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銀行合規(guī)心得體會[通用五篇]

時間:2023-07-20 14:25:00   來源:無憂考網(wǎng)     [字體: ]
【#心得體會# #銀行合規(guī)心得體會[通用五篇]#】銀行合規(guī)管理是指一個獨立的機制,負責識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風險。今天©無憂考網(wǎng)為各位搜集整理了銀行合規(guī)心得體會[通用五篇],供您查閱。

1.銀行合規(guī)心得體會 篇一


  “合規(guī)人人有責”,這不僅僅是一句口號,更是一種精神,要做到合規(guī)經(jīng)營就要常懷合規(guī)之心。銀行是服務行業(yè)、也是一個高風險的行業(yè),作為一名銀行員工,防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。

  俗話說:“無規(guī)矩不成方圓”,這是對合規(guī)重要性好的詮釋,是社會發(fā)展亙古不變的規(guī)律,“控制風險”“零風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則,要確保零風險就必須做到合規(guī)守法,這不僅要求整體的合規(guī),更是每個獨立個體的合規(guī),一個單獨個體的違規(guī)即代表整體不合規(guī),所以合規(guī)是對每一個人的要求。

  “千里之堤,以螻蟻之穴潰”。重大風險事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日常活動中不合規(guī)行為的積累,主動合規(guī),從“我”做起,樹立四意識,遠離風險事件。一是要樹立責任意識,應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則,認真執(zhí)行各項規(guī)章制度,自覺做到知行合一、言行一致,事后經(jīng)得起合規(guī)檢查;二是樹立合規(guī)辦事意識,行成于思而毀于隨,要正確把握自己,時刻緊繃合規(guī)之弦;三是樹立保密意識,樹立保密工作無小事的原則;私事樹立監(jiān)督意識,養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣,使自己少犯錯、監(jiān)督別人不犯錯誤。

  常言道:“冰凍三尺,非一日之寒”,又言“積習難改”。一個人大的敵人就是自己,糾正不良習慣,確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難,也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立合規(guī)意識,養(yǎng)成良好的工作習慣,那么實現(xiàn)全面合規(guī)管理,自然是水到渠成。

2.銀行合規(guī)心得體會 篇二


  首先,我們應該知道的是:銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的關于銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。是為了保證所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī),確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍,形成一種良好的軟環(huán)境。

  其次,我們應該知道合規(guī)文化的意義所在。

  1、合規(guī)文化是對金融部門的必然要求

  金融部門自身工作性質、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務的特殊性,決定了它的風險性大、規(guī)范性強,對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。一旦因不合規(guī)發(fā)生問題,就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。

  2、合規(guī)文化是金融業(yè)又好又快發(fā)展的有力保障

  當前的金融機構正處于改革發(fā)展的關鍵階段,但這種發(fā)展必須的科學的、持續(xù)的依法合規(guī)的發(fā)展,否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。

  3、合規(guī)文化是預防風險的一項重要舉措

  回顧銀行業(yè)發(fā)生的違法案件,大都都是合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識不強、合規(guī)管理薄弱造成的,有章不循,有法不依,這是根本的原因。所以開展合規(guī)文化建設活動,可以為銀行走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道打下堅實的基礎。

  作為一名銀行員工,對于合規(guī)文化的建設,我認為應從以下三個方面入手:

  一、首先是要全行員工樹立合規(guī)文化建設的理念

  二、要制定一套合規(guī)文化的組織管理機制。

  三、定期組織合規(guī)培訓并強調監(jiān)管。

  四、制定合理適度的獎懲措施。

  作為衡水人民自己的銀行,我們植根于這片廣袤的大地,一定要嚴格約束自己的行為規(guī)范,用優(yōu)質的服務,打響自己的品牌!

3.銀行合規(guī)心得體會 篇三


  在市行召開“守規(guī)矩、防風險、建設合規(guī)銀行”的專題會后,我深入學習了省聯(lián)社黨委書記、理事長的重要講話精神,深刻認識到在當前經(jīng)濟金融形勢下我們面臨的七大風險,深刻領悟到做為一名干部必須嚴守五個規(guī)矩,深入了解了我行轉型發(fā)展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴,主題鮮明,目標明確,是今后一個時期我們全省農(nóng)商行轉型發(fā)展的明燈和方向,使我受益匪淺,精神振奮,信心百倍。

  一是嚴守規(guī)矩,提升黨性。作為一名服務基層的干部,我遵守黨的政治紀律、政治規(guī)矩;維護組織的各項紀律要求;做到心中有戒;帶頭樹立崇高道德追求。我會以身作則,帶領熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領導,不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。

