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2024年初級銀行從業(yè)資格考試大綱:專業(yè)實務(wù)科目《銀行管理》

時間:2024-03-18 13:32:00   來源:中國銀行業(yè)協(xié)會     [字體: ]
【#銀行從業(yè)人員資格# #2024年初級銀行從業(yè)資格考試大綱:專業(yè)實務(wù)科目《銀行管理》#】®無憂考網(wǎng)小編根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目《銀行管理》初級考試大綱”得知,2024年初級銀行從業(yè)資格考試時間為6月1日至6月2日,考試大綱如下:


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  【考試目的】

  通過本專業(yè)類別考試,考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平,并具備與崗位匹配的履職能力水平,包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行主要業(yè)務(wù)、銀行經(jīng)營與管理以及金融消費者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度,突出考察對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

  【考試內(nèi)容】

  第一部分銀行業(yè)運行環(huán)境

  一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境

 。ㄒ唬┦煜の覈(jīng)濟(jì)政策環(huán)境;

 。ǘ┦煜の覈聲r代金融工作的總體要求;

  (三)熟悉我國財政政策環(huán)境;

 。ㄋ模┦煜の覈泿耪攮h(huán)境;

 。ㄎ澹┦煜の覈鹑诒O(jiān)管政策;

 。┦煜の覈慕鹑隗w系。

  二、監(jiān)管概述

 。ㄒ唬┝私饨鹑诒O(jiān)管理論基礎(chǔ);

 。ǘ┝私馕鞣浇鹑诒O(jiān)管的歷史沿革;

 。ㄈ┝私馕覈鹑诒O(jiān)管的歷史沿革;

  (四)了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、理念和標(biāo)準(zhǔn);

  (五)了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措;

 。┱莆瘴覈y行業(yè)監(jiān)管的主要指標(biāo);

  (七)掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容;

 。ò耍┦煜ぁ睹穹ǖ洹贰缎谭ā贰斗聪村X法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容;

  (九)了解中國銀行業(yè)協(xié)會、信托業(yè)協(xié)會、財務(wù)公司協(xié)會的宗旨及主要職責(zé)。

  三、市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

 。ㄒ唬┝私馐袌鰷(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則和程序;

 。ǘ┝私夥乾F(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容和流程;

 。ㄈ┝私猬F(xiàn)場檢查的原則和流程。

  四、監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處罰與行政救濟(jì)

 。ㄒ唬┦煜けO(jiān)管強(qiáng)制措施的類型、條件及程序;

  (二)熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況;

 。ㄈ┦煜ば姓䦶(fù)議和行政訴訟的基本情況;

  (四)掌握常見的金融犯罪行為及其危害。

  第二部分銀行主要業(yè)務(wù)

  五、負(fù)債業(yè)務(wù)

 。ㄒ唬┱莆肇(fù)債業(yè)務(wù)的特征、管理原則與主要風(fēng)險;

 。ǘ┱莆沾婵顦I(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ㄈ┱莆掌渌(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求。

  六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

  (一)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;

 。ǘ┱莆召J款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

  (三)掌握債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求。

  七、其他業(yè)務(wù)

 。ㄒ唬┱莆掌渌麡I(yè)務(wù)的內(nèi)涵;

 。ǘ┱莆罩Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ㄈ┱莆招庞每I(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ㄋ模┱莆論(dān)保類業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ㄎ澹┱莆召J款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。┱莆绽碡敇I(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

  (七)熟悉同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ò耍┱莆瘴匈J款的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ň牛┦煜ぱ苌窐I(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ㄊ┱莆胀鈪R業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求;

 。ㄊ唬┱莆沾順I(yè)務(wù)的內(nèi)涵與類別。

  第三部分銀行經(jīng)營與管理

  八、全面風(fēng)險管理

 。ㄒ唬┦煜と骘L(fēng)險管理的內(nèi)涵、組織架構(gòu)、策略、政策和程序;

 。ǘ┱莆招庞蔑L(fēng)險管理的內(nèi)涵、計量,金融資產(chǎn)風(fēng)險分類與不良資產(chǎn)處置管理的內(nèi)容;

  (三)掌握操作風(fēng)險的類型、內(nèi)容以及主要業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險;

 。ㄋ模┝私馐袌鲲L(fēng)險、流動性風(fēng)險、國別風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、信息科技風(fēng)險等其他風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容;

 。ㄎ澹┦煜ね话l(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵、分類、主要工作內(nèi)容以及相關(guān)監(jiān)管要求。

  九、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計

 。ㄒ唬┱莆諆(nèi)部控制的內(nèi)涵、職責(zé)措施、監(jiān)督評價等內(nèi)容;

 。ǘ┱莆蘸弦(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè);

 。ㄈ┱莆辗聪村X的監(jiān)管要求及反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容;

 。ㄋ模┱莆諆(nèi)部審計、外部審計的主要內(nèi)容。

  (五)掌握銀行從業(yè)人員管理的行為規(guī)范及監(jiān)管要求。

  十、經(jīng)營績效管理

 。ㄒ唬┦煜ゃy行市場營銷的基本內(nèi)容;

 。ǘ┦煜ゃy行績效管理的基本內(nèi)容;

 。ㄈ┦煜ゃy行薪酬管理的基本內(nèi)容;

  (四)熟悉銀行財務(wù)管理的基本內(nèi)容;

  (五)熟悉銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

  第四部分開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

  十一、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

 。ㄒ唬┝私忾_發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位;

  (二)了解開發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理要求;

 。ㄈ┝私忾_發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

  第五部分非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營與監(jiān)管

  十二、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

 。ㄒ唬┝私饨鹑谫Y產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位;

 。ǘ┝私饨鹑谫Y產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求;

 。ㄈ┦煜そ鹑谫Y產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求;

 。ㄋ模┦煜そ鹑谫Y產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)則。

  十三、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

  (一)了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位;

 。ǘ┝私庑磐泄镜闹饕獦I(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求;

 。ㄈ┦煜ば磐泄镜谋O(jiān)管要求。

  十四、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

 。ㄒ唬┝私馄髽I(yè)集團(tuán)財務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位;

  (二)了解企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求;

 。ㄈ┦煜て髽I(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的監(jiān)管要求。

  十五、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

  (一)了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位;

 。ǘ┝私饨鹑谧赓U公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求;

 。ㄈ┦煜そ鹑谧赓U公司的監(jiān)管要求。

  十六、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

 。ㄒ唬┝私馄嚱鹑诠、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)概況和功能定位;

 。ǘ┝私馄嚱鹑诠、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求;

 。ㄈ┦煜て嚱鹑诠、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求。

  第六部分銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)

  十七、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)

 。ㄒ唬┱莆浙y行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵、銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利和銀行對消費者的主要義務(wù);

 。ǘ┱莆罩饕y行業(yè)務(wù)的消費者權(quán)益保護(hù)要求;

  (三)掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的流程、機(jī)制和監(jiān)管要求;

 。ㄋ模┱莆浙y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任的相關(guān)要求。

  本考試大綱和輔導(dǎo)教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。

  如輔導(dǎo)教材內(nèi)容與新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。