qū)е碌墓こ添?xiàng)目在工期、人工、材料等方面的索賠。  
2. 施工合同方面  
在施工過程中雙方在簽訂施工合同時(shí)未能充分考慮和明確各種因素對(duì)工程建設(shè)的影響，致使施工合同在履行中出現(xiàn)這樣那樣的矛盾，從而引起施工索賠。 
3. 意外風(fēng)險(xiǎn)和不可預(yù)見因素  
在施工過程中，發(fā)生了如地震、臺(tái)風(fēng)、流沙泥、地質(zhì)斷層、天然溶洞、沉陷和地下構(gòu)筑物等等引起的施工索賠。  
4. 不依法履行施工合同  
承發(fā)包雙方在履行施工合同的過程中往往因一些意見分歧和經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)等人為因素，不嚴(yán)格執(zhí)行合同文件而引起的施工索賠。  
5. 工程項(xiàng)目建設(shè)承發(fā)包管理模式變化 
當(dāng)前的建筑市場(chǎng)，工程項(xiàng)目建設(shè)的承發(fā)包有總包、分包、指定分包、勞務(wù)承包、設(shè)備材料供應(yīng)承包等一系列的承包方式，使工程項(xiàng)目建設(shè)的承發(fā)包變得復(fù)雜和管理模式難度增大。當(dāng)任何一個(gè)承包合同不能順利履行或管理不善，都會(huì)引發(fā)在工期、質(zhì)量、數(shù)量和經(jīng)濟(jì)等方面的索賠。 

三、工程索賠的處理原則及程序  
1. 工程索賠的處理原則  
按照我國(guó)建設(shè)部、財(cái)政部下達(dá)的通用條款，規(guī)定按以下原則進(jìn)行索賠：  
（1）索賠必須以合同為依據(jù)。遇到索賠事件時(shí)，工程師必須以完全獨(dú)立的身份，站在客觀公正的立場(chǎng)上審查索賠要求的正當(dāng)性，以合同為依據(jù)來公平處理合同雙方的利益糾紛。根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，合同文件能互相解釋、互為說明，除合同另有約定外，其組成和解釋順序如下：  
①本合同協(xié)議書；  
②中標(biāo)通知書； 
③投標(biāo)書及其附件；  
④本合同專用條款；  
⑤本合同通用條款；  
⑥標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及有關(guān)技術(shù)文件；  
⑦圖紙；  
⑧工程量清單；  
⑨工程報(bào)價(jià)單或預(yù)算書。 
（2）必須注意資料的積累。積累一切可能涉及索賠論證的資料，做到處理索賠時(shí)以事實(shí)和數(shù)據(jù)為依據(jù)。  
（3）及時(shí)、合理地處理索賠。索賠發(fā)生后，必須依據(jù)合同的準(zhǔn)則及時(shí)地對(duì)索賠進(jìn)行處理，盡量將單項(xiàng)索賠在執(zhí)行過程中陸續(xù)加以解決。  
（4）加強(qiáng)索賠的前瞻性。在工程的實(shí)施過程中，應(yīng)對(duì)可能引起的索賠進(jìn)行預(yù)測(cè)，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，避免過多索賠事件的發(fā)生。  
2. 工程索賠的處理程序  
在工程項(xiàng)目施工階段，每出現(xiàn)一個(gè)索賠事件，都應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定、慣例和工程項(xiàng)目合同條件的規(guī)定，認(rèn)真及時(shí)地協(xié)商解決。施工單位應(yīng)按下列程序以書面形式向建設(shè)單位索賠：詳見圖1。