  二是防控風險,查漏補缺。加強風險防控,堅守不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線,是全省農(nóng)商行面臨的重要任務。結合熊口支行的實際情況,我行將從信用風險、操作風險、案件風險等方面仔細篩選比對現(xiàn)階段存在的風險漏洞,查漏補缺。嚴把大額增量貸款準入關和大額風險貸款處置關;加強一線操作人員的業(yè)務培訓,嚴格執(zhí)行操作風險防控十三條,規(guī)范業(yè)務操作行為;加強案防教育,提高案防工作的針對性和有效性。

  三是抓好合規(guī),改革創(chuàng)新。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標,不僅是省聯(lián)社領導通過深入調研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策,更為我們今后的工作指明了方向,繪畫了藍圖。這一目標將合規(guī)文化與銀行建設緊密結合,從責任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個更有擔當、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設,讓合規(guī)意識潛移默化在每個干部員工的內心。

  在今后的工作中,我會在行內開展多種形式的合規(guī)教育,積極響應市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識考試、合規(guī)主題演講等活動,帶動全體員工全身心參與,深化全體員工對合規(guī)政策、合規(guī)意識、合規(guī)職責和合規(guī)理念的理解,充分認識到個人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī),讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動自覺,爭做人人、事事、時時、處處合規(guī)的銀行,為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻。

4.銀行合規(guī)心得體會 篇四


  合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為陵城圓融村鎮(zhèn)銀行的一員,我深刻體會到合規(guī)意義重大,F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:

  合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

  合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

  合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

  加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。

  我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

5.銀行合規(guī)心得體會 篇五


  “規(guī)者,正圓之器;矩者,正方之器!辈灰砸(guī)矩,不成方圓。過去農(nóng)村中小金融機構單純追求規(guī)模擴張的時代已結束,在現(xiàn)階段復雜嚴峻的經(jīng)營環(huán)境下,風險管控和業(yè)務發(fā)展必須齊頭并進。我縣聯(lián)社為提升業(yè)務水平,加強風險意識,特邀培訓機構開展了“柜面業(yè)務操作風險防范與管理”學習,我通過參加培訓,收獲頗多,主要體會有以下三點。

  一、注重細節(jié),杜絕風險隱患

  銀行業(yè)的案件主要發(fā)生在基層網(wǎng)點,基本上是“十案九違規(guī)”,操作過程是業(yè)務手續(xù)的關鍵和后流程,對各種細節(jié)的把握成為了管控風險的基礎。在這次的培訓課堂上,我學到對緊急掛失業(yè)務,可先申請口掛,以確保客戶資金安全。對重病、行動不便的存款人申請掛失,更是可以提供上門核查優(yōu)化服務;對繼承支取業(yè)務,首先要客戶識別,若存在遺產(chǎn)繼承糾紛,客戶必須要提供法院司法文書或公證文書才能辦理相關業(yè)務等!扒Ю镏蹋瑵⒂谙佈ā,注重細節(jié),不僅可以有效減少銀行損失,維護銀行聲譽,更是保護了自身利益,防止卷入風險事件。

  二、明辨情形,劃清公私界限

  大家每天都在同一個營業(yè)間工作,朝夕相處的時光早就讓我們形成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上,我們相互幫助、相互鼓勵。在生活上可以分享趣事、傾吐心聲。在這和諧共進的氛圍下,更能為客戶展現(xiàn)我們優(yōu)質的服務態(tài)度和積極的精神面貌。但是,能不能將友情中的信任直接試用到工作中?在同事面前,對違規(guī)行為能不能果斷地說“不行”?我想好的辦法是堅持“對事不對人”的原則,堅守自己的職業(yè)規(guī)范,保持理性的頭腦,工作嚴肅認真、一絲不茍,這樣代為簽名確認,代為開戶及掛失,以及寫借條,甚至空庫行為才會從源頭得到禁止。

  三、調整心態(tài),學習業(yè)務知識

  業(yè)務上的熟練,不代表業(yè)務知識的全面。要想做一名合格的金融工作者,空杯心態(tài)是學習狀態(tài)的前提,通過學習與經(jīng)營活動相關的法律、政策知識,才能在實際操作中有依據(jù)、有把握、有底氣。在這次培訓中,我發(fā)現(xiàn)在查詢、凍結與扣劃業(yè)務方面有很多法律知識需要學習;單位結算賬戶開戶資料不全、不真實、資料審查不嚴具有很大的操作風險;重要票據(jù)的票據(jù)要素核對也有明確規(guī)定;銀企對賬不僅僅是對賬單的收回問題等,這些都是我之前忽視,但卻是易發(fā)生風險隱患的業(yè)務操作點。

  總之,合規(guī)成就幸福,違規(guī)就是風險,作為一名基層綜合柜員,在工作時,我時刻提醒著自己,處處有風險,時時須謹慎。