一、單項(xiàng)選擇題
1． 近年來，（�。┲饾u成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個人理財職業(yè)資格。
A．CFP
B．CAP
C．CPA
D．CCBP
2． 中國境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是（　）。
A．注冊金融規(guī)劃師
B．注冊會計師
C．中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格
D．中國人民銀行從業(yè)人員資格
3． 商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是（　）。
A．守法合規(guī)
B．誠實(shí)信用
C．專業(yè)勝任
D．勤勉盡職
4． 違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以被追究的違法責(zé)任是（�。�。
A．民事責(zé)任
B．吊銷從業(yè)資格
C．行政處罰
D．刑事處罰
二、多項(xiàng)選擇題
1． 按照CCBP的要求，結(jié)合《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有（�。�。
A．了解和掌握與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求
B．遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則
C．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性
D．掌握并熟練使用一門外語
E．具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
2． 下列關(guān)于商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員崗位職責(zé)要求，說法正確的是（�。�。
A．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知業(yè)務(wù)
B．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確�？蛻艚灰椎陌踩�
c．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
D．從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定
E．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保守客戶隱私，不得向任何機(jī)構(gòu)和個人泄露客戶的資料和檔案
3． 個人理財投資者教育的教育對象是（�。�。
A．銀行個人理財客戶
B．潛在銀行個人理財客戶
C．潛在銀行投資者
D．商業(yè)銀行
E．中國銀行業(yè)協(xié)會
參考答案及解析
一、單項(xiàng)選擇題
1． A[解析]近年來，逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個人理財職業(yè)資格的是金融注冊從業(yè)人員(Certified Financial Planner，CFP)。
2． C[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會，并制定了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
3． B[解析]從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括：誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保守商業(yè)秘密和隱私、公平競爭和職業(yè)形象。其中，恪守誠實(shí)信用，保持品行正直，是從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。
4． C[解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定，違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以受到行政監(jiān)管措施與行政處罰。
二、多項(xiàng)選擇題
1． ABCE[解析]根據(jù)相關(guān)規(guī)定，D項(xiàng)不是我國個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件。除了選項(xiàng)中的四個正確選項(xiàng)，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)營、具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。
2． ABCD[解析]從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動，不得泄露執(zhí)法活動信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，因此E項(xiàng)說法錯誤。
3． AB[解析]銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務(wù)對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。AB正確。商業(yè)銀行及中國銀行業(yè)協(xié)會是投資者教育實(shí)施主體，DE項(xiàng)錯誤。c項(xiàng)與本題無關(guān)。故本題選AB。